资管计划被指未向监管报备 华宸未来投资者将起诉相关方

 　　从7月16日华宸未来的淮南志高资管项目发生实质性违约以来，时间已过去1个多月。在众多媒体报道后，该项目涉及的三家金融机构华宸未来、湖南信托和国元信托纷纷发布公告表态。湖南银监局也对此事展开了调查。

　　昨日 （8月25日），《每日经济新闻》记者从华宸未来投资者处了解到，湖南信托所提供的尽职调查报告，并没有进行实质调查，并且湖南信托并没有向湖南银监局进行报备。

　　此前，华宸未来曾表示，如在9月1日之前，与湖南信托没有达成协议，就对其进行起诉。8月23日，华宸未来投资者也发表了联合声明称，将对此事中存在失职或者违规的金融机构进行起诉。

　　尽职调查报告存疑/

　　华宸未来的淮南志高资管计划项目，发生违约之后，投资者列出的“罪状”包括，尽职调查失职，涉嫌虚假宣传；项目成立违规，合同重要条款涉嫌欺诈；信托资金被挪用、转移、不知去向；信息披露失职，没有向投资者及时公布信息，以及在项目出现风险后，不积极解决问题等。

　　接受记者采访的投资者均表示，湖南信托尽职调查存在严重失职。

　　上海投资者吕先生对 《每日经济新闻》记者表示，他通过第三方介绍，拿到了湖南信托的单一合同、有风险控制、有资产评估、有抵押物，亲自去华宸未来看到了所有文件，“华宸未来和湖南信托签字带盖章的第一信托合同文件，与我和华宸未来签订的合同是对得上的，尽职调查报告是由湖南信托出具的。”

　　吕先生还表示，信托行业现在正慢慢呈现出一个趋势，就是信托公司现在不愿意给尽职调查报告。

　　记者从一位知情人士处了解到，淮南志高项目是由湖南信托的人介绍给华宸未来的，“华宸未来项目经理李华军就跟着去了，第二天就回来了，回来就把尽职调查报告给了华宸未来，这意味着湖南信托在此前就把尽职调查报告做好了。”

　　对此，吕先生对《每日经济新闻》记者说，“所有的尽职调查报告都是应该实地调查的，考察抵押物有没有重复抵押，风险控制存在不存在问题，但湖南信托根本就没有做调查，也就是说湖南信托做了一个假的尽职调查报告，这个假报告是淮南志高提供的文件。如果湖南信托做了这个尽职调查报告，那么就不可能不会发现其中的一系列问题。”

　　相比湖南信托，华宸未来还亲自去龙岩看了那块地是否存在，“所有的抵押合同等都是由湖南信托的人准备的，李华军去看了一下龙岩的那块地，但是湖南信托根本就没有去，相对来说华宸未来还比湖南信托还靠谱一些。”吕先生对记者说。

　　被指未向银监局报备/

　　值得注意的是，吕先生对记者说，“单一信托按照规定也必须要报备的，但是湖南信托并没有向湖南银监局报备，这属于违规行为。”

　　对于上述质疑，8月25日，记者分别致电湖南省银监局和湖南信托进行采访。

　　在按照湖南银监局要求，提供了记者的证件和采访提纲之后，该部门一位杨姓工作人员在给记者回电话称，“采访提纲已上交给领导，这个事情我们银监局目前非常重视，现在正处于全面核查的一个阶段。在没核查完前，不适合接受记者采访，也不方便对外透露。”记者询问核查什么时候能结束，这位工作人员则表示，不清楚。

　　此外，湖南信托一位刘姓工作人员对《每日经济新闻》记者表示，目前湖南信托正在通过一些渠道解决这个项目的处置问题，希望给予一个宽松的舆论环境，所以不方便接受采访，“我们现在对项目处置比较看重，公司的主要精力现在也放在项目处置的问题上，我们会最大限度的维护投资者权益。关于项目处置的具体问题，我们正在准备一些方案，现在还处于不方便公布的状态。”

　　目前投资者最关心的是，自己投资的本金和利息如何尽快拿回。对此，华宸未来除了与湖南信托进行沟通，试图通过法律途径解决外，目前华宸未来还在积极的处置抵押资产，“华宸未来的万云在给我们这些投资者回复时说，目前正在处置抵押资产，寻求接盘方。”投资者张先生对《每日经济新闻》记者说。

　　投资者将起诉相关方/

　　8月23日，投资者对外发布起诉华宸未来、湖南信托、国元信托的联合声明。联合声明指出了各家金融机构存在的问题。其中，华宸未来存在三点责任，一是尽职调查失职、虚假陈述、对投资人有误导之嫌；二是擅自改变《资管计划》交易结构和对手，将3亿元投资款投向国元信托，涉嫌“合同欺诈”是造成《资管计划》广大投资人巨大损失的最直接、最根本原因，理应承担全部赔偿责任；三是信息披露重大违规、失职。

　　国元信托存在明知不规范、不合法，仍然参与《资管计划》，是事件的参与者，过错明确，理应依法承担赔偿责任。

　　对于湖南信托存在的问题，投资者认为其是整个事件的始作俑者，存在违规违法行为，一是尽职调查、虚假、欺瞒，显然故意行为；二是湖南信托在履行完毕与华宸未来前一个月所签订的《淮南志高单一 资金信托合同》所有的项目贷款、抵押、担保等手续，并且知道华宸未来已募集到部分公众资金，就在打款前几天，双方突然改变交易主体，拉进国元信托作合同通道。从后果看，显然有“胁迫”之嫌，并有华宸未来“涉嫌欺诈”的推手之嫌。这是造成《资管计划》整个事件、全部投资人本、息面临巨大危害的最根本、最直接原因，理应承担全部赔偿责任。

　　同时，投资者还认为，浦发银行淮南支行存在资金拨付违规操作，在3亿元资金的拨付上，不仅有违湖南信托和其签订的《资金监管协议》，也有违国家《固定资产贷款管理暂行办法》之规定，应承担赔偿责任。

　　对于起诉几家金融机构，投资者张先生对记者表示，“从目前涉事的几家金融机构的态度来看，在项目发生违约之后，不是寻求解决的途径，而是纷纷发声明撇清责任。对于这种行为，投资者必须走法律途径，维护自己的合法权益。”

　　在南京一家律师事务所的唐律师看来，寻求法律途径是投资者应做的选择，“在该事件中，各家机构都存在各自所应承担的责任。从目前情况来看，通过几家金融机构协商解决此事的可能性并不大，那么只有通过法律途径维权；同时，寻求监管部门介入进行调查，督促相关涉事机构，对投资者的资金进行兑付。”