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扩散丨非法集资的27个小白问题,回答太直白了

2020年06月09日 14:39    来源: 澎湃新闻    

    如果有人告诉你,存钱有超高的利息?  

  请不要相信! 

  如果有人告诉你,理财有超高额的回报? 

  请不要相信! 

  如果有人告诉你,可以让你一夜暴富? 

  千万不要相信! 

  天上不会掉馅饼, 

  保住你的血汗钱! 

不要相信  
不要相信  
不要相信

  非法集资四大特性 

  非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 

  公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 

  利诱性:承诺在一定期限内给出资人还本付息 

  社会性:向社会公众即社会不特定的对象筹集资金 

  吐血总结:非法集资的27个问题 

  01 

  小白:他们都是正规公司,都有营业执照啊? 

  答:营业执照对公司如同一个人的身份证,有身份证并不代表他不会犯罪。 

  02 

  小白:他们注册资本上亿啊? 

  答:注册资本可以随便写,想写多少都可以,说明不了任何问题。 

  03 

  小白:那工商局就不管了,这都能批准? 

  答:工商现在不是批准设立,只是登记,登记,明白吗,记录一下。 

  04 

  小白:他们是上市公司啊? 

  答:拜托看看他在哪上市的,上海股权交易中心,是吧!Q板,是个企业都能上,毫无门槛,这种股权交易中心每个省都有,他们为啥到上海去呢?容易混淆概念,让别人以为自己是上交所上市。 

  05 

  小白:他们有外资背景? 

  答:呵呵,自己出去注册个公司,回来再填个股东,仅此而已。 

  06 

  小白:他们在央视打广告了? 

  答:广告这方面,央视就是商业机构,不代表政府审查。 

  07 

  小白:某某名人给他站台了? 

  答:名人也是人,并非个个都是金融专家。也可能被企业假象迷惑,被忽悠了。 

  08 

  小白:某某组织给他发奖了,最负责任企业? 

  答:这又能说什么呢?那个组织说不定就是他设的。 

  09 

  小白:我们一直觉得这个平台很好,利息一直在给我付的,公安为啥要打掉他? 

  答:拜托,公安机关不是吃饱撑的,没事找事,每个非法集资案件都是一个挑战,不是谁都能办的简单案件,你前面拿的都是自己或者别人的本金的一部分而已。 

  10 

  小白:我们不认可这是非法集资? 

  答:是不是非法集资也不是你能定的,那是依据法律和事实由法院判的。 

  11 

  小白:我就不去报案,看你们怎么定案? 

  答:公安机关只能更加辛苦地去收集其他证据了,无非是更累点,案件办的更慢点,资产处置更慢点。 

  12 

  小白:公安要把钱都没收掉? 

  答:没有的事,一直以来非法集资追缴的赃款都是按比例还投资人。 

  13 

  小白:我投的这个平台有金融牌照? 

  答:金融牌照有很多,不是都可以吸收存款的。 

  14 

  小白:我们这个平台有很多项目的? 

  答:你有核实过项目的真假吗? 

  15 

  小白:我们投的这个平台在美国上市啦? 

  答:那又咋样。在国外上市就牛了?美国才是注册制,上市没有中国那么难,上市企业一天暴跌百分之几十很正常,不像中国上市企业,上市就想捧到金饭碗了。 

  16 

  小白:我们这个实力雄厚,旗下几十个公司呢? 

  答:现在注册个公司,比吃碗方便面都简单。 

  17 

  小白:那我投资啥?这么多地雷? 

  答:心态要好,那么高的收益要是安全怎么能轮到你? 

  18 

  小白:我们这个公司都在钓鱼台宾馆开推介会了,不正规,国宾馆会让他进吗? 

  答:国宾馆也是宾馆,商业机构,提供场地,不是法定审核部门。 

  19 

  小白:那在人民大会堂开推介会呢? 

  答:很正常,人民大会堂在公务活动之外,是对外提供商业服务的,相当于一个五星级宾馆。 

  20 

  小白:我投这个平台资金第三方托管的,很安全哩? 

  答:先问问百度啥叫托管,不理解?炒过股票吧,到银行开个账户关联股票账户那个就是托管,你那平台没有第三方托管,仅仅有第三方支付做通道,分不清第三方支付,被忽悠认为是第三方托管。 

  21 

  小白:那第三方支付就不能托管吗? 

  答:第三方支付与P2P一样,都是一种互联网金融业态,他自己都是需要第三方托管的。 

  22 

  小白:太专业了,啥叫资金池? 

  答:虐待过全中国所有中小学生的一个数学题知道吗?一个水池,这边一个馆子进水,那边一个馆子出水,进出水速度不一样,池子就有水了。水换成钱,你就是管子,资金池明白了吗?因为资金池有金融风险,所以不得随意设立,设立就有可能非法集资。 

  23 

  小白:我这个平台债标很安全,都有担保的? 

  答:有没有仔细看,担保公司是谁?有的关联公司实质是自担保,也就是爸爸借钱,妈妈担保,哥哥引荐,弟弟回购,相当于没担保。 

  24 

  小白:我这个债标还有抵押物,厂房,汽车啥的? 

  答:先不说抵押物有没有,就算有,你有抵押权登记证书吗?人家都不知道给银行抵押登记几次了,将来拍卖哪里轮得到你啊。 

  25 

  小白:我这个平台很牛的,风控都是用大数据技术? 

  答:别扯了,他手里有啥数据,有几个数据,还敢讲大数据。中国有大数据的,除了政府部门,估计也就是BAT(百度,阿里巴巴,腾讯三大互联网公司)三家敢讲有大数据。 

  26 

  小白:我投的这平台是国家批准的P2P平台? 

  答:银监会已经出台《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,但细则还没出台,具体监管部门还没明确,根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,要求P2P平台需备案,没有批准一说。 

  27 

  小白:国家整顿结束后的平台风险总低了吧? 

  答:整顿方向P2P要回归信息中介的本质,也就是他事实上仅提供信息,风险要你自己把握了,只是充分告诉你信息,风险不会凭空消失。

(责任编辑:张厚为)


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