农发行湖南分行营业部开展基础管理风险排查

　　日前，农发行湖南省分行营业部开展为期3个月的信贷管理基础工作“十看十查”和财务会计风险排查活动，进一步扎实推进“信贷基础管理年”、“打假治贪”专项治理活动深入开展，切实提高基础管理水平，防范信贷风险。

　　信贷管理基础工作“十看十查”主要内容包括：看办贷流程，查办贷、管贷各环节操作是否合规；看抵押资产，查抵押物是否真实、有效、足额；看贷款批复，查贷前条件是否落实；看资金支付，查资金支付制度是否落实；看贷后管理，查库存监管制度是否落实；看物资保障，查信贷资金是否挤占挪用；看账户管理，查销货款归行及信贷资金是否体外循环；看风险排查，查信贷资产是否存在风险隐患；看基础资料，查是否存在假报表、假库存、假查库、假结零、假评估、假担保、假数据等做假行为和现象；看CM2006系统，查基础数据是否按要求录入和维护。

　　财务会计风险排查主要内容包括，会计管理、综合业务系统操作管理、人民币结算帐户管理、支付结算管理、重控管理、现金业务管理、财务管理、固定资产管理、基建管理等方面的风险排查。

　　此次活动，采取支行自查和上级行抽查的方式相结合，检查辖内信贷客户从2013年1月到2014年6月期间发生的全部业务，逐客户、逐笔、逐环节检查到位，不走过场、不留死角，全面摸清全行基础管理工作真实水平和情况，对检查发现的问题真实反映、全面披露，建立整改台账，明确整改措施和期限，限期整改到位；对支行敷衍了事、有隐瞒不报或弄虚作假的行为，将严肃处理，追究支行当事人及领导责任。