郭树清：监管者归来

　　视觉中国 图

2月24日上午，中国银监会专门召开会议，宣布郭树清接任银监会主席。

　　郭树清，以宏观经济体制比较研究见长，参与起草“十三五规划”，两度获中国经济界最高奖孙冶方奖。

　　《国际金融报》与您一同回顾其职业履历、言论观点及工作成绩，探寻金融行业未来走势。

　　2月23日晚，记者的微信朋友圈被一个人刷屏了，他就是郭树清。消息说他当晚7点多，乘坐G148次动车，从济南回到北京，接任第三任银监会主席。

　　2月24日上午，这条消息被证实。中国银监会专门召开会议，宣布郭树清接任银监会主席。他再一次从尚福林手中接过监管机构主席一职。至此，他的履历中已历“一行两会”（央行副行长、国家外汇管理局局长，证监会主席，银监会主席）。

　　再次归来，郭树清一样低调。据媒体报道，他在发言中表示要增强“四个意识”，带头讲政治，狠抓党建，并希望大家像支持尚福林一样支持他。

　　料发力银行业风控

　　这不是郭树清第一次临危受命。2004年初，国家动用450亿美元外汇储备为中行、建行注资，并成立中央汇金投资有限责任公司作为投资主体，郭树清担任该公司董事长。

　　2011年10月至2013年3月，郭树清接替尚福林，出任证监会主席，郭树清担任证监会主席的506天，提出的各项制度调整政策达70项，相当于“7天一新政”。

　　2013年郭树清调任山东省副省长，代理省长职务，在上任伊始，就针对山东省金融现状颁布“山东金改22条”。

　　2015年，山东省政府通报了金融改革新政成绩单：两年内金融业增加值增长了39%，金融业已成为山东省的国民经济支柱性产业。

　　一位与郭树清有过接触的银行人士告诉《国际金融报》记者，从学习经历、工作履历来看，郭树清是个学者型的官员，他的专业能力、知识水平完备。根据他以往在监管部门和政府任职的经历来看，他行事作风是敢作敢为、大刀阔斧的，银行业相对保守，需要这样的人去变革。但能不能达到他预期的改革效果，还受到很多现实因素的制约。

　　“他属于学术型管理者，在国有银行、证监会和地方都待过，丰富的任职经历，使他成为银行监管最合适的领衔者。”他在建设银行的一位老部下告诉《国际金融报》记者。

　　“预计他在银行业的改革和风险控制上，会有一些大的动作。”一位分析人士认为，“对整个金融体制来说，个人作用相对较小，想要推动大的改革变迁，还是取决于顶层设计”。

　　银行业人士告诉《国际金融报》记者，郭树清属于创新改革派。针对当前金融去杠杆防风险为主趋势，或许会是在风险隔离创新监管等方面会有些新举措。此外，资管业务监管标准也会统一。

　　上海财经大学金融学院教授奚君羊认为，郭树清长期从事金融业，所涉及的范围包括监管和实务工作，有比较宽泛的专业与背景，到银监会来说是不可多得的重要机遇。同时他又担任过地方的一把手，对于金融业如何和实体经济结合也会有自己的想法。上任后，预计主要会做三方面的工作：具体地推行中央对金融业的重大决策，例如降杠杆等；促进金融为实体经济服务；如何进一步防范银行业风险。

　　国家金融与发展实验室银行研究中心研究员游春认为，凡是像郭树清这样的学者型官员，都是有情怀的，这种官员是愿意干实事的，有热情，有理想，有能力。

　　学者型银行家

　　出生于1956年的郭树清堪称幸运。1978年，22岁的他进南开大学研修哲学。1982年进入中国人民大学攻读经济系硕士。此后，他又顺利考取中国社会科学院博士研究生，师从于光远，研究比较社会主义体制。毕业后，被分配到国家计委。并加入到参加吴敬琏课题组。郭树清从两位经济学家那里得益良多。

　　1988年5月，《中国经济体制改革整体设计》完成，郭树清因此崭露头角，和吴敬琏、李剑阁、楼继伟等被称为“整体改革论者”。这也为他之后走上改革前台打下了基础。

　　1996年，年届不惑的郭树清被提拔为国家体改委秘书长。短短两年后，体改委改为“体改办”，郭树清再获提拔，被任命为该办两委员之一。1998年7月，42岁的郭树清离京，远赴贵州出任副省长。

　　2001年4月，在贵州度过了2年又9个月的郭树清重返首都，出任中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长。他所面对的是国家改革开放的巨大成果亦是软肋之一：不断膨胀中的外汇储备，以及相对僵化的外汇管理体制。

　　随着当年12月中国成功加入WTO，学界、政界和国有民营公司的高管，均开始谈论一个前所未有的话题：中国的外汇储备是不是太多了？

　　这种探讨很快升级为国际政治、经济领域的重大利益博弈。及至2003年，关于人民币汇率的任何风吹草动已然成为全球媒体的头条新闻。从北京到华盛顿，从华尔街到达沃斯，人们反复谈着同一个话题———人民币币值。

　　“我个人认为人民币升贬都有可能，任何一种货币其实都是这样，有升有贬。美元欧元是很强的货币，都是有升有贬的。你很难说像我们这样的发展中国家货币就只升值不贬值。所以，持有货币资产的人要自己负责，我们不能做单方面的预测和保证。”当年的郭树清，谈起人民币来掷地有声。

　　新华社2004年1月6日凌晨3时15分发出的一则新闻令人振奋：国务院决定对中国银行和中国建设银行实施股份制改造试点，动用450亿美元国家外汇储备为其补充资本金，在新资金的支持下，中行、建行的上市计划也将相应加速。

