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财富管理要做好六方面规划

2013年09月06日 08:11   来源:广州日报   

  未来财富管理重心转移到新兴市场

  本报讯 (记者吴倩)“中国家庭的财富积累增长速度非常快,2010~2012年可投资资产规模年复合增长率达到14%。”在宜信财富日前主办的“新经济环境下的财富新道——创新财富管理名家论坛”上,中山大学岭南(大学)学院金融系主任周开国指出,全球财富分布重心在转移,由发达国家转向新兴经济体,而未来财富管理的重心也在转移到新兴市场。

  “现在综观全球的经济形势,真正具有爆发力的还是新兴市场尤其是金砖五国,财富积累实际上也是在这几个新兴市场快速增长。”周开国指出,财富管理的需求偏好日趋复杂,当前中国的财富管理行业跟客户的财富管理需求是不匹配的,财富管理行业该如何去发展是我们需要考虑的问题。

  随着财富的不断累积,老百姓的理财行为展现出新特征,据周开国介绍,中山大学岭南学院和宜信财富共同进行的广东大众富裕阶层的调研初步显示,高净值人群对经济政策的关注最主要有两点,一是关于房地产的调控政策,未来房地产市场如何发展,二是民营经济发展的举措。

  在财富管理的目标上,周开国称,高净值人群非常注重财富保障。超过一半的人对海外投资感兴趣,投资海外也是降低风险的一个手段。而海外投资最多的是投向固定收益产品当中,债券等固定收益产品占有的比例最高达50%。在海外投资市场的选择上,中国香港、美国、加拿大是首要选择。

  周开国建议,财富管理要做好六个方面的规划,一是现金规划,二是风险管理规划,三是投资规划,四是税收规划,五是养老规划,六是财产分配与传承规划。此外,在财富管理方面,要遵守安全性、流动性和收益性三条原则。


(责任编辑:邢晓宇)

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