各银行将开始核查超4张借记卡客户

　　1月1日起，同一客户在同一商业银行开立的借记卡原则上不超过4张。1月1日上午，工行、建行、招行等均表示，目前已经按照规定实行新则，并在办理业务时告知客户。近日，各银行将对超过4张以上借记卡的客户进行核查，一旦发现非本人意愿办理的，会中止服务并消卡。

　　近日，银监会下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，规定2016年1月1日起同一客户在同一商业银行开立的借记卡原则上不超过4张。同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。代理开立的借记卡，需代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可使用。此外，通知还明确要求银行严格执行银行账户实名制，对借记卡数量、开办流程进行把关，重点把控银行借记卡代办流程及代办人员信息等。

　　1月1日上午，工商银行相关负责人向法制晚报记者表示，目前已经在官网上公布了通知，此外在办理业务的时候也会告知客户，近日将对超过4张以上借记卡的客户进行核查，一旦发现非本人意愿办理的，会中止服务并消卡。此外，招行、建行、农行等银行均表示，已经按照规定实施新则，近日将会核查4张以上借记卡的客户。据了解，此前银行规定，同一客户的借记卡开卡数量最多为10张。

　　“此次的通知是银监会下发到各个银行的内部文件，主要是为了遏制银行卡买卖等行为，防止电信诈骗的销赃。”招商银行(600036,股吧)相关负责人表示，以往的电信诈骗案中，诈骗人员在得手后会迅速将资金分成小数目的款项，通过网上银行转移到几张甚至几十张银行卡中，化整为零，然后再从ATM机里将钱取走，这一过程也会大大增加案件侦查难度。而这些银行卡有的是持卡人自己卖给他人，有的是居民身份证丢失后，被人冒名开卡。

　　多知道点儿几十元银行卡倒卖可获利千元

　　法制晚报记者了解到，去年7月份，北京最大贩售银行卡团伙落网，共刑事拘留17人，查获涉案银行卡1700余张、身份证200余张以及手机卡等大量涉案物品。几十元办理的银行卡，进行售卖后可以获利近千元。

　　警方介绍，去年5月份，家住本市朝阳区的小张接到一个陌生号码发来的信息，内容是“你好，我是房东，号码已换，请保存。另请将房租打到我爱人的卡内”，随后又发来一个银行卡号码。小张也就没起疑心，便通过网银给该账户内转了5500元房租。没过几天，小张接到房东电话，让其交房租。此时，小张发现被骗。

　　据法制晚报记者了解，售卖的普通的银行储蓄卡约50元一张，如果将多家银行储蓄卡成套打包，并附带绑定号码的手机卡、身份证、网银U盾等整体出售，价格将会更高。如果持本人身份证在多家银行开通有网银功能的银行卡，再成套卖给收卡人的话，可获利近千元。收购这种实名银行卡的人多为电信诈骗犯罪分子。