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招商银行:2015年第一季度报告

2015年04月29日 11:10    来源: 中财网    

  CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD.

  二○一五年第一季度报告

  (A股股票代码:600036)

  §1

  重要提示

  1.1

  招商银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、

  准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

  1.2

  没有董事、监事、高级管理人员声明对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存

  在异议。

  1.3

  本公司第九届董事会第三十三次会议以通讯表决方式审议通过了本公司

  2015年第一季度报告。

  会议应表决的董事18人,实际表决的董事

  18人。

  1.4

  本报告中的财务报告按中国会计准则编制且未经审计,本公司按国际财务报告准则编制且未经

  审计的季报详见香港联交所网站。本报告中金额币种除特别说明外,均以人民币列示。

  1.5

  本报告中“本公司”、“本行”、“招商银行

  ”均指招商银行股份有限公司;“本集团”指招商银行股份

  有限公司及其附属公司。

  1.6

  本公司董事长李建红先生、行长田惠宇先生、常务副行长兼财务负责人李浩先生及财务机构负

  责人汪涛先生声明:保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

  1

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  §2 基本情况

  2.1 本集团主要会计数据及财务指标

  (除特别注明外,金额单位均以人民币百万元列示)

  本报告期末

  2015年3月31日

  上年末

  2014年12月31日

  本报告期末比上年末

  增减(%)

  总资产

  4,908,944 4,731,829 3.74

  归属于本行股东的权益 331,315 314,404 5.38

  归属于本行股东的每股净资

  产(人民币元)

  13.14 12.47 5.37

  本报告期

  2015年1-3月

  上年同期

  2014年1-3月

  本报告期比上年同期

  增减(%)

  经营活动产生的现金流量净额 28,774 56,649 (49.21)

  每股经营活动产生的现金流量

  净额(人民币元)

  1.14 2.25 (49.33)

  本报告期

  2015年1-3月

  上年同期

  2014年1-3月

  本报告期比上年同期

  增减(%)

  营业收入 50,747 40,871 24.16

  归属于本行股东的净利润 17,220 14,945 15.22

  扣除非经常性损益后归属于

  本行股东的净利润

  17,148 14,863 15.37

  归属于本行股东的

  基本每股收益(人民币元)

  0.68 0.59 15.25

  归属于本行股东的

  稀释每股收益(人民币元)

  0.68 0.59 15.25

  扣除非经常性损益后归属于

  本行股东的基本每股收益0.68 0.59 15.25(人民币元)

  年化后归属于本行股东的

  加权平均净资产收益率(%) 21.33 21.79减少

  0.46个百分点

  年化后扣除非经常性损益的

  归属于本行股东的加权平21.25 21.67减少

  0.42个百分点

  均净资产收益率(%)

  非经常性损益项目2015年1-3月2014年1-3月

  营业外收入 112 126

  营业外支出 (17) (18)

  所得税影响 (23) (26)

  营业外收支净额 72 82

  2

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  2.2

  按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

  本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中,截至

  2015年

  3月

  31日止报

  告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

  2.3

  报告期末资本充足率分析

  本公司持续优化业务结构,加强资本管理,报告期内满足中国银监会的各项资本要求,资本充

  足率总体运行平稳,保持内生平衡态势。

  截至

  2015年

  3月

  31日,高级法下本集团资本充足率

  12.45%,一级资本充足率

  10.59%。

  本集团

  本报告期末上年末本报告期末比

  2015年

  3月

  31日

  2014年

  12月

  31日上年末增减(

  %)

  (人民币百万元,百分比除外)

  高级法

  (1)下资本充足率情况

  1.核心一级资本净额

  319,450 301,977 5.79

  2.一级资本净额

  319,456 301,982 5.79

  3.资本净额

  375,592 358,334 4.82

  4.风险加权资产

  (不考虑并行2,894,995 2,748,687 5.32

  期底线要求

  )(2)

  其中:信用风险加权资产

  2,611,234 2,471,180 5.67

  市场风险加权资产

  28,864 22,610 27.66

  操作风险加权资产

  254,897 254,897 -

  5.风险加权资产(考虑并行期3,015,598 2,893,732 4.21

  底线要求)

  6.核心一级资本充足率

  10.59% 10.44%上升

  0.15个百分点

  7.一级资本充足率

  10.59% 10.44%上升

  0.15个百分点

  8.资本充足率

  12.45% 12.38%上升

  0.07个百分点

  杠杆率情况

  (3)

  9.调整后的表内外资产余额

  5,796,253 (注

  3) (注

  3)

