海富通风控DNA全揭秘

　　遵守契约精神。严格按照法律法规以及对客户的承诺（基金合同）进行风控把关。“契约精神”是公司成立以来自上而下达成的普遍共识。

　　管理层重视、支持。管理层把合规、风控摆在首位，这为风控部门发挥专业技能营造了良好的氛围。管理层甚至给予风控部门一票否决权：风控一开始就对各种业务进行评估，尤其是在产品开发过程中会早期介入并拥有否决权，这就避免了各部门在发展业务时忽略法规或风险，也保证了在任何时候业务发展都不能凌驾于合规意识之上。

　　独特的风控文化。独特的风控文化是海富通基金区别于同业的标志之一。在业内，风控部门更多地只能扮演指导和引导的角色；而在海富通基金内部，整个风控意识和文化已经渗透到到各个部门的一线员工：员工是一线第一责任人、领导是部门第一责任人，这样业务部门自身便会对项目进行严格的风控把关。

　　风控与业务密切配合。风控部门跟业务部门融合得很深入、很全面，这也是海富通基金的一大特点。风控几乎触及到业务的方方面面。

　　整体而言，风控是服务于业务部门并帮助业务部门把关的，二者之间不是对立面的关系，当然一定会存在着制衡。在第一责任人是业务部门负责人的定位下，业务部门本身也非常关注风控。

　　专业的风控团队。在日常业务发展中，风控部门和其他业务部门往往会发生意见分歧，这时双方就需要有效沟通，底线就是决不能踩合规的红线。为实现风控部门和业务部门的有效沟通，海富通基金要求其风控团队必须具备更专业的素养，在熟悉各种法规制度的同时，还需同步了解各部门的业务细节，将风控深入到各部门业务开展的每个环节、方方面面。

　　全流程全覆盖监控。对于每一单企业年金业务的开展，海富通风控团队都会从前期介入到中期跟踪再到后期监控，全流程全把关。相比而言，普通公募基金只需监控几十个账户即可，而海富通基金的多元化业务发展要求风控部门必须覆盖监测150多个账户，不放过任何一个风险点。

　　覆盖惠誉评级标准。海富通基金自成立之初便引入国际先进评级机构。惠誉评级标准涉及风险、业绩、IT、企业文化、管理等非常宽泛的领域，海富通基金全部满足其优秀评级条件。由于风控流程、层次非常清晰，海富通基金还这两方面获得了很高的惠誉评价。同时，惠誉也会给海富通基金的风控带来一些新的思路和国际领先的风控方法，帮助其更好地可持续健康发展。

　　跟国际领先标准接轨。由于外方股东是国际成熟领先的资产管理机构。海富通基金的风控自成立之初起便向国际水准看齐。这也是一般内资公募基金公司很难做到的——在风控的规章制度特别是新的投资工具方面都会参照海外成熟市场的风控标准，进行本土化的引进。比如，海富通基金很早以前就建立了债券投资的交易对手方制度、债券信用评级制度等等；还在四五年前引入了员工投资提前申报制度等。