农行金华分行构建六位一体合规文化

　　为提高全行合规管理水平,为业务发展营造合法氛围,近日,农行金华分行下发《农行金华分行2013年合规文化建设活动实施方案》,拉开全行合规文化活动建设的序幕,

　　“在员工中倡导合规文化,是业务稳健发展的需要”,该行有关负责人说,“合规文化活动的目的,就是要把合规文化融入到员工的日常行为之中、融入到具体的日常操作之中,真正使合规文化变为看得见、摸得着、用得上的实践过程。”

　　据悉,该行本次活动将从六个方面入手,着力在全行倡导“阳光做人、快乐从业、尽职做事、制度安全、超前预防、合规增效、从严治行”的内控新理念,全面构建“教育、制度、执行、监督、整改、奖惩”六位一体的合规文化长效机制。

　　一是开展“内控新理念”主题征文活动。围绕内控新理念,要求员工从合规意识、内部控制、制度执行力、合规热炉效应以及合规文化建设等方面入手,结合工作岗位,反映自身如何在工作中领会、理解、执行内控新理念。并要求行长带头撰写征文,真正体现“合规从高层推动”的理念。

　　二是组织开展“送合规服务下基层”活动。针对各类监督检查发现的问题,结合服务“三农”联系点建设和送金融服务下乡活动,选择六家基层网点召开员工座谈会,分析问题产生的深层次原因、可能产生的后果,同时对员工开展制度传导,开展心理辅导和疏导。

　　三是建立内控合规听证会制度。针对各类检查中发现的典型性、普遍性问题以及重大问题,通过相关管理部门集中办公,充分听取被查行和责任人的意见,对发现的各类问题、处罚决定进行互动沟通和论证,结合各方面意见形成风险提示,提出整改方案、防控措施和处理处罚决定,切实将风险防控从单一的、分线的、局部的状态向系统的、全面的、全流程的方向推进。

　　四是认真抓好各类检查发现问题的整改。认真抓好各类检查特别是总行风险审计发现各类问题的整改工作,从制度、机制、流程等方面认真查找问题发生的原因,制定具体的整改计划和整改措施;完善各部门整改齐抓共管机制,切实推进整改工作从监督部门单一推动向业务部门、经营行、监督部门共同推动转变。

　　五是强化合规风险的监测与报告。每半年开展一次ICCS系统数据分析工作,对本行合规风险进行监测,对违规问题较多、屡查屡犯现象较为严重和整改率较低的业务、机构、人员,及时进行合规风险提示,从制度、机制、流程上查找原因,采取针对性措施,推进内部控制改进和完善,提升合规文化执行力。

　　六是完善合规管理奖惩约束机制。探索建立合规积分奖励制度,对于主动揭示问题,查找问题,分析原因,并积极主动进行整改的单位,给予积分奖励。

　　文化的积淀和理念的形成是一个漫长而又复杂的过程。为此,该行表示,合规文化活动不会是“阶段性会战”,“毕其功于一役”,而将是一项长期的工程,他们将通过持之以恒的努力,在全行营造良好的合规文化氛围,共同实现“人人合规、时时合规、事事合规”。(汪晓红)