  10.杠杆率

  5.51% 4.96%上升

  0.55个百分点

  注

  1:“高级法”指

  2012年

  6月

  7日中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》中的高级计量方法,

  下同。目前,在该办法下,本集团及本公司核心一级资本充足率和一级资本充足率保持一致。按该办法规定,本集

  团资本充足率计算范围包括招商银行股份有限公司及其附属公司。本公司资本充足率计算范围包括招商银行股份有

  限公司境内外所有分支机构。截至

  2015年

  3月

  31日,本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括:永隆银行、

  招银国际、招银租赁和招商基金。

  注

  2:“并行期底线要求

  ”指商业银行在实施资本计量高级方法的并行期内,应当通过资本底线调整系数对银行风

  险加权资产乘以最低资本要求与储备资本要求之和的金额、资本扣减项总额、可计入资本的超额贷款损失准备进行

  调整而计算得出的受资本底线约束的资本要求。资本底线要求调整系数在并行期第一年为

  95%,第二年为

  90%,第

  三年及以后为

  80%。

  注

  3:自本季度起使用

  2015年

  2月

  12日中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计算杠杆率。

  2014年仍使用

  2011年

  6月

  1日中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法》计算杠杆率和表内外资产余额,

  2014

  年末、第三季度末及半年末本集团的杠杆率水平分别为

  4.96%,4.66%和

  4.49%。

  3

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  本公司高级法下资本充足率

  12.12%,一级资本充足率

  10.28%。

  本公司

  本报告期末上年末本报告期末比

  2015年3月31日2014年12月31日上年末增减(%)

  (人民币百万元,百分比除外)

  高级法下资本充足率情况

  1.核心一级资本净额

  286,779 268,845 6.67

  2.一级资本净额

  286,779 268,845 6.67

  3.资本净额

  338,348 320,740 5.49

  4.风险加权资产

  (不考虑并行期底2,674,991 2,546,291 5.05

  线要求)

  其中:信用风险加权资产

  2,409,261 2,285,300 5.42

  市场风险加权资产

  23,862 19,123 24.78

  操作风险加权资产

  241,868 241,868 5.

  风险加权资产(考虑并行期底线2,790,504 2,687,891 3.82

  要求)

  6.核心一级资本充足率

  10.28% 10.00%上升

  0.28个百分点

  7.一级资本充足率

  10.28% 10.00%上升

  0.28个百分点

  8.资本充足率

  12.12% 11.93%上升

  0.19个百分点

  杠杆率情况

  (1)

  9.调整后的表内外资产余额

  5,490,126 (注

  1) (注

  1)

  10.杠杆率

  5.22% 4.65%上升

  0.57个百分点

  注

  1:自本季度起使用

  2015年

  2月

  12日中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计算杠杆率。

  2014年仍使用

  2011年

  6月

  1日中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法》计算杠杆率和表内外资产余额,

  2014

  年末、第三季度末及半年末本公司的杠杆率水平分别为

  4.65%,4.47%和

  4.25%。

  4

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  截至

  2015年

  3月

  31日,本集团权重法下资本充足率

  11.81%,比年初上升

  0.07个百分点;一

  级资本充足率

  9.71%,比年初上升

  0.11个百分点。具备较强的资本内生平衡能力。

  本集团

  本报告期末

  2015年3月31日

  上年末

  2014年12月31日

  本报告期末比

  上年末增减(%)

  (人民币百万元,百分比除外)

  权重法

  (1)下资本充足率情况

  1.核心一级资本净额

  319,450 301,977 5.79

  2.一级资本净额

  319,456 301,982 5.79

  3.资本净额

  388,197 369,532 5.05

  4.风险加权资产

  3,288,295 3,146,571 4.50

  5.核心一级资本充足率

  9.71% 9.60%上升

  0.11个百分点

  6.一级资本充足率

  9.71% 9.60%上升

  0.11个百分点

  7.资本充足率

  11.81% 11.74%上升

  0.07个百分点

  注

  1:“权重法”是指高级方法获批之前,本集团根据《商业银行资本管理办法(试行)》规定,采用信用风险权

  重法、市场风险标准法和操作风险基本指标法计量风险加权资产,下同。

  截至

  2015年

  3月

  31日,本公司权重法下资本充足率

  11.44%,比年初上升

  0.17个百分点;一

  级资本充足率

  9.33%,比年初上升

  0.21个百分点。

  本公司

  本报告期末

  2015年3月31日

  上年末

  2014年12月31日

  本报告期末比

  上年末增减(%)

  (人民币百万元,百分比除外)

  权重法下资本充足率情况

  1.核心一级资本净额

  286,779 268,845 6.67

  2.一级资本净额

  286,779 268,845 6.67

  3.资本净额

  351,422 331,937 5.87

  4.风险加权资产

  3,072,813 2,946,283 4.29

  5.核心一级资本充足率

  9.33% 9.12%上升

  0.21个百分点

  6.一级资本充足率

  9.33% 9.12%上升

  0.21个百分点

  7.资本充足率

  11.44% 11.27%上升

  0.17个百分点

  5

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  2.4 报告期末股东总人数及前十名股东和前十名无限售条件股东持股情况表

  股东总数(户) 462,576

  前

  10名股东及前

  10名无限售条件股东持股情况

  持有有

  持股质押或

  序限售条件

  股东名称股东性质比例持股数(股)股份类别冻结

  号股份数量

  (%)(股)

  (股)

  1

  香港中央结算(代理人)有限

  公司(1)

