统一证券账户方案敲定 明年2月可望正式上线

　　由中国结算启动的证券账户业务整合工作在近期取得重大进展。日前,中国结算发布统一账户平台建设的业务方案、技术方案和数据接口规范等正式规则,并于上周四、周五举行相关业务培训。预计统一账户将于今年12月进行全网测试,并于明年2月上线运行。

　　业内人士指出,以投资者为核心、服务于多个证券交易场所的统一账户可以降低市场运行成本,提高市场运行效率,更好地服务证券公司及投资者,并进一步支持多层次资本市场的发展。

　　统一账户三层架构

　　根据方案,证券账户架构由客户号、一码通证券账户、证券账户三层构成。其中,一码通证券账户作为记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户,也是投资者持有及变更证券的权利凭证。现有沪A、深A、基金、中小企业股份转让系统等账户定位为记载投资者参与单个交易场所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户。

　　据悉,在建立多层次账户架构后,中国结算将分3个阶段推进一码通证券账户的使用。

　　第一阶段,统一账户平台上线运行,在账户开立、账户资料变更等账户业务中使用一码通证券账户。

　　第二阶段,投资者可使用一码通证券账户办理证券质押、非交易过户等业务。

　　第三阶段,投资者可使用一码通证券账户在跨市场业务中办理证券划转及股份确权等。未来,有望过渡到直接使用一码通证券账户通用于多个市场和多个交易品种。

　　利于券商业务创新　　

　　沪上某中型证券运营部相关负责人指出,账户体系是证券交易的基础,账户整合通畅可推动其他证券业务进一步改善和优化。目前,投资者的证券账户种类多,且同一投资者开立的不同证券账户之间在登记结算系统未建立关联关系,不便于转板等跨市场业务办理,如公司退市再到三板上市的办理、跨市场ETF业务等,统一账户实现了同一投资者多个证券账户之间的关联,有利于简化投资者操作流程,为投资者打开方便之门。此外,统一账户还为投资者提供诸多增值服务,如信息查询等,对于那些出现“冒开”(注:指被他人盗用身份去开证券账户)账户的投资者而言,办理销户及重新开户将更为便捷。

　　“我们券商内部也在研究一户通改造。”上述负责人称,目的是为了进一步推进公司的创新业务。无论是交易所推出的标准化创新产品,还是券商柜台业务的OTC产品,最终都会落地到账户和系统上。未来在统一账户的基础上,通过更为灵活的配置、权限设置等支持后续创新业务,也减轻券商运营压力,节约成本。

　　北京一家券商人士指出,统一账户可有效整合客户信息,分类整理客户账户属性,未来可通过嵌入大数据系统,实现为客户营销系统、CRM系统提供基础数据。

　　一位不愿具名的大型上市券商相关负责人指出,中国结算将沪深证券账户整合起来是第一步,未来有可能会将结算备付金、证券存管等业务一并整合,这对于证券行业来说,将促进更多的业务创新。

　　(王晓宇)