中原证券严守合规经营“生命线” 以审慎实质合规推动企业稳健发展

　　近年来，中原证券紧紧围绕高质量发展主题，通过优化制度机制、强化重点业务领域合规管理，不断促进经营理念更加稳健、发展模式更加集约、公司治理更加健全、合规风控更加有效，着力发挥服务资本市场改革发展、服务居民财富管理需求、服务实体经济的功能作用。

　　加强合规制度保障。中原证券始终紧跟法律法规、监管规定、自律规则等要求，深入推进建章立制，及时堵塞制度漏洞，切实完善合规风险管控措施，坚持用制度管权管事管人。中原证券制定完善了包含业务管理类、内控管理类等各项规章制度，有效提升了制度机制的全面性、规范性、有效性。同时，组织开展建制执制专项评估工作，通过对制度机制建立及应用全过程的综合分析，衡量和评估制度机制实施情况，查漏补缺并总结经验教训，为提升制度执行力提出切实可行的对策和措施。

　　强化合规制度执行。中原证券始终坚持宣导培训、监督检查与考核问责相结合，不断强化制度执行的事前、事中、事后全过程管理，有效提高制度的执行刚性。以宣导促学制。组织开展规章制度的宣导与解读，持续帮助工作人员及时知晓、正确理解和严格执行法律法规和准则及公司规章制度。以审查促明制。加强合规审查力度，对普遍性、领域性问题进行深入分析，通过优化完善制度机制，画出制度底线，亮明制度红线，坚决防止违规越界。以监督促执制。发挥大监督部门监督合力，明确监督工作责任分工，建立监督成果报备、汇总、共享与整改反馈等长效工作机制，强化对重点领域、关键环节、重点岗位人员的监督检查，做好整改问题的跟踪问效。以问责促守制。充分发挥考核问责的警示作用，将下属单位建制执制情况纳入考核范围，加大对有章不循、制度执行不到位等违规问题的处罚力度。

　　大力推进合规管理数字化转型。目前，数字化转型已成为金融行业发展的重要趋势，如何以信息化、智能化手段提升合规风险管理水平是证券公司亟待解决的突出问题。中原证券自主研发了支持信创（国产化）的新一代合规管理信息化系统，构建了以数智化制度管理、内部监督检查管理、监管信息跟踪管理、公司合规动态分析等为核心的功能模块集群，建立了较为完备的合规信息收集机制，能够对各类合规相关数据进行系统化、结构化、标准化的解析和处理，推动了合规管理向数字化、智能化进阶，大大提升了合规管理的效率和精准度，为管理层落实合规管理目标提供支撑，为全员合规执业提供智库。目前，新一代合规管理信息化系统的数智成熟度基本达到中国证券业协会2024年《证券公司数字化能力成熟度评估方案》中内控系统数智化合规管理指标的2档水平，推动公司在合规管理领域实现从传统模式向智能高效模式的重大跨越。

　　强化反洗钱义务。证券行业由于其交易的复杂性和隐蔽性，容易成为洗钱活动的温床。《中华人民共和国反洗钱法》明确规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。

　　近年来，中原证券作为反洗钱义务机构，始终坚持责任与担当并进，通过完善反洗钱风险管理措施，增强洗钱风险识别和防控能力，及时识别和报告可疑交易，不断发挥金融机构反洗钱第一道防线作用。一是紧盯关键环节、有力有效管控，提升反洗钱履职质量。坚持把反洗钱管理要求嵌入业务流程与关键环节，通过洗钱风险名单开户前置审查、CRM系统客户信息规范流程推送、重点事项OA节点把控、监控系统分析强制留痕、APP客户端自动提示等措施，夯实反洗钱管理基础，切实推动反洗钱工作提质增效。二是以风险为本、强化分类施策，实现洗钱风险可测可控。对于投资银行、资产管理、股票质押等复杂业务，强化客户准入标准，明确要求高风险客户不得参与信用业务。同时，要求特别关注尽调项目发行人、特定认购对象的资金来源性质，对并购重组类项目完成前后的客户及其受益所有人进行完整登记，针对客户或受益所有人来自国际反洗钱组织指定且中国政府认可的洗钱高风险国家或地区、应加强监控的国家或地区的客户，明确规定不得与其建立业务关系，切实将避免风险、减轻风险、转移风险的洗钱风险管理策略落实落细。三是以合规为基、加强督导检查，推动反洗钱义务落地。按照反洗钱法律法规和准则、监管动态，结合各业务条线、子公司洗钱风险管理实际，制定年度检查与审计计划，部署落实常态化反洗钱检查工作。适时跟踪反洗钱监管动态、参与行业沟通交流，将监管机构风险提示、证券行业洗钱风险案例纳入自查自纠范围，组织系列专项活动。不断健全完善报告机制与工作流程，确保洗钱风险或重大事件第一时间报告。

　　加强合规文化建设。合规文化作为企业文化建设的重要组成部分，一直是中原证券的建设重点和管理要点。在深入践行“合规、诚信、专业、稳健”行业文化理念的基础上，中原证券持续推进合规文化体系建设，管理层更是将合规风控提升到公司战略高度统筹谋划，切实推动“全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础”的合规理念深入人心。压实各层级合规管理责任。进一步强调，经营班子要全面落实“管业务必须管合规”的原则要求，以高效合规管理铸牢高质量发展根基。注重日常合规宣导。通过发布法规速递、监管动态、案例警示、一周一规、合规通讯以及组织合规知识答题、印制合规手册、举办合规文化宣传素材制作评比等系列活动，持续营造“我要合规”的企业文化氛围。强化廉洁从业及道德风险防范。通过聘请第三方实行廉洁从业监督函机制、组织签订合规执业及廉洁从业承诺书等多种形式，提醒不同岗位人员在业务活动开展中恪尽职守，自觉抵制违法违规行为。

　　为宣传行业文化，宣贯廉洁从业，中原证券组织拍摄了“践行行业荣辱观 提升职业道德水平”等系列宣传片。其中，9集关于证券从业人员职业道德准则的视频入选了中国证券业协会优秀作品名录，并在中证协网站上公开展示；拍摄的《廉洁在心，清风随行》廉洁文化宣传视频在河南证券期货业协会网站上进行公开展播，获得一致好评。

　　下一步，中原证券将以“五要五不”中国特色金融文化理念为内在要求，根据行业监管规定，进一步优化合规管理运行机制，聚焦中心任务，提高合规服务保障公司高质量发展能力，更好履行金融国企的职责使命。