  / 17.98 4,534,522,574 H股

  --

  2 招商局轮船股份有限公司国有法人

  12.54 3,162,424,323无限售条件的

  A股

  --

  3

  安邦财产保险股份有限公司传

  统产品

  境内非国有法人

  10.72 2,704,596,216无限售条件的

  A股

  --

  4中国远洋运输(集团)总公司国有法人

  6.24 1,574,729,111无限售条件的

  A股

  --

  5 深圳市晏清投资发展有限公司国有法人

  2.96 747,589,686无限售条件的

  A股

  --

  6 深圳市楚源投资发展有限公司国有法人

  2.59 653,135,659无限售条件的

  A股

  --

  7 广州海运(集团)有限公司(2)国有法人

  2.65 668,649,167无限售条件的

  A股

  --

  8 中国交通建设股份有限公司国有法人

  1.78 450,164,945无限售条件的

  A股

  --

  9 上海汽车集团股份有限公司境内非国有法人

  1.71 432,125,895无限售条件的

  A股

  --

  10香港中央结算有限公司(3)

  / 1.26 316,833,262无限售条件的

  A股

  --

  注

  1:香港中央结算(代理人)有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算(代理人)有限公司交易平台上

  交易的招商银行

  H股股东账户的股份总和。

  注

  2:截至报告期末,广州海运(集团)有限公司实际持有招商银行股数为

  668,649,167股,其中,出借给中国

  证券金融股份有限公司的股数为

  23,506,300股。

  注

  3:香港中央结算有限公司为香港联合交易所有限公司全资附属公司。该公司是香港投资者参与沪股通的名

  义持有人。投资者股份集中存放在香港中央结算有限公司。

  注

  4:上述前

  10名股东中,招商局轮船股份有限公司、深圳市晏清投资发展有限公司、深圳市楚源投资发展有

  限公司同为招商局集团有限公司的子公司,其余股东之间本公司未知其关联关系。截至

  2015年

  3月

  31日,招商局

  集团有限公司间接持有本公司股份比例合计

  20.00%,其中持有

  A股占本公司股份比例为

  19.38%﹔持有

  H股占本公

  司股份比例为

  0.62%。

  注

  5:上述股东没有通过信用证券账户持有本公司股票。

  2.5 管理层讨论与分析

  2.5.1 本集团经营情况分析

  截至2015年3月末,本集团资产总额为

  49,089.44亿元,比年初增长

  3.74%;负债总额为

  45,768.29

  亿元,比年初增长

  3.62%;客户存款总额为

  33,321.70亿元,比年初增长

  0.84%;贷款及垫款总额为

  26,227.36亿元,比年初增长

  4.33%。

  2015年1-3月,本集团实现归属于本行股东的净利润

  172.20亿元,同比增长

  15.22%;实现营业收

  入507.47亿元,其中,净利息收入

  333.89亿元,同比增长

  22.22%,净利息收入在营业收入中的占比

  为65.80%;受资本市场活跃、零售低成本活期存款占比上升以及流动性较为宽松环境下同业资金成

  本率下降等影响,2015年1-3月净利差为

  2.72%,净利息收益率为

  2.90%,同比分别上升

  0.17个和0.14

  个百分点,环比分别上升

  0.20个和0.18个百分点;由于本公司大力拓展财富管理、代理基金等业务,

  带动了净手续费及佣金收入较快增长,达

  156.33亿元,同比上升

  49.23%,净手续费及佣金收入在营

  业收入中的占比为30.81%,同比上升

  5.18个百分点;其他净收入

  17.25亿元,同比下降

  43.94%,主要

  6

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  是由于报告期内人民币汇率双向波动导致结售汇收益减少。本集团成本收入比(不含营业税及附加)

  为24.14%,同比下降

  3.14个百分点。

  2015年起,本集团对信用卡持卡人分期收入进行了重分类,将

  其从手续费收入重分类至利息收入,上述相关数据已重述。

  截至2015年3月末,本集团不良贷款余额为

  325.87亿元,比年初增加

  46.70亿元;不良贷款率

  1.24%,比年初上升

  0.13个百分点;不良贷款拨备覆盖率

  223.77%,比年初下降

  9.65个百分点;贷款

  拨备率2.78%,比年初上升0.19个百分点。

  2.5.2

  本公司经营情况分析

  2015年1-3月,本公司持续推进战略转型,总体保持平稳发展态势:

