华夏银行再收天价罚单 年内累计罚没金额超1亿元

11月28日，中国人民银行公布了两则行政处罚的信息，据其中一条行政处罚再次涉及华夏银行，这已是华夏银行年内收到的第二张天价罚单，随着本次罚单的落地，华夏银行年内被罚没金额已超1亿元。

据中国人民银行的本次罚单显示，华夏银行因涉及违反账户管理、清算管理、收单业务、反假货币、人民币流通、信用信息管理以及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等十项违法违规行为，被处以警告、没收违法所得15.46万元，并处罚款1365.5万元。同时，该行8名相关责任人员被处以警告及罚款，个人罚款最高达13万元。该处罚决定日期为2025年11月26日。

具体来看，运营管理部王某因对违反账户管理规定负有责任被警告并罚款5万元。个人业务部李某因对违反收单业务管理规定及与身份不明的客户进行交易两项行为负有责任被警告并罚款6万元。个人业务部肖某因对违反收单业务管理规定负有责任被警告并罚13万元。信用卡中心资产管理部张某因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任被罚款8万元。信用卡中心江某因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任被罚款1万元。

同时，信息科技部雷某因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任被罚7万元。个人业务部寻某因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任被罚7万元。法律合规部耿某福因对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告三项行为负有责任被罚8万元。

另有其他媒体报道，针对此次罚单，华夏银行已做出回应，称此次处罚是基于2022年中国人民银行开展的综合执法检查发现问题做出的。华夏银行对发现的问题高度重视，深入分析问题成因，已迅速落实各项整改措施，所涉及问题已全部整改完毕。

此次处罚是华夏银行继9月5日后收到来自银行业的第二笔巨额罚款。据国家金融监督管理总局的9月5日的罚单显示，该行因“相关贷款、票据、同业等业务管理不审慎，监管数据报送不合规”等问题，被处以8725万元罚款，对陈成天、刘建新警告；对钱建华、何羽、吕玉梅、涂超警告并罚款合计20万元。其年内两次处罚累计罚没金额已超1亿元。

根据华夏银行发布的三季报显示，截至2025年9月末，该行总资产规模达4.59万亿元。较上年末增加2098.67亿元，增长4.80%。其中，贷款总额2.4万亿元，较上年末增长2.93%。负债总额4.2万亿元，较上年末增长5.06%；存款总额2.3万亿元，较上年末增长8.72%。

据华夏银行官网介绍，华夏银行成立于1992年10月，最初由首钢总公司（现已更名为：首钢集团有限公司）独资组建成立的全国性商业银行。

1995年3月，实行股份制改造，2003年9月在上海证券交易所上市，成为全国第五家上市银行。

截至2025年6月末，该行在全国120个地级以上城市设立了43家一级分行、79家二级分行，营业网点总数达952家，员工3.68万人。同时改行还设有香港分行，控股1家金融租赁公司、1家理财公司和2家村镇银行。

2022年起，连续跻身英国《银行家》杂志全球银行排名50强。在2025年7月英国《银行家》全球1000家银行排名中，按一级资本排名全球第47位。

来源：中国人民银行、国家金融监管总局、华夏银行官网等