　　这场骤然间打响的攻坚战直指中国经济改革最薄弱环节——国有独资商业银行。郭树清再次成为关键人物。

　　作为改革的关键配套措施，中央汇金投资有限责任公司作为中行、建行出资人，于2003年12月16日注册，注册资本金3724.65亿元人民币。其董事、监事分别来自中国人民银行、财政部和国家外汇管理局，郭树清2004年出任汇金公司董事长，成为重大改革的关键人物。

　　郭树清到任后，股改工作进展顺利：首先，在两家银行的公司治理方面，解决了国有资本没有具体代表的问题。按照现代公司法要求，建立了董事会、监事会，并实现了经理层聘任制。两家银行除了股权董事外，还分别任命了独立董事；内部的风险管理加强，在全球聘请专业人才。其次，财务状况明显改善。此外，两家银行分别聘请国际知名的会计师事务所进行审计。

　　建行六年

　　成功股改上市

　　十多年前，建行遭遇“张恩照事件”的尴尬之际，郭树清临危受命，挑起继续推进改革的重担。

　　2005年3月25日，郭树清正式成为建行董事长，这一上任就是六年。

　　2005年12月，建行在四大行中率先IPO成功，这是郭树清完成的首要使命。在建行期间，在完善建行的公司治理、推进商业银行转型方面，郭树清进行了诸多重要探索。在2008年金融危机爆发后，郭树清率先推动贷款投放，又在其他银行一拥而上之时降低贷款增速，甚至甘愿放弃市场份额。

　　在履新伊始，郭树清就表态：正处于股改关键时期的建行迫切需要以铁的纪律和铁的规章制度强化问责。2005年5月23日，上任不到两个月，郭树清就启动了重大改革，即调整建行总分行的关系。并出台了《关于追究案件发生机构及其上级机构领导人员责任的规定》，对银行的内部进行了大刀阔斧的改革，为建行的上市做好了铺垫。

　　可以说，郭树清在建行六年，一手成就并见证了建行的上市以及后来的壮大，他在2011年面临卸任的时候曾说过，“国内外的实践证明，如果不构建现代企业制度，像建行这样大规模的银行将来就不会有出路。特别是国有商业银行是从计划经济时代走过来的，有沉重的思想观念包袱和资产负债包袱，有极其复杂混乱的内部外部关系，有各种各样的行政官僚制度惯性，这些问题不进行股改和上市是很难解决的。”事实证明，郭树清是对的。

　　彼时，媒体认为42岁的郭树清已经显示了一个金融家独有的清醒和冷静。或许正是由于这种素质，让他一次次被推上了中国金融改革的风口浪尖。

　　证监会506天

　　调整政策70项

　　2011年10月29日，55岁的郭树清再次临危受命，正式履新证监会主席。当时，不少股评人根据郭树清此前的工作作风预判，郭树清会进一步推进中国资本市场改革。

　　果不其然，上任第11天，郭树清作为证监会主席首次公开露面时，就提出强化上市公司分红制度。

　　此后，郭树清主持的证监会，接连提出各种完善新股发行改革制度、退市制度，以及内幕交易“零容忍”、推进新三板、降低市场交易费用、加大机构创新力度、建设OTC市场、转融通、加大QDII/RQFII海外机构投资者投资额度等一系列“新政”。

　　任职证监会主席的这一年多时间，郭树清完成了从管理者到监管者的角色转变，在保障股民权益、严打违规行为、释放证券市场主体创新活力等方面进行了全方位的改革。

　　经济学者陈志武在接受媒体采访时曾评价说：郭树清担任证监会主席的时间虽短（任职期短于以前各任证监会主席），但影响深远。他改变了中国金融市场的生态环境，使行业更加充满活力，竞争和创新成为现实。

　　山东金改三年

　　金融成支柱产业

　　2013年1月，身在香港的郭树清刚刚完成一场全英文演讲，从台上缓缓走下。尽管他略显疲惫，但见到《国际金融报》记者时依然笑容和蔼。提问和回答在匆忙之间结束，儒雅的郭树清没有半句敷衍，坦诚却谨慎，学者风度依旧。

　　两个月后，郭树清调任山东省委副书记、代理省长。2013年6月起担任山东省省长。郭树清上任不久，就为大部分城市标配了一名“懂金融”的副市长。公开资料显示，现山东全省17市，已至少有13位来自金融系统的副市长。其中有的人曾在“一行三会”任职，有的来自国家外汇管理局、中国证券登记结算公司等金融单位。

　　配齐“行家”，山东在全国率先出台了一系列金融改革政策。例如，郭树清上任伊始颁布的“山东金改22条”（《关于加快全省金融改革发展的若干意见》），以及《山东省权益类交易场所管理暂行办法》，是国内第一个单独规范权益类交易场所管理的规范性文件；《关于开展介于现货与期货之间大宗商品交易市场试点工作的意见》，是全国第一个指导、推动介于现货与期货之间的大宗商品交易市场的专项政策文件。

　　2016年8月份，山东首次公布了金融改革三年来的成绩单：金融业增加值由2012年的1936.11亿元，提高到2015年的3130.6亿元，增长了61.7%。金融业实现地方税收449亿元，占到全部地方税收的10.7%。金融业已成为山东省的国民经济支柱性产业。

　　这一期间，郭树清花了极大心血。他亲自陪着金融办负责人谈合作、做方案。据山东省金融办主任李永健透露，一份加快农村合作金融改革的方案，是郭树清亲自改的，“而且是逐条逐句改，很慎重、很仔细”。

　　而今，62岁的郭树清再履新职。上海财经大学商学院教授戴国强在评价他时，称之为“中国银行业的福音”。希望郭树清的强势归来，给中国银行业带来更多新气象。