  资产负债规模适度增长。截至2015年3月末,本公司资产总额为

  46,373.19亿元,比年初增长

  3.26%;负债总额为

  43,103.50亿元,比年初增长

  3.12%。贷款及垫款总额为

  23,824.91亿元,比年初增

  长4.24%,其中,企业贷款占比

  54.67%,零售贷款占比

  42.34%,票据贴现占比

  2.99%。客户存款总

  额为31,699.80亿元,比年初增长

  0.36%,其中,活期存款占比

  50.71%,定期存款占比

  49.29%。活期

  存款中,企业存款占58.91%,零售存款占41.09%;定期存款中,企业存款占

  76.08%,零售存款占

  23.92%。

  盈利稳步增长。

  2015年

  1-3月,本公司实现净利润

  161.06亿元,同比增长

  14.92%;实现营业

  收入

  483.74亿元,其中,净利息收入

  322.16亿元,同比增长

  22.32%,净利息收入在营业收入中的

  占比为

  66.60%;受资本市场活跃、零售低成本活期存款占比上升以及流动性较为宽松环境下同业资

  金成本率下降等影响,净利差和净利息收益率有所上升,净利差为

  2.78%,净利息收益率为

  2.96%,

  同比分别上升

  0.15个和

  0.12个百分点,环比均上升

  0.18个百分点。零售金融业务价值贡献持续提

  升,税前利润

  101.64亿元,同比增长

  30.16%,占本公司税前利润的比例达

  47.97%,同比提升

  5.84

  个百分点;零售金融业务营业收入

  215.54亿元,同比增长

  35.38%,占本公司营业收入的

  44.56%。

  非利息净收入较快发展。

  2015年

  1-3月,国内资本市场日渐活跃,本公司继续大力拓展财富管

  理、代理基金等业务,带动了非利息净收入的较快增长。

  2015年

  1-3月,本公司累计实现非利息净

  收入

  161.58亿元,同比增幅

  28.40%,非利息净收入在营业收入中占比为

  33.40%,同比提升

  1.07个

  百分点。实现手续费及佣金收入

  156.84亿元,同比增长

  50.04%,其中,实现财富管理手续费及佣

  金收入

  64.11亿元,同口径下比

  2014年

  1-3月增长

  82.60%(其中:受托理财收入

  25.17亿元,同比

  增长

  55.75%;代理基金收入

  18.98亿元,同比增长

  250.83%;代理信托计划收入

  10.49亿元,同比

  增长

  51.81%;代理保险收入

  8.95亿元,同比增长

  44.59%;代理贵金属收入

  0.52亿元)。

  经营效能保持良好水平。

  2015年

  1-3月,本公司业务及管理费

  115.26亿元,同比增长

  8.16%,

  成本收入比为

  23.83%,比上年同期下降

  3.55个百分点。本公司通过推动费用项目化管理、进一步

  推进财务开支标准化建设等管理措施,费用管控成效显著,费用增幅小于营业收入增幅。

  资本使用效率保持稳定。截至报告期末,高级法下本公司资本充足率

  12.12%,一级资本充足率

  10.28%,较上年末分别上升

  0.19个和

  0.28个百分点,税前风险调整后的资本回报率

  (RAROC)为

  29.47%,维持较高水平,并明显高于资本成本。

  7

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  资产质量总体风险可控。本公司积极应对宏观经济下行风险,在信贷投放上,聚焦核心客群

  , 策

  略布局新兴产业

  , 控制风险资产合理增速

  ; 通过强化一道防线风险责任,加大单户风险排查和组合

  预警力度,构建总分支三级预警体系,增强风险防控前瞻性和有效性,持续推进产能过剩行业、大

  额民营集团、高风险小企业及小微业务等重点领域风险退出,加强现金清收,加快风险客户债务重

  组,创新不良处置模式,确保资产质量稳定可控。截至

  2015年3月末,本公司不良贷款余额

  321.71

  亿元,比年初增加47.06亿元;不良贷款率1.35%,比年初上升0.15个百分点。

  拨备计提稳健审慎。本公司坚持稳健、审慎的拨备计提政策,一季度对产能过剩行业贷款进一

  步加大风险拨备计提。截至

  2015年3月末,本公司贷款减值准备余额为

  708.60亿元,比年初增加

  76.93

  亿元。不良贷款拨备覆盖率

  220.26%,比年初下降

  9.73个百分点;贷款拨备率

  2.97%,比年初上升

  0.21

  个百分点。

  自营非标及买入返售乙方业务质量良好。截至2015年3月31日,本公司投资非标准化债权资产

  的余额为4,854.52亿元,较年初增长

  32.85%,其中,信贷类自营非标投资余额为

  2,815.43亿元,占比

  58.00%,较年初增长

  17.86%;不良率为

  0.001%。同时,本公司已经并将继续严格遵照《关于规范金

  融机构同业业务的通知》(银发[2014]127号)的要求,强化风险审查与资金投向合规性审查,根据

  所投资基础资产的性质,准确计量风险并计提相应资本与拨备,截至2015年3月31日,信贷类自营

  非标投资拨备余额41.46亿元,拨备率为

  1.47%,较年初上升

  0.04个百分点。截至

  2015年3月31日,本

  公司买入返售信托受益权、资产管理计划和债权收益权等买入返售乙方业务余额为795.17亿元,较

  年初下降27.81%,无不良资产,本公司已对其按照相应金融机构风险敞口计提资本。

  理财业务继续保持稳健发展。

  2015年一季度,本公司累计开发理财产品

  2,788只,同比增长

  121.62%,全行实现理财产品销售额

  2.05万亿元。截至报告期末,本公司理财产品运作资金余额为

  9,068.59亿元,较年初下降

  0.13%,其中表外理财产品运作资金余额为

  8,545.22亿元,较年初增长

  2.77%。截至报告期末,本公司理财资金投资非标准化债权资产的余额为

  1,563.04亿元,占理财产

  品余额的比例为

  17.69%,占上年末本公司总资产的比例为

  3.48%,均低于根据中国银监会相关规定

  计算的规模上限,持续满足监管要求。报告期内,财富管理业务实现代理开放式基金销售达

  2,848.11

  亿元,同比增长

  49.31%;代理信托类产品销售达

  900.69亿元,同比增长

  12.31%;代理保险保费达

  234.24亿元,同比增长

  75.74%。

  8

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  §3 重要事项

  3.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

  会计报表中,变化幅度超过30%以上的主要项目及原因:

  (除特别注明外,金额单位均以人民币百万元列示)

  主要项目

  2015年

  3月31日

  较上年末

  变化

  主要原因

  贵金属 19,988 31.31%租出实物黄金业务增加

  拆出资金 174,666 40.76%拆出境内同业资金增加

  长期股权投资 2,542 71.29%永隆银行投资合营公司

  向中央银行借款 32,500 62.50%

  通过“常备借贷便利(SLF)”向中央银行

  借款增加

  卖出回购金融资产款 114,509 70.94%卖出回购债券款和卖出回购票据款增加

  应付债券 161,569 52.20%发行同业存单增加

  应交税费 15,327 31.49%应交企业所得税增加

  其他负债 57,491 44.89%待清算款项增加

  其他综合收益 121 (71.86%)

  可供出售金融资产估值下降,投资重估储

  备减少

  主要项目

  2015年

  1-3月

  较上年同期

  变化

  主要原因

  手续费及佣金收入 16,654 47.79%

  托管及其他受托业务佣金、代理服务手续

  费收入增加

  公允价值变动净损失 (245) 55.06%交易性金融工具估值损失增加

  汇兑净收益 112 (90.51%)

  报告期内人民币汇率双向波动,导致结售

  汇收益减少

  资产减值损失 (12,744) 71.57%贷款减值准备计提增加

  3.2持股

  5%以上的股东承诺事项履行情况

  在2013年度A+H股配股过程中,招商局集团有限公司(以下简称

  “招商局集团

  ”)、招商局轮船

  股份有限公司和中国远洋运输(集团)总公司曾分别承诺:不谋求优于其他股东的关联交易;对本

  公司向其提供的贷款按时还本付息;不干预本公司的日常经营事务;若参与认购本公司本次配股股

  份,在获配股份交割之日起五年之内,将不会转让或者委托他人管理获配股份,也不会寻求由本公

  司回购其所持获配股份;获配股份锁定期届满后,如转让股份将就转让行为及受让方的股东资格提

  前取得监管部门的同意;在本公司董事会及股东大会批准的情况下,持续补充本公司合理的资本需

  求;不向本公司施加不当的指标压力。有关详情,请参阅本公司网站(

  www.cmbchina.com)的日期

  为2013年8月22日的A股配股说明书。就本公司所了解,截至本报告刊登日,前述股东不存在违反前

  述承诺的情形。

  9

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  3.3 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大

