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骑马薅羊毛 羊年理财如何抓牛角?

2015年02月21日 09:13    来源: 新华网     来源:

  在新的一年,我们不但要会“省钱”,更要学会“赚钱”,下面我们来看看2015年有哪些理财方式可供投资者“薅”羊毛呢?

涨涨涨:薅新股羊毛

  2014年IPO重新开闸造就了次新股市场火爆场景,纵观去年全年的新股发行情况,申购火热,中签率低成为普遍现象,次新股基本处于供不应求的状态。

  从二级市场的表现来看,IPO重启以来上市的144只次新股首日平均40%以上的涨幅,上市以来平均涨幅也超过100%。个别股票的走势甚至令人叹为观止,不少投资次新股的散户赚的盆满钵满。

  由于现行新股发行和上市制度,导致大多数股票新上市时均会出现连续的涨停。

 

  在2015年,“打新”仍将受到投资者的追捧。借此,本小编整理出一些衡量牛股的标准,仅供参考哦!

  由于新股中一般都是新兴行业,题材好,业绩好,股本小,不少散户也选择介入后长期持有。对于此类散户来说,则应多加强对公司基本面的研究。着重应该注意的是以下几个方面:

  1。公司行业是否是医药消费或新兴朝阳行业

  2。公司是否为细分行业的龙头或垄断企业

  3。公司概念是否独特,是否具有某些唯一性和不可替代性

  4。公司过往业绩是否高增长,未来业绩预期是否高增长

  5。公司有无历史污点和受争议的问题

  6。当前股价是否相对于行业其它个股低估

买买买:看好板块和主题投资就买分级基金

  板块和主题投资指数表现分化以及随时间进行的轮动,就买分级基金。

  分级基金缩短了中小投资者与机构之间的距离,使中小投资者具备了公平竞争的机会。在国内诞生7年后,分级基金在2014年的牛市中凭借亮眼的成绩被越来越多投资者所认识和追捧,成为千万投资者的新欢。2015年投资者该如何去投资分级基金呢?

  分级B:市场情绪风向标

  目前,分级B已成为观察市场短期情绪的一个重要窗口,分级B的溢价、整体折溢价都可以作为市场情绪指标供投资者参考。

  回顾2014年的行情,分级B类的基金表现相当给力,截至12月26日,证券B一马当先,大涨432%,证保B也上涨了285%。在股债双牛的情况下,就连转债进取的涨幅也达到了272.7%,转债B级、800金融B以及可转债B的涨幅都达到了150%到200%之间。此外军工B以及房地产B的涨幅也超过100%。

  分级B并不适合长期投资,择时、指数选择及指数走势是投资分级B的核心。投资分级基金需要抓住波段,及时了结,规避高溢价。对于同类标的分级B,建议优先选择流动性好、杠杆高、溢价低、波动大的。分级整体溢价过高时,获得分级B的方式可以考虑选择申购母基金后拆分。

分级A:类债券投资

  在分级基金的套利活动中,由于大量投机者关注的是B份额的高溢价,对A份额没有长期持有的打算,因此A类份额在股市上涨带来的套利活动中总是被抛售,造成A份额的大幅折价,此时折价的A份额恰恰是低风险的可供投资者薅的羊毛。

  在央行降息的大背景之下,这类A份额的隐含收益率大多达到了7%左右,加上这7%的收益并非以现金的形式兑现,投资者实际上拿到的是母基金份额,在股市上涨的情况下,这些母基金也会上涨,其实际收益率会出现大于7%的情形。

  分级A是一个在二级市场交易的品种,所以它并不完全等同于一个不可交易的债券,即投资者的本金是有可能下跌的,这些下跌令投资需要回收资金的时候会面临本金的损失。如果投资者不需要动用本金,并且有能力不断逢低买进,那么A份额可说是目前市场上最好的类债券投资了。

  据了解,在分级基金的套利交易中,一些私募基金受益最大,主要是其交易策略相当灵活。一些私募基金更将分级基金套利作为一个重要策略,同时配备程序化交易系统,随时捕捉市场上B份额出现的高溢价机会,并在可以T+1日分拆的券商处开设独立交易单元,在这波行情通过分级基金大赚特赚。

保险收益高门槛低,理财险兴起

  在理财市场丰富发展的同时,带有理财功能的保险产品也吸引了投资者注意。既有保障还有不低于银行理财产品的收益,看起来也很划算。

  据了解,目前带有理财功能的保险品种主要是万能险、投连险和分红险三种。其中,万能险有2.5%保底收益率,成为理财功能险种中的热门。

  目前万能险年化收益率在5%~6.5%之间,投资金额最低为1000元。相比于目前银行理财产品5%~6%的平均收益率,动辄5万元的投资门槛,万能险在收益和投资金额方面都很有竞争力。

  不过在持有期限上,各家公司均要求最低一年。

银行理财:要买,更要趁早

  你知道2014年全年到底发行了多少款理财产品吗?不看不知道,看了吓一跳,报告显示,从2014年1月1日到2014年12月31日期间,全国范围内银行理财产品总计发行了共60911款,较2013年增长了近三成(29.53%).

  但值得注意的是,大家最关心的银行理财产品的预期收益率,从报告里得出的结论却显示在2014年呈现出比较明显的下行趋势。其中,2014年人民币非结构性理财产品平均预期收益率呈现趋势性下滑,头尾相差0.5个百分点。

  同时,2014年整个外币理财市场,累计发行1794款产品,占总量的2.95%,仅较2013年小幅增加1.87%,其中美元产品发行数量占据半壁江山,其他币种发行量较上一年萎缩。

  据银率网提供的数据显示,2014年预期收益率超过6%(包含)的银行理财产品,其平均投资期限为253天,而2013年这一平均值仅为130天。

  鉴于目前正处于央行降息通道,如果手上有闲钱,短期内又没有资金使用需求,当前应该购买中长期理财产品。


(责任编辑: 蒋柠潞 )

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