农行浙江东阳李宅支行成功阻止一起网络诈骗

　　近日,农行浙江东阳李宅支行员工凭借高度的案防意识和责任意识成功帮助客户化解了一起网络诈骗。

　　当天下午,一年轻客户到李宅农行办理业务,要求向一张外地银行卡进行无卡存款2600元。该柜员按照防范银行卡诈骗“三问四提醒”的要求对客户的汇款用途及是否与交易另一方认识等内容进行了询问。而客户再三询问该账号是否为腾讯老总“马化腾”的账号,这引起了柜员的注意,并凭着多年工作经验和反诈骗知识,柜员初步断定这可能是一个骗局。

　　据了解,该客户在家上网聊QQ时,QQ邮箱收到一封QQ号中奖的邮件提示,说其QQ号中了二等奖,奖品是8.8万人民币和一台三星的笔记本电脑。在客户填好网页上的资料后,跳出一个窗口,显示“你的资料系统已入系统,若当天没有办理相关手续,将被视为放弃,系统将自动把你所填的资料交给当地法院起诉,要求违约用户按照法律合同的规定所承受的赔偿违约金一至三万元,并治安拘留15天,敬请见谅!”同时要求客户先交保险抵押2600元。柜员听完客户的表述后,综合分析,发现存在许多疑点和漏洞,疑似一起网络诈骗,于是认真向该客户分析解释。该客户最终放弃了此次汇款。

　　近年来,由于诈骗案件的频繁发生,该行一方面加强员工的风险防范意识教育,要求员工“多看、多听、多说、多问”来保障客户的资金安全,另一方面通过在营业网点张贴汇款安全提醒、经办柜员做好汇款安全提示等,切实提高金融消费者的自我保护意识。

　　东阳农行 王蕾 许典典