建设银行孝感分行多管齐下加强防控案件

　　建设银行孝感分行多管齐下加强防控案件

　　建设银行湖北省孝感分行围绕“区域创一流、系统进一类”工作目标，坚持标本兼治、注重预防的方针，以提高全员综合素质为核心，以防控案件为重点，严明纪律，改进作风，真抓实干，为全行持续健康发展提供坚强保障。

　　一、严肃落实案件防控责任。认真签订《党风廉政建设和案件防控工作责任书》和《建设银行孝感分行2014年“平安年”创建活动实施方案》。领导班子对本机构范围内的案件防控工作负全面领导责任，一把手是第一责任人，负主要领导责任；其他行领导按照工作分工，对职责范围内的案件防控工作负直接领导责任；各级职能部门对职责范围内的案件防控工作负全面管理责任，业务条线切实发挥好案件防控第一道防线的作用，每个员工树立“我是最后一道防线”的意识。及时制订《党风廉政建设责任制的考核细则》，对各支行、分行各部门落实责任制进行考核。与KPI考核结果挂钩，加大考核力度，定期通报“平安年”活动进展情况。

　　二、开展案件专项治理。一是开展信贷业务真实性管理问题的治理，以保理业务、银行承兑汇票、房地产开发贷款为重点，围绕应收账款、贸易背景、“四证”的真实性和有效性，采取核查信贷档案、系统监测、实地核验等方式，进行集中清查。二是以银信、银保、银证等业务为重点，开展跨业合作业务案件风险的治理。三是开展员工违规代客交易的治理，主要依托科技手段，采取审计筛查、网银交易IP地址识别、客户集中对账等方法，进行集中排查整治。

　　三、加强员工行为管理。围绕员工是否有参与民间借贷、违规担保、非法集资、与客户发生不正当资金往来等容易诱发案件风险的行为，组织开展集中性排查。通过走访当地工商、司法机关、社区等，多角度了解员工的行为，通过员工家访、谈话，做好日常性员工行为排查工作。继续做好重点关注人员名单库管理工作，按季收集重点关注人员台账，定期对重点关注人员名单库管理情况进行通报，督促做好出入库手续及库内人员管理。

　　四、认真落实三项会议制度。一是开好案防会。分析评估案防形势，研究确定下季度工作重点及措施，确保案防工作落到实处。二是开好晨会。网点坚持每日晨会“合规一讲”制度，分行机关相关部门坚持每月至少参加两个网点晨会，宣讲合规知识，送制度到基层，减少柜面操作违规行为。三是开好信贷客户经理每周例会。学习制度和业务流程，提高合规经营意识，减少信贷业务风险，提高全行内控合规水平。此外，对在内控评价过程中发现缺陷、隐患，针对暴露的问题，及时优化业务流程，改进对关键风险点的控制措施，真正通过内控评价来提高各级机构和全员合规经营水平。柳少明 张翼