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“MMM金融互助”高收益从何而来?

2015年11月18日 07:38    来源: 今日早报    

  月收益30%,年收益23倍……

  “MMM金融互助”高收益从何而来?

  四部委发出预警,这类金融传销的“雷”千万别去踩

  □本报记者 刘伟 综合报道

  “月收益30%,年收益23倍,投资1万元1年后变成23万元。”最近,朋友圈、微博及线下出现不少自称“金融互助投资”的理财平台,在宣称数十倍收益的诱惑下,不少人参与其投资运作。记者注意到,在北京、福建、湖南等地都有媒体报道该情况,省内温州也有投资者反映参与了此类投资。

  近日,银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警,提醒广大投资者注意打着“金融互助”的名义,承诺高收益、引诱投资的行为。“此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。”银监会等在预警中强调。

  省银监局工作人员告诉记者,目前还没有接到类似的情况反映,如果是非法集资,省内投资者可以向公安部门进行报警。

  1个月30%利息?多家“金融互助平台”突然冒出来

  记者通过百度搜索“MMM金融社区”,查到多个自称官方社区的网站,搜索结果排名第一位的网站打出的宣传口号令人怦然心动:1个月30%利息,钱还在自己腰包里,你就开始赚钱。在网站首页下方挂着10余位投资者录制的视频,他们来自全国各地,年龄在20岁—60岁之间,无一例外在通过自己的“战绩”为“MMM”宣传:自己加入这个网站后极大地改善了生活。网站上的几十张截图也在暗示,在这里月收入几万并不稀奇。

  网站还宣称,平台已经成立四年,前身是20世纪90年代初由俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季建立起来的MMM金融金字塔。目前已在107个国家拥有1.38亿会员。 自4月中旬来到中国以来,“MMM金融互助社区”会员已经突破数百万人。“

  据新华社报道,一位自称“可介绍新人入群”的金融互助投资者表示,新加入者可任选投入60元至6万元不等,投资期限最长30天,月息为30%。“也就是说,投资3000元按复利一年能变6.9万元。玩家相互转账,平台不收任何费用,一年收益23倍!”

  除了高回报,额外还有“拉人头”奖励,即每推荐一个新投资人,就可获得其投资额10%的收益提成。

  如此高的收益从何而来?据参与者介绍,“金融互助”平台及组织者不经营任何产业,不产生任何现金流,只是后来的投资者向之前的投资者提供资金“互助”,通俗地说,就是击鼓传花、拆东墙补西墙。“只要不断有新的投资者加入,前面的人就能拿到钱。”

  记者了解到,所谓的“金融互助”投资平台目前正通过微信群、微博、网站和线下等多种方式招揽投资者。

  温州市民李女士说,她是经家人介绍加入了“MMM互助金融社区”在当地某微信群的。“最高投入6万元,但很多人是用多个身份证投入,最多的上百万元。”目前,她所在的微信群就有上百人参与“金融互助”。

  “MMM”是典型的金融传销或庞氏骗局

  从“MMM金融互助社区”宣传资料来看,幕后布局者毫不避讳地描述,30%月息来源是新入局投资者的本金,并称只要玩家有诚信,就能循环往复地一直运营下去。另外,“MMM金融互助社区”还设置“管理奖”,鼓励成员发展会员,并以发展会员的投资额度为“领导人”计酬的模式,并且发展下线已经超过四层。

  对此,律师表示,这基本符合《禁止传销条例》中对传销行为的界定。

  记者调查发现,此类平台发行一种叫“马夫罗”的虚拟物品,投资者可以使用人民币或比特币进行购买,据说前段时间比特币的突然大涨,与“MMM”在中国的盛行不无关系。在投资时,使用者需先以“提供帮助者”的身份去购买“马夫罗”。在经过15天冻结期后,又以“寻求帮助者”的身份等待他人来买你的“马夫罗”,从而实现套现。买家由系统自动匹配,匹配期限为1—14天,在等待期间,每天都有1%的利息,30天就能赚30%的利息。

  为此,金融业内人士指出,“金融互助平台”明显是庞氏骗局。系统规定,排队挂单后需要冻结14天才可以申请提款,这14天冻结期就相当于一个蓄水池蓄水的过程。所以,蓄水池里进来的水(资金)永远要比流出的水(资金)大很多倍,一旦没有新的资金流入,或者后续新投入的资金不足以支付前人的“收益”,危机便会立即引爆,投资者的钱将有去无回。

