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昆仑健康内控不规范 保监会要求整改并处置违规股权

2017年11月29日 09:36    来源: 中国经济网    

  中国经济网北京11月29日讯 昨日,保监会网站披露监管函,昆仑健康保险股份有限公司在“三会一层”运作、关联交易、内部审计、考核激励等方面存在问题,保监会要求公司立即制定切实可行的整改方案,并于2017年12月30日前将整改报告上报至保监会。另外,保监会将依法对昆仑健康保险股份有限公司违规股权进行处置。

  保监会于2017年4月5日至4月18日对昆仑健康保险股份有限公司进行了公司治理现场评估,发现的主要问题如下:

  一、“三会一层”运作方面

  (一)董事会运作不规范。一是公司第三届董事会未完成换届,也未及时向保监会报告。二是董事会成员中没有法律专业背景的人员。三是董事会会议记录不完整。四是董事会采用通讯表决方式召开会议,审议重大投资及资产处置、聘任及解聘高管人员以及其他涉及公司风险管理的事项。五是独立董事人数不符合监管规定。六是董事会专业委员会自2015年以来未正常履职,没有相关会议记录。

  上述事实违反了《保险公司董事会运作指引》第六条、第十一条、第三十八条、第七十七条、第六十二条,《保险公司独立董事管理暂行办法》第九条,以及《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》等有关规定。

  (二)监事会运作不规范。公司未按要求及时将监事尽职报告报送中国保监会。

  上述事实违反了《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》等有关规定。

  二、内部管控机制方面

  (一)内部审计管理不规范。一是未建立内部审计信息系统。二是对分支机构年度常规审计中发现的问题,未明确相关责任人,未对责任人进行追责。三是风险、合规管理体系尚无法覆盖所有业务流程和操作环节。

  上述事实违反了《保险机构内部审计工作规范》第八条、第三十八条,以及《保险公司风险管理指引(试行)》第六条等有关规定。

  (二)考核激励制度不完善。一是未制定明确的薪酬管理制度。二是未制订明确的绩效薪酬延期支付制度。三是多名董事、监事和高管人员目标绩效薪酬低于基本薪酬。

  上述事实违反了《保险公司薪酬管理规范指引(试行)》第七条、第十二条等有关规定。

  三、关联交易管理方面

  关联交易管理不规范。关联方档案不完整,部分关联方信息缺失。

  上述事实违反了《保险公司关联交易管理暂行办法》第十三条等有关规定。

  依据有关规定,保监会对昆仑健康保险股份有限公司提出以下监管要求:

  一、公司应当高度重视公司治理评估发现的问题,在接到本监管函后立即实施整改工作,成立由主要负责人牵头的专项工作组,制定切实可行的整改方案。整改方案应当明确具体时间和措施,确保将每一项问题的整改工作落实到具体部门和责任人。

  二、公司应当依据相关法律法规、监管规定和公司内控制度的有关要求,按照整改方案,对评估发现的问题逐项整改,形成整改报告,并于2017年12月30日前书面报至我会。已经整改完成的列明整改完成时间及具体措施;尚未完成的,列明整改时限及具体方案。

  三、公司应当以此次检查和整改为契机,加强对公司治理相关监管规定的学习,牢固树立依法合规意识,全面查找公司在“三会一层”运作、内部控制、关联交易等方面存在的问题,进一步完善制度,规范运作,加强问责,有效防范风险。

  另外,保监会将依法对昆仑健康保险股份有限公司违规股权进行处置。下一步将跟踪检查整改情况,并视情况采取进一步监管措施。

(责任编辑:关婧)


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