专户理财相当于"出租车" 富人热捧基金专户理财

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专户理财相当于"出租车" 富人热捧基金专户理财

　【进入论坛】　【推荐朋友】　【关闭窗口】 2008年02月25日 14:34

王晓桐

    基金专户理财业务开通仅几天，南方基金就接待了数十批访客，并与三位投资者达成合作意向。南方基金公司专户管理部基金经理李海鹏说：“专户理财电话几乎就没有停过。有些情况没想到，但比我们预期的更好！”

    专户理财的话题这两天骤然热起来，但什么是专户理财很多人并不了解。李海鹏做了一个形象的比喻：“公募基金相当于公共汽车，而专户理财相当于出租车。”公共汽车提供的服务是固定的，比如线路、停车点，乘车者只能被动接受。而出租车所走的线路、停车地点由租车人决定。公募基金面对成千上万的客户，不可能跟每个客户面对面商量产品的内容，但专户理财则是针对特定客户提供特定的服务。所谓“专户”即指每个客户有一个专有的账户，客户可选择或指定基金经理，基金经理根据客户的偏好设计产品，得到客户认可后才可以实施。

    据介绍，南方基金专户理财的经营方式有两种，分别为：一对一，即由一个投资经理来运作一个投资对象的资金；一对多，即由一个投资经理来运作多个投资对象的资金。但目前暂时只开通了一对一的经营模式。目标客户可以是个人、团体、组织、企业、机构等任何一种形式，只对客户资金的下限有要求，不要求客户对象的形式。

    个人客户比预想的多

    进入门槛是5000万元，南方基金预计机构客户应占主流。但从这两天的情况看，个人客户出乎预料地多。

    “18日早上报纸公布，中午我们就拿到了批文，意味着我们可以正式开展此项业务。到19日下午下班前，已经有几十个客户打电话或亲自上门咨询。”李海鹏说，还有人已经预约到公司见面。

    “现在看，我们的客户中个人力量不比机构弱。”李海鹏说。

    李海鹏介绍说，对南方基金专户理财感兴趣的投资者，很多曾经买过南方基金以前发行的封闭或开放式基金，对南方基金有比较多了解。

    不做收益的预期承诺

    据南方基金负责人说，专户理财产品的投资方向与公募基金的投资方向大体相同，不同之处是，专户理财没有投资比例的要求。投资于什么投资品种、占用账户总资金的比例多少，都由投资经理根据客户投资偏好来决定和安排。

    李海鹏特别强调，专户理财“不做收益的预期承诺。”

    据了解，另外8家首批获准开展专户理财的基金管理公司，也在人事上做出强力安排。诺安基金、南方基金等都为此组织了专业的管理团队，易方达已确定由公司明星基金经理出任专户资产管理业务总监。国泰基金有关人士透露，市场对该项业务非常欢迎，公司获批当日，便有几家客户主动上门。易方达基金公司也已启动专户理财业务，并与北京、上海、广东等地的数家公司达成了合作意向。

来源：市场报

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