  幅度变动的警示及原因说明

  □适用

  √不适用

  3.4 报告期内现金分红政策的执行情况

  报告期内,经本公司第九届董事会第三十次会议审议通过,本公司拟按照经审计的本公司

  2014

  年境内报表税后利润人民币

  518.77亿元的

  10%提取法定盈余公积,计人民币

  51.88亿元;按照风险资

  产余额的1.5%差额计提一般准备人民币

  74.46亿元;以届时实施利润分配股权登记日

  A股和H股总股

  本为基数,向全体股东每

  10股分配现金分红6.70元(含税),以人民币计值和宣布,以人民币向

  A

  股股东支付,以港币向H股股东支付。港币实际派发金额按照股东大会召开前一周(包括股东大会

  当日)中国人民银行公布的人民币兑换港币平均基准汇率计算。其余未分配利润结转下年。

  2014年

  度,本公司不实施资本公积转增股本。上述利润分配方案尚需本公司

  2014年度股东大会审议批准后

  方可实施。

  3.5 以非公开发行方式实施员工持股计划的情况

  本公司于

  2015年

  4月

  10日召开第九届董事会第三十一次会议和第九届监事会第二十次会议,

  于

  2015年

  4月

  22日召开第九届董事会第三十二次会议和第九届监事会第二十一次会议,审议批准

  了以非公开发行

  A股股票方式实施员工持股计划相关议案,有关详情请参阅本公司在上海证券交易

  所网站(

  www.sse.com.cn)和香港联合交易所网站(

  www.hkex.com.hk)发布的相关公告。有关该事

  项的后续进展,本公司将根据监管规定及时发布公告。

  招商银行股份有限公司董事会

  2015年

  4月

  28日

  10

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计合并资产负债表

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

  2015年

  2014年

  3月

  31日

  12月

  31日

  资产

  现金

  16,319 14,793

  贵金属

  19,988 15,222

  存放中央银行款项

  587,072 639,992

  存放同业和其他金融机构款项

  53,633 55,986

  拆出资金

  174,666 124,085

  买入返售金融资产

  267,908 344,980

  贷款和垫款

  2,549,815 2,448,754

  应收利息

  26,268 23,560

  以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

  40,005 40,190

  衍生金融资产

  9,403 9,315

  可供出售金融资产

  298,190 278,526

  长期股权投资

  2,542 1,484

  持有至到期投资

  266,610 259,434

  应收款项类投资

  525,370 408,752

  固定资产

  28,495 26,504

  投资性房地产

  1,646 1,684

  无形资产

  3,289 3,292

  商誉

  9,953 9,953

  递延所得税资产

  10,423 10,291

  其他资产

  17,349 15,032

  资产合计

  4,908,944 4,731,829

  负债

  向中央银行借款

  32,500 20,000

  同业和其他金融机构存放款项

  694,449 697,448

  拆入资金

  96,370 94,603

  卖出回购金融资产款

  114,509 66,988

  客户存款

  3,332,170 3,304,438

  应付利息

  41,890 45,349

  以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债

  12,769 13,369

  衍生金融负债

  10,511 10,246

  应付债券

  161,569 106,155

  应付职工薪酬

  6,514 6,068

  应交税费

  15,327 11,656

  递延所得税负债

  760 771

  其他负债

  57,491 39,678

  负债合计

  4,576,829 4,416,769

  11

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计合并资产负债表(续)

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

  2015年 2014年

  3月 31日 12月 31日

  股东权益

  股本 25,220 25,220

  资本公积 67,523 67,523

  其他综合收益 121 430

  盈余公积 28,690 28,690

  法定一般准备 54,043 53,979

  未分配利润 155,718 138,562

  其中:建议分派股利 16,897 16,897

  归属于本行股东权益合计 331,315 314,404

  少数股东权益 800 656

  股东权益合计 332,115 315,060

  负债及股东权益合计 4,908,944 4,731,829

  此财务报表已于二零一五年四月二十八日获董事会批准。

  李建红田惠宇李浩汪涛(公司盖章)

  法定代表人行长分管财务常务副行长财务会计部总经理

  (签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)

  12

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计资产负债表

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

  2015年

  2014年

  3月

  31日

  12月

  31日

  资产

  现金

  15,764 14,290

  贵金属

  19,945 15,176

  存放中央银行款项

  582,252 630,661

  存放同业和其他金融机构款项

  36,794 47,015

  拆出资金

  173,279 137,848

  买入返售金融资产

  267,383 343,955

  贷款和垫款

  2,311,631 2,222,388

  应收利息

  25,195 22,411

  以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

  36,853 37,218

  衍生金融资产 8,522 8,346

  可供出售金融资产

  281,096 262,942

  长期股权投资

  41,948 40,887

  持有至到期投资

  263,813 254,708

  应收款项类投资

  525,042 408,504

  固定资产

  22,570 22,591

  投资性房地产

  564 581

  无形资产

  2,288 2,279

  递延所得税资产

  10,097 9,962

  其他资产

  12,283 9,353

  资产合计

  4,637,319 4,491,115

  负债

  向中央银行借款

  32,500 20,000

  同业和其他金融机构存放款项

  694,517 700,042

  拆入资金

  38,415 40,059

  卖出回购金融资产款

  112,439 66,075

  客户存款

  3,169,980 3,158,746

  应付利息

  40,537 43,873

  以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债

  12,553 12,929

  衍生金融负债 9,456 9,266

  应付债券

  135,352 84,559

  应付职工薪酬

  5,797 5,367

  应交税费

  14,552 11,105

  其他负债

  44,252 27,843

  负债合计

  4,310,350 4,179,864

  13

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计资产负债表(续)

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

  2015年

  2014年

  3月

  31日

  12月

  31日

  股东权益

  股本

  25,220 25,220

  资本公积

  76,681 76,681

  其他综合收益

  1,124 1,512

  盈余公积

  28,690 28,690

  法定一般准备

  53,208 53,208

  未分配利润

  142,046 125,940

  其中:建议分派股利

  16,897 16,897

  股东权益合计

  326,969 311,251

  负债及股东权益合计

  4,637,319 4,491,115

  此财务报表已于二零一五年四月二十八日获董事会批准。

  ___________ ____________ _____________ _______________ ___________

  李建红田惠宇李浩汪涛(公司盖章)

  法定代表人行长分管财务常务副行长财务会计部总经理

  (签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)

  14

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计合并利润表

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

  截至

  3月

  31日止

  1-3月期间

  2015年

  2014年

  (重述)

  营业收入

  50,747 40,871

  利息收入

  59,719 51,626

  利息支出

  (26,330) (24,308)

  净利息收入

  33,389 27,318

  手续费及佣金收入

  16,654 11,269

  手续费及佣金支出

  (1,021) (793)

  净手续费及佣金收入

  15,633 10,476

  公允价值变动净收益/(损失) (245) (158)

  投资净收益

  1,712 1,900

  汇兑净收益

  112 1,180

  其他业务收入

  146 155

  其他净收入

  1,725 3,077

  营业支出

  营业税金及附加

  (3,075) (2,556)

  业务及管理费

  (12,252) (11,151)

  资产减值损失

  (12,744) (7,428)

  保险申索准备

  (75) (83)

  (28,146) (21,218)

  营业利润

  22,601 19,653

  加:营业外收入

  112 126

  减:营业外支出

  (17) (18)

  利润总额

  22,696 19,761

  减:所得税费用

  (5,393) (4,794)

