华富旺财保本混合是一只保本混合型基金,采取恒定比例组合保险策略,通过动态调整资产组合,在确保保本周期内本金安全的前提下,力争实现基金资产的稳定增值,于2015年3月3日至3月12日公开发售。
华富旺财保本混合基金将资产分为两个投资方向,通过对固定收益资产的投资实现保本周期到期时投资本金的安全,通过对风险资产的投资寻求保本期间资产的稳定增值。在基金运作过程中, 依据市场的波动、组合安全垫(即基金净资产超过基金价值底线的数额)的大小,动态调整固定收益资产与风险资产投资的比例,将不低于60%比例的资产投资于债券及货币市场等固定收益类资产,以便妥善控制风险,达到保本需求,另将不超过40%的比例投资于股票、债券等权益类市场,以便牛市中博取超额收益,提高投资收益率,力争为投资者实现资产增值。
华富旺财保本基金的保本周期18个月,保证期间为保本到期日起6个月,在保证期间,保本周期到期日基金投资人持有的基金份额数乘以保本周期到期日基金份额累计净值低于基金份额持有人持有的基金份额数乘以基金份额初始面值(即1.000元)的差值,由瀚华担保股份有限公司承担不可撤销的连带责任保证。
华富旺财保本基金采用双基金经理制度,基金经理胡伟,中南财经政法大学学士,十一年证券从业经验,目前任华富基金固定收益部投资总监,多年来专业从事债券市场研究及债券交易工作,对于货币市场亦有研究,担任过多只稳健性基金产品基金经理职务,经验丰富,业绩良好,其管理的华富收益增强债券基金曾获中国证券报颁发的“债券型·金牛基金”奖。基金经理张惠,合肥工业大学产业经济硕士,七年证券从业经验,专注于固定收益和保本产品领域研究。
华富证券公司固定收益方向投研能力较好,华富旺财保本混合基金保本措施设计科学合理,适合保守型的投资者,建议适当关注。
(责任编辑: 张桔 )