以特朗普之名 募中国人之钱

　　柏可林 摄

　　柏可林 摄

　　虽不知此次奥斯汀米拉博特朗普酒店的投资项目是否真与特朗普有关，但鉴于近年来针对外国投资者的EB-5项目出现了资金被挪用、欺诈等现象，投资者应提高警惕。尽最大的努力去了解投资项目背后执行人的背景，并寻求专业的负责移民的律师事务所和中介机构帮助。

　　美国得克萨斯州奥斯汀一家能看到州议会大厦的披萨店，最近成了“网红”。原因是，据称，未来这里将成为奥斯汀米拉博特朗普酒店(Austin Mirabeau Trump Hotel)的所在地。

　　细心之人或许已经发现这家酒店的特别之处，其在宣传中使用了近期异常火热的政治人物唐纳德·特朗普（Donald Trump）的名字，号称特朗普集团（Trump Organization）是“全球领先的开发商”。此外，宣传资料中还提到，如果对该酒店项目投资不少于50万美元就可以拿到签证。

　　据悉，这是美国EB-5投资项目中的最新一个。然而令人惊讶的是，这个酒店项目目前尚未得到官方许可，而且，没有多少迹象表明，特朗普或者他的公司参与其中。

　　尚不明确有无关系

　　《国际金融报》记者查询上述EB-5投资项目的募资文件得知，计划投资1.3亿美元的奥斯汀米拉博特朗普酒店距离得克萨斯州议会大厦仅几个街区，它将提供277间高端客房，面向商旅人士和希望体验奥斯汀第六街狂欢区的度假人士。

　　这份文件称，该项目将使用特朗普的名字，并由他的公司负责运营。开发商正在争取通过EB-5投资者筹集4000万美元，并称项目将于今年第四季度开工。而这一项目的主要吸引目标，是财大气粗的中国投资者。

　　据了解，特朗普集团旗下已经拥有众多以“特朗普”之名命名的酒店。在特朗普登上社会顶端的路途中，品牌效应发挥了关键作用。每一处地产都在显著位置亮出他的大名。多年来，特朗普的大名一直代表着奢华和炫富。

　　但据《曝光特朗普》联合作者克拉尼什揭露：“他靠许可别人使用他的大名而赚钱。”

　　这一做法早有先例。彭博社3月份曾报道称，有一个和特朗普有关的项目——位于新泽西州泽西城的一栋大楼，其募资手段和募资对象与上述酒店项目如出一辙。

　　根据彭博报道，这栋名为“特朗普海湾大街”、有50层高的大楼于2014年开工。其通过EB-5项目募集的5000万美元占项目总投资的1／4左右。

　　为该项目寻找投资人的美国移民基金总顾问马克·吉里西（Mark Giresi）称，项目中获得EB-5签证的投资者几乎都来自中国。

　　值得一提的是，该项目的开发商库什纳公司（Kushner Companies）CEO杰里德·库什纳（Jared Kushner）是特朗普的女婿。其是在向特朗普支付了许可费的情况下使用后者的名字。不过，特朗普的发言人表示，特朗普本人未参与这座大楼的融资。

　　而此次公开招揽投资者的奥斯汀米拉博特朗普酒店，《国际金融报》记者并没有查询到有关该酒店的详细信息。记者试图联系特朗普集团，至截稿时，也未得到任何回复。

　　尽管特朗普酒店（Trump Hotels）发言人并未明确指出特朗普与奥斯汀项目是否存在牵连，但她淡化了集团与该项目的关系。

　　《纽约时报》援引特朗普酒店发言人珍妮弗·罗德斯托姆(Jennifer Rodstrom)的话称，“我们的增长策略是通过战略性布局，同时在美国和国际关键地点开发和开放房地产，以扩大特朗普酒店的投资组合”，“尽管我们目前在奥斯汀没有明确的项目，但我们对美国的中心城市仍有兴趣。相应的，我们也将继续探索这种机会”。

　　更值得深究的是，据外媒调查，这项投资由达拉斯的EB-5筹资人凯文·罗杰斯(Kevin Rogers)负责。相关文件称，罗杰斯正在为开发商全球管理资源有限责任公司（Global Management Resources L.L.C.，简称GMR）筹集资金，并称该公司是特朗普集团在该酒店项目上的合作方。资料显示，GMR首席执行官布雷特·诺威奇（Brett Norwich）是一个连续创业者。但今年9月，诺威奇在芝加哥申请个人破产保护，列出了逾1100万美元的企业相关债务。破产申请文件称，GMR并无有价值的资产，而诺威奇过去两年的项目也都以失败告终。“他现在有其他项目，但还不知道什么时候能有收入”。

　　欺诈事件层出不穷

　　美国在1990年通过移民法设立EB-5投资移民签证计划，通过吸引外资进入美国创造更多的就业机会。每年，EB-5绿卡共有1万个名额。与H-1B及H-2B非移民签证，还有供不应求的EB-2和EB-3移民类签证不同，EB-5绿卡没有名额等候名单。

　　据悉，接近1/3的EB-5名额（3000个）预留给符合规定的，特别是那些参与EB-5区域中心计划的投资者，这些区域是全美国境内的高失业率地区。

　　按照规定，申请绿卡的外国人士必须成立一个美国企业或投资于现有的企业，且这个企业是在1990年11月19日之后创建或重组的；申请绿卡的外国人士必须投资100万美元于所需项目（或者50万美元于标靶的就业区）；创立的企业须为美国工人至少创造10个就业机会。

　　EB-5投资项目的确为美国吸引了不少外国投资。近年来，这个项目愈加升温。美国国务院的数据显示，EB-5签证的颁发数量从2011财政年度的3000个增长到2014财政年度的9000多个。就2013和2015财政年度来说，EB-5项目大约吸引了87亿美元的投资，创造了约3.5万个工作岗位。

