随着美国专户理财的加速发展，尤其是个人专户业务的猛增，逐渐吸引了市场上各种机构的关注，许多机构都将它作为拓展业务规模的增长点。目前，提供专户理财服务的机构有证券经纪人、独立投资顾问、保险代理人、会计事务所、证券公司、基金公司、银行和其他类型的资产管理公司。专户理财的市场拓展模式主要分为两种：一种是直销，一种是代销。
直销。专户理财机构经常向自己的客户或潜在客户介绍专户理财的特点、功能、市场发展情况和投资管理人的经营绩效，以提高客户对专户理财的兴趣，达到拓展业务的目的。其中，将与自己有业务往来的客户转化为专户理财客户可以说是最直接、最迅速的市场拓展方式。该方式要求投资理财机构对客户的情况进行一个详细的分析。首先，需要了解客户的风险容忍度，属于积极型投资者还是消极型投资者。其次，需要了解客户可投资资产的总量和自己目前所管理的数量，自己所管理的比例越小，开发的潜力越大。第三，了解客户对税收的敏感性、对流动性的要求，等等。当客户达到一定规模后，可以通过与客户加强联系，了解客户选择自己的原因，请客户对自己的服务提出建议，从而发扬优点、改进不足之处，以吸引更多的客户。
代销。专户理财业务的代销机构主要是银行的营业部。在专户理财发展的大部分历史期间，它的对象主要是机构投资者；由于较高的开户资金限额，个人投资者很少问津。另外，以前银行的客户经理对专户理财并不是非常熟悉，因此很少向银行客户介绍这种业务，代销形式的专户理财发展极其缓慢。到了20世纪90年代，随着富裕人群的增多，开户资金限额和费用成本的降低，以及专户理财的特殊管理功能被人们认识，专户理财逐渐引起了个人投资者的兴趣。与此同时，银行也加大了对该业务的关注程度，客户经理对专户理财越来越熟悉，基金方面的销售经验也有助于他们销售专户理财产品。目前，众多的经纪公司、投资顾问和基金公司都在通过银行来销售专户理财产品。 |
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