4月的一天下午，招行客户马女士来到深南中路支行金卡3号窗口要求从其本人招行卡转账40万元到其某行账户。因汇款单据填写有误，经办员杨毅辉指导客户重新填写。经办员注意到客户在填单时神色略显异常，便询问：“请问您是本人同名转账吗？”这时客户流露出焦躁的表情，问：“自己同名转账会不会有什么问题呢？”这个奇怪的问题，更引起了经办员的警觉，于是继续询问客户：“请问您这笔款项转到某行是什么用途呢？”马女士听到后，神色更加慌乱，支支吾吾却说不出所以然。经办员又提醒道：“最近有很多电话诈骗，请问是有朋友致电让您转账吗？”这时马女士还是不给予回答，经办员杨毅辉凭着职业的敏感性更觉此笔汇款有异常，于是一面稳住客户一面向储蓄主管方佩报告情况。
主管方佩来到窗口向客户了解基本情况，客户只紧张地说是转到本人账户。主管察觉到客户有可能受到某种控制有难言之隐，于是马上走出现金区来到客户身边，小声询问其是否有其他朋友一起来办理业务，以排除客户被绑架受控的嫌疑，客户摇摇头随即从口袋里拿出一部手机，手机显示通话状态，来电的是上海某固话号码。
主管方佩小声向客户询问电话来源，客户表示对方是上海某法院，称其身份证被他人冒用开户，并用于洗钱现被法院调查，现法院要求冻结其在招行的账户，为避免资金损失，需将在招行的资金全部转移到某行，以免账户被冻结。毫无疑问这肯定是一起诈骗案件，主管方佩马上以最直白简洁的语言通过耳语告知客户法院冻结应该是发文给银行决不会直接联系个人，并劝导客户先找借口挂掉犯罪分子电话以免时间拖延太久对方生疑，但客户仍表现得很害怕，也不太相信这是诈骗电话，反复说“时间不够了，要在4点之前转完的。”
于是方佩又带客户来到低柜区通过百度搜索与其通话的电话号码，搜索提示的内容为“疑似推销”且有网页回贴写接到过该号码的诈骗信息，客户马女士这才确信自己受骗，并怯怯地向主管方佩求助，说：“他们给我某行的网银做过指纹确认，我早上还自己在家用网银转了20多万，怎么办？”一定是犯罪分子控制了马女士的网银，方佩这时更意识到问题的严重性，一面示意客户先告诉电话那头说银行电脑有点问题，一会才能办转账，以便拖延时间；另一面同时拨打110报警。然而不幸的是，刚挂完110电话马女士便收到了某行账户的出账信息，显示其上午通过招行网银转到工某行的20万元已被汇出，马女士一下慌了神，一个劲地小声问“怎么办？怎么办？”了解到客户工行卡开户行就在网点对面后，方佩随即提出陪客户到工某行看能否有方式拦截此笔汇款，并想起了深圳市公安局防信息诈骗咨询专线81234567，然后帮客户拨打该专线寻求帮助将某行账户冻结。
切勿轻信陌生来电，情况不对及时报警
一切处理完毕后，走出行门就遇到了前来接警的李警官，方佩简要地向其说明情况，李警官示意要马女士把与犯罪分子保持通话状态的手机给他接听，主管方佩怕犯罪分子觉得突兀，机智地对着电话喊了一声“马小姐，你老公也来啦”，李警官立即意会，对电话那头说“我是她老公，你那边是什么情况啊？”但犯罪分子相当狡猾，不愿多说便将电话挂断。随后方佩一面安慰马女士一面将详细过程向李警官进行描述，李警官对我行员工高度的责任感和灵敏的应急能力表示充分的肯定，并感谢我们为客户避免了40万的损失，随后马女士在李警官的陪同下前去某行进行案件后续处理。
近年来，全国各地频频出现不法分子假冒法院、检察院等司法部门工作人员通过电话，利用受害人对国家司法机关的信任和对法律程序的不了解进行诈骗，造成了极恶劣的社会影响，身为金融从业人员，除了把握日常操作环节外也应充分关注客户，尽到提醒客户预防诈骗的义务，保障客户财产安全。
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