  净利润

  17,303 14,967

  归属于本行股东的净利润

  17,220 14,945

  少数股东损益

  83 22

  15

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计合并利润表(续)

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

  人民币元人民币元

  每股收益

  基本每股收益

  0.68 0.59

  稀释每股收益

  0.68 0.59

  此财务报表已于二零一五年四月二十八日获董事会批准。

  李建红田惠宇李浩汪涛(公司盖章)

  法定代表人行长分管财务常务副行长财务会计部总经理

  (签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)

  16

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计合并综合收益表

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

  截至

  3月

  31日止

  1-3月期间

  2015年 2014年

  本期净利润

  17,303 14,967

  归属于本行股东的净利润

  17,220 14,945

  归属于少数股东的净利润

  83 22

  以后将重分类进损益的其他综合收益

  (税项及重分类作出调整后)

  外币报表折算差额 28 240

  按照权益法核算的在被投资单位

  其他综合收益中所享有的份额 95

  可供出售金融资产公允价值储备净变

  动 (346) 2,480

  现金流量套期公允价值变动的有效部

  分 -200

  本期其他综合收益合计

  (309) 2,925

  本期综合收益合计

  16,994 17,892

  归属于本行股东的综合收益合计

  16,911 17,870

  归属于少数股东的综合收益合计

  83 22

  此财务报表已于二零一五年四月二十八日获董事会批准。

  李建红田惠宇李浩汪涛(公司盖章)

  法定代表人行长分管财务常务副行长财务会计部总经理

  (签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)

  17

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计利润表

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

  营业收入

  2015年

  截至

  3月

  31日止

  1-3月期间

  48,374

  2014年

  (重述)

  38,921

  利息收入

  利息支出

  57,416

  (25,200)

  49,253(22,916)

  净利息收入

  32,216 26,337

  手续费及佣金收入

  15,684 10,453

  手续费及佣金支出

  (992) (723)

  净手续费及佣金收入

  14,692 9,730

  公允价值变动净收益/(损

  失)

  (261) (158)

  投资净收益

  1,619 1,894

  汇兑净收益/(损失) 108 1,118

  其他净收入

  1,466 2,854

  营业支出

  营业税金及附加

  (3,003) (2,502)

  业务及管理费

  (11,526) (10,656)

  资产减值损失

  (12,686) (7,275)

  (27,215) (20,433)

  营业利润

  21,159 18,488

  加:营业外收入

  46 66

  减:营业外支出

  (17) (18)

  利润总额

  21,188 18,536

  减:所得税费用

  (5,082) (4,521)

  净利润

  16,106 14,015

  18

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计利润表(续)

  此财务报表已于二零一五年四月二十八日获董事会批准。

  ___________ ____________ _____________ _______________ _______________

  李建红田惠宇李浩汪涛(公司盖章)

  法定代表人行长分管财务常务副行长财务会计部总经理

  (签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)

  19

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计综合收益表

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

  截至

  3月

  31日止

  1-3月期间

  2015年

  2014年

  本期净利润

  16,106 14,015

  以后将重分类进损益的其他综合收益

  (税项及重分类作出调整后)

  外币报表折算差额

  93

  按照权益法核算的在被投资单位其他综

  合收益中所享有的份额 95

  可供出售金融资产公允价值储备净变动 (406) 2,438

  现金流量套期公允价值变动的有效部分 -200

  本期其他综合收益合计

  (388) 2,646

  本期综合收益合计

  15,718 16,661

  此财务报表已于二零一五年四月二十八日获董事会批准。

  李建红田惠宇李浩汪涛(公司盖章)

  法定代表人行长分管财务常务副行长财务会计部总经理

  (签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)

  20

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计合并现金流量表

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示 )

  截至

  3月

  31日止

  1—3月期间

  2015年

  2014年

  经营活动产生的现金流量

  客户存款净增加额

  27,732 282,084

  同业和其他金融机构存放款项净增加额

  -140,428

  向中央银行借款净增加额

  12,500 -

  存放中央银行款项净减少额

  4,565 -

  同业拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额

  49,288 -

  存放同业和其他金融机构款项净减少额

  3,570 -

  拆出资金及买入返售金融资产净减少额

  25,041 -

  收回以前年度核销贷款净额

  299 40

  收取利息、手续费及佣金的现金

  73,403 56,145

  收到其他与经营活动有关的现金

  4,646 1,255

  经营活动现金流入小计

  201,044 479,952

  贷款及垫款净增加

  (108,817) (162,088)

  拆出资金及买入返售金融资产净增加额

  (12,475) (116,681)

  存放中央银行净增加额

  -(33,970)

  同业拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额

  -(71,427)

  同业和其他金融机构存放款项净减少额

  (2,999) -

  存放同业和其他金融机构款项净增加额

  -(2,436)

  支付利息、手续费及佣金的现金

  (30,330) (20,988)

  支付给职工以及为职工支付的现金

  (7,281) (5,540)

  支付的所得税费及其他各项税费

  (6,349) (5,938)

  支付其他与经营活动有关的现金

  (4,019) (4,235)