　　数据还显示，2015年，美国国务院发放的签证中大约85%给了中国人，其次是韩国和墨西哥。

　　然而，随着该项目的推行，一些问题也逐渐浮现出来。例如，投资来路不明、资金被挪用、涉嫌洗钱等。有的项目对外国政府的资金缺乏限制，也有机构利用投资者想要移民的心理进行诈骗。

　　北京易聚律师事务所合伙人、美国加州大学伯克利分校访问学者周宝金告诉《国际金融报》记者，美国一些人为了吸引中国投资者的眼球，做出虚假宣传。这种宣传非常与时俱进，让人很容易接受。其虚构具体的项目是否有美国政府的批文，投资者很难发现。而且，一般这些项目根本不会有官方批准。此外，此类合同签订主体有时比较乱，有些人利用中国投资者的语言障碍，掩盖主体。一旦事情败露，往往以破产结束，根本无法追溯到个人，基本都不了了之。

　　近年来，中国投资者通过EB-5“走麦城”的案例层出不穷。最著名的欺诈案莫过于“芝加哥会议中心事件”。2011年，一个名为“芝加哥会议中心”的项目在中国开展宣传活动，许多中介都参与了这个项目并进行了高端宣讲会。

　　这个项目听起来十分诱人。美国商人赛思组建了“芝加哥会议中心”和“芝加哥洲际地区中心信托基金”，然后向投资人宣称自己有酒店项目，将来要在芝加哥的奥黑尔国际机场附近建立“全球第一座零排放”酒店，赛思宣布的这个项目也邀请了多家著名酒店加盟。

　　赛思还谎称，投资者可通过美国移民局的EB-5移民投资者计划快速获得移民美国的机会，向每个投资人收取50万美元的投资款和4.15万美元的手续费。

　　这个项目在2013年2月被证实是彻头彻尾的骗局。受骗的投资者涉及250名中国移民投资人，这也成为美国EB-5进入中国以来最大的一次丑闻。投资者通过这个项目进行投资移民的路被彻底斩断。

　　时隔几年，类似事件依旧无法杜绝。今年6月，美国相关部门宣布，“美国洛杉矶质子治疗中心EB-5项目”涉嫌欺诈，项目方负责人查尔斯·刘和丽萨·王滥用投资人的资金。约50名中国投资人为该项目共投资了2700万美元。

　　按照原先的项目承诺，这将是投资者和公司间的双赢——投资者得到美国居留权进而得到公民身份，而公司为新项目收获廉价贷款。文件显示，该计划承诺创造4775个工作岗位并且将对加州4个郡县产生“明显而持续的经济影响”。

　　然而款项到位18个月后，项目仍没开工。查尔斯还将其中的1100万美元转到了名下的3家中国公司，并将700万美元转到了自己和妻子的个人账户。

　　美国移民局已将洛杉矶质子治疗中心从EB-5项目列表中移除。美国证监会业已正式起诉项目方负责人查尔斯·刘和丽萨·王及其名下项目相关公司。

　　今年2月，在递交给国会听证会的书面声明中，美国证监会执法部副主任史蒂芬·科恩（Stephen L. Cohen）说，2013年2月至2015年12月，该委员会提出了19个涉及EB-5项目的诉讼，其中将近一半涉及欺诈指控。

　　还有人士担忧，因为该项目对投资者缺乏背景审查，可能会助长恐怖主义，威胁美国安全。

　　投资门槛或提高

　　为此，今年2月，美国国会议员开始推动这一项目的改革，甚至有重量级议员主张将其彻底废除。

　　长期从事对EB-5项目研究的纽约大学教授珍妮·卡尔德龙（Jeanne Calderon）以德克萨斯州为例说：“对目标就业区的定义不是由州政府决定的，是由很下级的地方政府，如市郡级政府决定的。这就导致德克萨斯州的市郡对目标就业区的定义可能不一致。”

　　美国会众议院司法委员会主席高迪拉特（Rep. Bob Goodlatte）在听证会上说：“多年来，这个项目已经越来越偏离当初国会的设想。它现在起到的作用，并没有我们设想的那么高。”

　　民主党众议员约翰·康耶斯（Rep. John Conyers）说：“根本的问题是，这个项目是如何实施的，是否有充分的监管保障。”他说，现在对项目的效果无法追踪监管是一大问题：“我们不知道这些工作岗位是否支付像样的工资，是否能提供长期就业，是否雇佣了贫困社区的居民”。

　　此前，国会曾就EB-5政策调整提出的改革建议包括，投资门槛由50万-100万美元提升到80万-120万美元；投资者可能需提供更多的财务证明来解释资金是合法收入及移转；投资者可能需要将资金投入到他们从未听说过的城镇。但这些提议是否成为法律仍有待观察。

　　在美国媒体看来，国会的讨论尚未作出实质性结论，“投资移民项目令议员陷入两难境地，其长期前景充满不确定性”。

　　分析认为，美国大选后，可能会出现投资移民额度上涨、提供就业上要求更严格的现象。

　　目前，这个为美国吸引大量投资的项目虽然在实施过程中缺乏监管而备受批评，但对投资者的吸引力依旧很大。美国投资移民不是非常昂贵，而且中国的投资者往往实力雄厚，如考虑到收回成本的可能，投资很划算。

　　为此，周宝金建议，选择投资移民项目，投资人应尽最大的努力去了解投资项目背后执行人的背景，可以考察投资公司的资产税收、信用情况、会计账目等。要用常识去判断项目的可行性。此外，需要投资人对美国有一定的了解，找到专业的负责移民的律师事务所和中介机构。