基金定投渐成气候规模跨越式增长今年将大发展

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基金定投渐成气候规模跨越式增长今年将大发展

　【进入论坛】　【推荐朋友】　【关闭窗口】 2008年03月03日 13:48

余喆

    在基金首发风光不再的背景下，以“聚沙成塔、集腋成裘”为特点的基金定期定投，客户数与规模却渐成气候，成为震荡市中股市资金供给的稳定来源。

    规模跨越式增长

    工行是银行渠道中最早开拓定投业务的代销银行，早在2005年初即携手广发、南方等6家基金公司力推定投业务。尽管在当时的市场背景下效果并不显著，但随着时间的推移和客户的积累，工行基金定投规模实现了跨越式增长。工行提供的数据显示，截至2007年底，工行基金定投客户达290万，投资额超过200亿元，定投总额较2006年增幅超过了30倍。

    数据显示，截至2006年底，工行基金定投总资金存量约为6亿元。这一数字到了2007年8月末已经涨至30亿元，客户数量也达到120万户。仅过了4个月，这两个数字就已经刷新为200亿元和290万户。

    去年以来，多家基金公司未雨绸缪，大力推广定投业务。广发是国内最早开拓定投业务的基金公司之一，目前活跃定投账户超过100万户，几乎占其所有账户的1/4，在业内位居翘楚。据了解，其定投客户月平均定投额在600至800元之间。“广发定投做得很早，长期以来的客户基础很好。”一位业内人士表示。

    融通基金去年亦大力发展定投业务。融通基金总经理助理秦玮介绍，2007年初融通基金就将定投置于基金营销工作的首位，全年开展了500多场定投培训活动，新增客户达到58万户，在工行的定投客户数更是突破75.6万户。秦玮认为，相比一次性申购客户，定投客户更为理性，投资行为更为长期化。虽然目前定投资金在基金总规模中的占比较小，但随着时间的推移，定投客户将成为保证公司未来规模稳步增长的中坚力量。

    今年将有大发展

    “今年推广基金定投业务可谓遇到了‘天时’、‘地利’、‘人和’。‘天时’是指今年市场将震荡加剧，基金首发难度加大，相应地定投的重要性格外突出；‘地利’是说有越来越多的渠道将开通定投业务，基金公司可选择的渠道更广了；‘人和’是指银行今年将格外重视定投业务，包括工行、建行都将有大动作，投资者对定投的接受程度也将提高。”泰达荷银基金公司总经理缪钧伟表示。

    包括华夏、泰达荷银、银华等多家基金公司都将定投作为今年市场营销工作的重点。1月15日，华夏基金推出“五星定投计划”，旗下华夏红利、华夏平稳增长等多只五星基金开通在建行、工行、中行、农行、交行、招行等渠道的定投业务。泰达荷银日前启动的“财富千万家”大型投资者教育活动中，也将定期定额作为巡讲的重点。

    “和基金存量资产相比，目前基金定投的规模占比还比较小。但这是未来发展的趋势，如果这个趋势进一步扩大的话，应该会成为市场的一个稳定力量。”银河证券基金研究中心马永谙表示。

    ■延伸阅读

    如今市场人气十分低迷，许多基金也遭受了巨大的损失。在这种风险加大而人民币不断升值的情况下，投资者更倾向于选择基金定投产品。

    投资者在选择基金定投时，如果理财目标是长期的如5年以上，可以选择波动较大预期收益也较大的基金，反之则可以选择风险收益较小的基金。

    当投资的基金到达投资目标或者表现太差时，投资人不一定必须赎回来结束投资，也可以转换成其他更好的基金投资，合理选择赎回和转换，能够节省下一笔不小的费用。

    此外，选择长期稳定的投资方式可以采用“后端收费”模式，这种模式特点是持有时间越长费率越低，有利于复利增值。

来源：市场报

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