据新华社电 自12月1日银行账户新规实施以来,多地金融机构成功堵截数百起涉嫌诈骗案件。
人民银行支付结算司副司长樊爽文介绍,从1日至7日的不完全统计看,全国堵截涉嫌电信诈骗案件367起,因涉嫌诈骗撤销ATM转账175笔,涉及金额189万元。
“事前拦截可以有效减少群众损失,防范电信网络诈骗离不开银行支持。”公安部刑侦局副巡视员陈士渠表示,银行的电信网络诈骗“黑名单”拦截、远程查询冻结系统等大大提高了诈骗案件侦办效率。
尽管打击电信网络诈骗取得了一定成效,但仍存在薄弱环节。银行人士表示,诈骗分子利用银行ATM无卡存现功能,且实时到账,开始将诈骗方式由ATM转账改为ATM无卡存现。
此外,有客户接到诈骗分子通过伪基站伪冒银行短信,以每家银行只能绑定一个I类户为由,要求用户把银行卡资金余额通过网银或手机银行转账到某私人账户。
记者从多家银行了解到,对于存量个人银行账户清理,银行往往要求开立多个Ⅰ类账户的客户到网点确认账户信息,从未提出转账要求。