外汇局对市场乱象“亮剑”

　　“亮剑”新华社

　　【据新华社北京8月7日电】日前，国家外汇管理局通报了25个外汇违规典型案例，严厉处罚企业虚构贸易背景逃汇、个人非法买卖外汇、银行纵容虚假交易等外汇违规行为，总计处罚没款达3385.54万元人民币。

　　严惩的背后，折射出外汇管理部门加强监管、整顿市场乱象的决心，有力地防范了外汇市场的风险，维护了金融外汇市场的稳定。

　　企业虚构贸易逃汇受重罚

　　外汇交易真实、合法是外汇管理的基本要求，但总有不法企业往往挖空心思构造交易背景逃汇，导致外汇非法流出，造成跨境资金流动风险。

　　通报显示，2015年7月至9月，捷汇通（天津）贸易有限公司编造采购合同，虚构进口贸易，以“预付货款”名义对外支付4825.78万美元，造成大额外汇资金非法流出。根据《外汇管理条例》规定，该公司被处以罚款606万元人民币，成为此次通报中被处罚金最高的企业。

　　通报案例中虚构贸易逃汇的企业不止一家，包括日照天桥、三锦石化、元捷贸易等在内的6家企业，通过虚构转口贸易进行逃汇，共造成近8000万美元的外汇非法流出，同样受到监管部门的重罚。

　　个人非法转移资金被判刑

　　我国对于个人具有真实、合法需求的经常项下个人购汇不予限制。但近些年，个人非法买卖外汇、向境外非法转移资金的违法违规行为时有发生，不少人违规购买境外投资性保险、境外购房等，这迫使外汇管理部门进一步细化个人购付汇申报内容，强化真实性审核，加大对个人违法违规行为的打击力度。

　　通报显示，2014年9月至2015年9月，祝某为逃避监管，将1291.4万港元通过地下钱庄兑换，并转入境内本人人民币账户，涉及金额1034.74万元人民币，构成非法买卖外汇行为，被处罚款36万元人民币。

　　个人非法转移资金不仅会遭受金钱处罚，有时还将面临牢狱之灾。外汇局通报称，2013年10月至2015年11月，陈某等4人以本人及亲戚朋友名义，办理100多张银行卡，在澳门提取港元现钞，再私下卖给当地商户或赌场，涉及金额4.76亿元人民币。陈某等4人不仅被处罚金30万元人民币，还因以非法经营罪被判有期徒刑3年至5年。

　　银行把关不严受到处罚

　　银行作为跨境资金流动的重要渠道，应把好“关口”，但在利益面前，部分银行把控不严、内控缺失，未能将真实性审核职责落到实处。

　　通报显示，2016年5月至7月，宁波银行上海张江支行在企业提交的海运提单均为复印件，收货人名称与该企业不一致，不能证明该企业拥有相关货权和真实转口贸易背景的情况下，未对转口贸易及单证真实性、合理性进行尽职审核，为该企业办理转口贸易付汇4笔，金额合计9217.69万美元。监管部门不仅对该支行处以100万元人民币罚款，更责令其停止经营对公售汇业务1年。