  经营活动现金流出小计

  (172,270) (423,303)

  经营活动产生的现金流量净额

  28,774 56,649

  21

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计合并现金流量表(续)

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示 )

  截至

  3月

  31日止

  1—3月期间

  2015年

  2014年

  投资活动产生的现金流量

  收回投资所收到的现金

  458,665 345,279

  取得投资收益收到的现金

  10,485 7,959

  处置固定资产和其他资产所收到的现金

  8 2

  投资活动现金流入小计

  469,158 353,240

  投资支付的现金

  (639,058) (458,636)

  购入合营公司权益

  (1,000) -

  购建固定资产和其他资产所支付的现金

  (871) (375)

  投资活动现金流出小计

  (640,929) (459,011)

  投资活动产生的现金流量净额

  (171,771) (105,771)

  筹资活动产生的现金流量

  子公司吸收少数股东投资收到的现金

  13 -

  发行同业存单收到的现金

  53,700 2,797

  发行存款证收到的现金

  15,587 18,510

  筹资活动产生的现金流入小计

  69,300 21,307

  偿还已发行存款证

  (10,969) (7,854)

  支付的发行债券利息

  (1,101) (966)

  支付少数股东权益的现金

  (24) (21)

  筹资活动产生的现金流出小计

  (12,094) (8,841)

  筹资活动产生的现金流量净额

  57,206 12,466

  汇率变动对现金的影响额

  344 394

  现金及现金等价物净减少

  (85,447) (36,262)

  加:期初现金及现金等价物余额

  471,471 349,949

  期末现金及现金等价物余额

  386,024 313,687

  此财务报表已于二零一五年四月二十八日获董事会批准。

  ___________ ____________ _____________ ______________ ___________

  李建红田惠宇李浩汪涛(公司盖章)

  法定代表人行长分管财务常务副行长财务会计部总经理

  (签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)

  22

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计现金流量表

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示

  )

  截至

  3月

  31日止

  1—3月期间

  2015年

  2014年

  经营活动产生的现金流量

  客户存款净增加额

  11,234 269,650

  同业和其他金融机构存放款项净增加额

  -141,593

  向中央银行借款净增加额

  12,500 -

  存放中央银行款项净减少额

  4,189 -

  同业拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额

  44,720 -

  存放同业和其他金融机构款项净减少额

  5,016 -

  拆出资金及买入返售金融资产净减少额

  23,671 -

  收回以前年度核销贷款净额

  298 40

  收取利息、手续费及佣金的现金

  70,316 54,745

  收到其他与经营活动有关的现金

  1,453 874

  经营活动现金流入小计

  173,397 466,902

  贷款及垫款净增加

  (96,936) (120,730)

  拆出资金及买入返售金融资产净增加额

  -(117,024)

  存放中央银行净增加额

  -(33,878)

  同业拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额

  -(83,184)

  同业和其他金融机构存放款项净减少额

  (5,525) -

  存放同业和其他金融机构款项净增加额

  -(1,197)

  支付利息、手续费及佣金的现金

  (28,826) (20,505)

  支付给职工以及为职工支付的现金

  (7,113) (5,363)

  支付的所得税费及其他各项税费

  (6,153) (5,791)

  支付其他与经营活动有关的现金

  (2,921) (3,767)

  经营活动现金流出小计

  (147,474) (391,439)

  经营活动产生的现金流量净额

  25,923 75,463

  23

  招商银行

  2015年第一季度报告(

  A股)

  未经审计现金流量表(续)

  (除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示

  )

  截至

  3月

  31日止

  1—3月期间

  2015年

  2014年

  投资活动产生的现金流量

  收回投资所收到的现金

  453,600 343,245

  取得投资收益收到的现金

  10,337 7,825

  处置固定资产和其他资产所收到的现金

  8 2

  投资活动现金流入小计

  463,945 351,072

  投资支付的现金

  (634,481) (472,120)

  子公司永续债股权投资支付的现金

  (1,000) -

  购建固定资产和其他资产所支付的现金

  (851) (365)

  投资活动现金流出小计

  (636,332) (472,485)

  投资活动产生的现金流量净额

  (172,387) (121,413)

  筹资活动产生的现金流量

  发行同业存单收到的现金

  53,700 2,797

  发行存款证收到的现金

  9,877 4,576

  筹资活动产生的现金流入小计

  63,577 7,373

  偿还已发行存款证

  (3,789) (4,287)

  支付发行债券利息

  (954) (914)

  筹资活动产生的现金流出小计

  (4,743) (5,201)

  筹资活动产生的现金流量净额

  58,834 2,172

  汇率变动对现金的影响额

  121 439

  现金及现金等价物净减少

  (87,509) (43,339)

  加:期初现金及现金等价物余额

  449,282 331,467

  期末现金及现金等价物余额

  361,773 288,128

  此财务报表已于二零一五年四月二十八日获董事会批准。

  李建红田惠宇李浩汪涛(公司盖章)

  法定代表人行长分管财务常务副行长财务会计部总经理

  (签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章)

  24

(责任编辑:李乔宇)


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招商银行:2015年第一季度报告

2015-04-29 11:10 来源:中财网
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