国内首笔民企保险债权计划在蓉发起

　　近日,民生银行成都分行为大连万达商业地产股份有限公司设计并推广实施了“平安资产——大连万达商业不动产保险债权计划”。本保险债权计划募集资金50亿元,投资期限10年,用于大连万达商业地产股份有限公司旗下六个商业地产项目。

　　民生银行成都分行负责人介绍,该项目为全国募集规模最大的商业不动产保险债权计划,也是全国第一笔由银行为民营企业发起设立的保险债权计划。

　　引入保险资金 创新业务模式

　　据了解,民生银行成都分行此次发起的“平安资产——大连万达商业不动产保险债权计划”在不耗用银行风险资产的前提下,运用“托管+融资”的业务新模式,以托管为平台,引入低成本、长期限的保险资金,获得了双赢——客户融资需求得到有效满足,同时开辟了银行负债业务、中间业务新渠道。民生银行作为该保险债权计划的唯一托管人,将实现数十亿元的存款新增和数亿元的存款沉淀。

　　这一业务创新成果来源于长期的营销及酝酿。从2011年6月开始,民生银行成都分行就展开了对万达公司的金融服务营销,在业务合作过程中,民生银行成都分行获悉万达公司有经营性物业抵押贷款融资需求,而且其在全国的200多个地产项目,均有这方面的融资需求,只是该公司原先采用的都是各个省份各自为阵的模式,各地分别寻找合作银行进行项目开发,需要重复耗费大量的时间和精力。民生银行成都分行从企业长远发展战略、企业信用增级、保险债权计划的可复制性及全国推广性等方面,向万达公司就保险债权计划的实施意义进行了全面剖析和详细阐释,历时长达7个月,最终在激烈的同业竞争中超越其他十余家实力雄厚的银行,夺得了该项目承办权。

　　适合民营企业 或可批量复制

　　值得注意的是,早在今年2月,保监会便发布《关于债权投资计划注册有关事项的通知》,将资管公司发行基础设施债权投资计划的门槛调整为注册制。根据《通知》,今后想要发行债权投资计划的保险公司, 只需向保监会指定的中国保险保障基金有限责任公司报送注册材料,而无需再向保监会资金运用部备案。

　　业内人士称,这意味经历过最初的审批制,到之前的备案制,再到如今的注册制,资管公司经营债权投资计划的门槛在不断降低,这意味着将会有更多保险资金进入基础设施债权投资领域。

　　而在从备案制改为注册制后,保险债权投资计划的生猛开始令市场侧目。中国保监会原副主席、中国保险保障基金公司董事长魏迎宁此前曾透露,截至9月底,保险业共发起设立161项基础设施、不动产的债权和股权投资计划,直接为经济建设输血5139.1亿元。

　　“这类商业不动产保险债权计划成本低、额度大、易复制,尤其适合资金需求更为灵活的民营企业,可在全国范围内能产生稳定经营性现金流的商业地产项目中推广。”有业内专家如是说。

　　民生银行成都分行负责人强调,“平安资产——大连万达商业不动产保险债权计划”的成功实施,是民生银行“民营企业银行”战略定位的较好体现,体现了创新的金融服务思路。近年来,民生银行成都分行一直致力为民营企业提供全方位的金融管家服务,在运用传统授信、现金管理、交易融资、投资银行、票据等产品服务客户的同时,还搭建了广泛的业务合作平台,与信托、券商、基金、保险开展合作。数据显示,截至2013年10月末,该行民营企业客户共计9919户,民营企业客户贷款余额220.79亿元。