  据相关第三方数据统计,截至目前已发现“MMM”相关推广社区35个,54个推广网站(其中25个已关闭),197个推广微信公众号和大量的微信交流群等。

  浙江等地的通信管理局向新华社记者介绍,“MMM金融互助平台”中国主网站的服务器所在地位于山东省济南市,而其众多会员分支网址和注册网址IP设在海外。工信部网站备案数据显示,MMM金融互助平台中国主网站没有在工信部完成备案注册,根据《互联网信息服务管理办法》等规定,属于非法网站。

  不仅如此,打着“金融互助平台”旗号的数十个自称“唯一正规官网”的中文网站,经核实均未履行备案手续。

  同时,证监会公示的经营者名录显示,“MMM金融互助平台”也没有互联网基金销售和私募基金发售等资格牌照。

  上海华荣律师事务所合伙人许峰认为,从以上情况分析,金融互助投资平台是典型的线上“拉人头”,投资模式、经营网站都没有任何可以产生收益的经营实体。

  “实际上,在此前破获的‘GBL交易平台’等类似虚拟货币案件中,已经出现经营者突然消失、兑换交易程序无法进行、公司注册地址造假等现象,投资客损失惨重。”东阳市警方负责人对记者说。

  银监会等四部门提示:“金融互助”有高风险

  ”MMM互助金融社区”在国内的一举一动已经引起多方关注,多地警方发出了“MMM社交金融网络”涉嫌传销诈骗的警示。

  日前,银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局四部门联合发布风险预警提示:近期国内多地出现以“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为,提醒广大公众提高风险意识,理性审慎投资,防止利益受损。

  提示称,这种吸收资金的行为名目繁多,常见的有“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等;这种行为隐蔽性强,多由境外人员远程操控,投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

  四部门提示,此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。同时提醒广大公众,对掌握相关的违法犯罪线索,可积极向有关部门反映。

  据相关媒体报道,11月16日,设在银监会的国家处置非法集资部际联席会议办公室(简称处非办)人士表示,该办已注意到“MMM”的发展,但至今未接到报案,该办目前已经和公安部在接触,密切关注其发展。

  “在资金链断裂之前,肯定不会有投资者去报案的,但真到那个时候可能就是很多人被骗,投入的钱一分也拿不回来!”一位银行理财经理告诉记者,他也接到过朋友关于这方面的咨询,他建议朋友千万不要参与。

  有消息指出,“MMM互助金融”骗局早已有之。早在上世纪90年代,谢尔盖·马夫罗创建“MMM金融金字塔”,吸引数百万人加入,1997年,“金字塔”崩塌,他本人也一度沦为阶下囚。2007年5月,马夫罗季出狱并重操旧业,“MMM”进入印度、南非、印尼等国家。各国对“MMM”组织进行了严厉打击:2012年俄罗斯对马夫罗季提起刑事诉讼,2013年印度警方也抓获数名其境内的从业者。

  多方呼吁加强打击力度,让非法金融行为无处藏身

  虽然银监会等部门发布风险预警提示,但在不少网友看来,这样做并不够。因为这类平台依旧还在在各大社交媒体上大张旗鼓地进行宣传,还有很多人可能上当受骗。因此最好是警方等多部门联手加大打击力度。

  北京中银律师事务所律师徐玉平等法律人士认为,“金融互助”宣称的高收益是不受法律保护的。同时,这种线上模式招揽投资的门槛极低,投入的资金都缺少银行、金融监管机构的第三方监管。“广大群众不应轻信这样的高收益许诺,否则如果到期后兑现不了收益,乃至本金出现损失,都很可能无法获得保障。”

  现在许多金融诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时,这与我国在保护金融消费者的立法和执法上都有所欠缺不无关系。在今年“两会”上,银监会消费者保护局局长邓智毅坦陈,过去的法规体系都是在审慎监管框架下制定出来的,对行为监管几乎是空白。过去侧重于审慎监管,立足于造好车、修好路,但现实却是,如果没有法律法规来引导它,开好车,行好路,交通还是会混乱。他认为,现行金融消费立法跟不上实际监管需要,或者滞后于行为监管的实际需要,因此“对于行为监管必须有一整套法律法规体系来支撑”。

  面对明显有金融欺诈之嫌的“MMM金融互助平台”,专家表示,相关部门除了对金融消费者加强示警、提醒、教育外,对这类平台也应有更严厉的打击措施,让非法金融行为和骗局无处藏身。

  

(责任编辑:向婷)


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“MMM金融互助”高收益从何而来?

2015-11-18 07:38 来源:今日早报
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