上海保监局重拳出击下发<通知>规范投连险销售

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上海保监局重拳出击下发<通知>规范投连险销售

　【进入论坛】　【推荐朋友】　【关闭窗口】 2007年09月13日 07:49

    继保监会发文规范投连险市场后，记者昨日获悉，上海保监局迅速作出反应，制定并下发了《关于进一步加强投连保险产品销售管理的通知》，要求各保险公司在客户选择、渠道管理、信息披露、售后服务等方面进一步加强管理，提高服务水平，防范投连保险经营风险，保护被保险人利益，维护上海寿险市场健康稳定发展。

    对此，业内人士在接受记者采访时表示，各级监管部门频频“出拳”规范投连险市场“可以理解”，投连险与资本市场密切相关，监管部门担心“资本市场持续走好所引起的投连热销背后可能隐藏误导风险”。

    据了解，上海保监局此次下发的《通知》涉及四方面内容：包括要求保险公司选择合适的客户，对客户进行有效的评估和筛选，避免将好的产品推销给不合适的客户；要求保险公司加强渠道管理，对营销员和代理机构销售人员提出了销售资格和后续培训要求，提升服务质量；要求保险公司规范信息披露，重申了要对费用扣除、犹豫期、计价方法等重要信息进行告知，以便客户全面准确了解产品特点；要求保险公司做好售后服务，提出了100%犹豫期电话回访要求，给予客户账户转换和了解账户价格变动的便利条件，以减少退保并提升持续率。

    与此同时，上海保监局有关人士提醒，投连险投保人及潜在客户，在购买投连产品时应了解投连保险的特性，看是否符合个人保险需求；全面客观掌握产品信息，警惕销售误导；同时积极配合回访工作，维护自身权利。

    该人士指出，投连保险是一个长期产品，投保人应当从长期投资的角度来正确对待投连保险的收益情况，根据资本市场的短期走势进行追加投保或退保都是不科学、不符合产品特性的行为，如果投保人认为风险过高，可运用账户转换功能，将资金暂时放到低风险的固定收益账户。

来源：国际金融报

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