宜兴珠宝商人骗局起底 骗取15亿元人间蒸发

　　这不是江苏宜兴珠宝商人欧立明(现名“欧础磐”)第一次见诸媒体报端，早在去年7月，便有国内众多媒体和网站对虚构珠宝基金、公司上市等名目鲸吞不少于十亿元的资金的情况进行过报道。究竟这场蛇吞象的巨大骗局该如何收场，很多人都在关注。

　　“我们几个人的情况只是欧立明精心策划骗局的冰山一角。”4月末的一个下午，几个欧立明的债权人一脸疲惫的坐在记者对面，“他和同伙拿着我们的钱非法转移、胡乱挥霍、花天酒地，我们也无法奢求能够挽回自己的血汗钱和损失，但必须让他的行为公之于众，政府有关部门能够有所作为，使其得到应有的惩罚。”

　　债权人口中的“同伙”，指的是欧立明的妻子周华，以及周华的姐姐周君。2013年7月，十几名欧立明、周华、周君的债权人针对其三人涉嫌诈骗、非法集资向宜兴市公安局进行了报案。今年才得知，2013年8月，对周君涉嫌非法吸收公众存款罪正式立案。“我们当时是针对欧立明、周华、周君三人进行的举报，其所有的吸金行为也是这三人共同完成，所有的借条、担保基本都是三人联合签名，为什么只针对周君立案，而最关键的欧立明和周华却至今逍遥法外?”参与报案的债权人们纷纷表示不满。

　　事实上，早在2013年7月，便有国内主流媒体和多家网站对欧立明夫妇二人诈骗一事进行了报道，并引起了社会的广泛关注。近些年来，宜兴珠宝商人欧立明假借虚构珠宝基金、珠宝公司上市或采取各种不正当诈骗手段大肆吸收社会资金，炮制不少于15亿元债务。

　　59张银行卡流水金额12.3亿 只借不还

　　据此前媒体的公开报道，欧立明掌控着宜兴当地两家名为宜兴明峰珠宝有限公司和宜兴塔狮珥钻石有限公司的珠宝公司，其中明峰珠宝有限价公司注册资本300万元，信用等级B，法人代表欧立明持股257万元，公司主营业务为工艺美术品、黄金制品、铂金、钻石、钟表的批发和零售等等。宜兴塔狮珥钻石有限公司注册资本800万元，法人代表周华(欧立明妻子)，股东周君(周华姐姐)，信用等级C，主营业务与明峰珠宝类似。

　　公开材料显示，欧立明系塔狮珥公司创始人，塔狮珥是一家专注于为中国高端客户提供奢侈品定制服务和品质生活提供服务的企业，运营总部位于北京，在新加坡、上海、广州、深圳、宜兴都设有分支机构。但据媒体调查，欧立明所有的两家公司业务几乎处于停滞状态。

　　同为参与报案的债权人史某告诉记者，自己是欧立明的表姐夫，多年来与欧立明夫妇关系甚密，甚至参与过欧立明的的各类经营活动。据他了解，欧立明所经营的两家公司只是拿来骗钱的幌子，实际经营体量非常小。“近些年来，欧立明一直以筹办珠宝艺术基金，准备公司海外上市，公司周转的名义对外借款，实际他的公司根本不需要这么多运转资金，借来得钱除了囤积珠宝，就是供欧立明、周华、周君等三人挥霍(购买豪车和境外购买豪宅)。被骗的受害者多达上百人，金额将近15个亿。”

　　为了证明举报内容属实，几位债权人向记者提供了厚厚一沓周华、周君两人名下的银行卡流水明细，“可以统计出来的是，2012年年度，两人银行卡流水明细就高达2.6个亿，算上近两年来的流水明细，往来资金高达12.3亿，做什么生意需要这么多钱?”

　　通过这份明细显示，周华、周君二人在各大银行办理的银行卡多达59张(这是目前了解到的银行卡张数)。大笔的社会资金就是通过这些银行卡汇入欧立明、周华、周君三人手中。此外也可以清楚的看到，这么多的银行流水几乎只有大笔进账，很少有出账。一位在银行工作的债权人表示，“一般欧立明等三人借到钱后，只支付给借款人一到两个月的利息，给完这些利息后，就没下文了，更不要说归还本金。”

　　必须要提的是，这些还只是通过银行流水明细能够显示出来得金额。吴某还告诉记者，“除了汇到银行卡中的资金，还有很多是钱打到其他中间人处，或者直接打给别人帮助他们还账，然后再按金额打借条的情况。粗略估计，近些年欧立明等三人吞掉的资金不少于15个亿。欧立明除去短期付息、购置珠宝以及个人挥霍消费之外，大笔的资金都通过珠海一家公司流向香港的地下钱庄，然后汇入香港某公司，该公司法人代表叫谈利平(欧立明的亲姐夫)”。

　　讲到欧立明夫妻二人如何挥霍时，同为债权人之一的卞某插话说，自己与周华和周君曾是关系非常要好的“闺蜜”，“我借了上千万资金给她们之后，她们却一直以各种理由拒绝还钱，无奈之下我曾多次找她们要账，有一次终于在香港找到了她们，她们一边嘴上告诉我说没钱，一边在一起逛街的时候吃喝购物，光购买奢侈品就起码花掉了十几万元。”

　　画饼充饥 多笔借款行为涉嫌诈骗

　　几位债权人还向记者反映，在欧立明为数众多的债务中，有多笔借款存在诈骗的行为。

　　为了证明自己的说法，史某与另一债权人石某向记者提供了多份证据，其中包括借条、房产证等等，结合这些证据他们向记者陈述了欧立明向其骗钱的过程。