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海富通投资副总监邵佳民:企业年金管理的机遇与挑战

2014年06月03日 14:55    来源: 0-链接文档    

  海富通基金管理有限公司作为业内全牌照基金公司之一,各项业务均积极寻求创新和发展,近年在企业年金方面公司通过深入研究和加强对外合作,经过几年的快速发展,在企业年金管理领域已形成了自己的特色和优势,截止2014年第一季度,业务规模超三百亿。

  企业年金因其资金特性,风险承受能力偏低,故投资标的偏固定收益类品种,海富通固定收益领头人邵佳民先生目前任海富通投资副总监,全面负责海富通旗下产品的固定收益类投资。拥有超17年债券市场投资经验,任海富通稳固收益债券基金等基金基金经理。近日,邵佳民先生应中国经济网《中经在线访谈》栏目邀请,就企业年金的现状及发展做了详细的介绍与讨论。

  邵佳民先生首先介绍了企业年金的现状,企业年金作为养老金的一部分,是指在政府强制实施的公共养老金或国家养老金之外,企业在国家政策的指导下,根据自身经济实力和经济状况建立的,为本企业职工提供一定程度退休收入保障的补充性养老金制度。企业年金不仅是劳动者退休生活保障的重要补充形式,也是企业调动职工积极性,增强企业竞争力和凝聚力的重要手段。但就我国的现状来看,企业年金制度还不成熟、不完善,社会公众对企业年金的关注度还不够,一些政策、法规的缺位阻滞了企业和职工积极发展和参与企业年金,企业年金投资管理的市场化程度不高。从年金市场主体方面看,中国年金市场以大型企业为主,尤其是经济效益较好的大型国有企业。而年金管理上,由于很多企业离投资和金融比较远,迫切需要委托专业投资管理人,目前,为了保证资金的安全,企业年金的投资受到多方的监控,由托管机构保管资金,由受托人监督投资管理人及托管人。

  目前虽然年金市场存在很多不完善的地方,但其发展已非常迅速,邵佳民先生认为主要有两方面原因:一方面中国补充养老金业务尚处起步阶段,另一方面我国人口结构偏年轻,不像日本等发达国家,老龄化比较严重,养老金都是以领为主,而我国目前是以交为主,集中认领期可能出现在十年以后。海富通基金正是看中了这个市场广阔的发展前景,2005年已经成功获得企业年金投资管理人牌照,并且从公司战略上部署并拓展这一业务。基金行业还在以公募业务为主时,海富通基金就已经开始大力介入企业年金业务,包括投资团队建设、市场开拓及商业管理,同时,海富通年金业务还迅速发展到国外,在外方股东QFII(合格境外合格投资者)业务中担任投资顾问,如为德国、法国、比利时等国客户提供优质服务,经过几年的不懈努力,海富通积累了丰富的投资管理经验,并且保持了良好稳定的业绩,得到客户的认可和好评。

  对于企业年金未来的创新发展,邵佳民先生表示,首先,国外的创新经验非常值得我们借鉴,如美国推出的递延纳税年金计划,即在年金缴费环节和年金基金投资收益环节暂不征收个人所得税,将纳税义务递延到个人实际领取年金的环节,这样可以减轻税负;第二,企业年金的投资范围可以再进一步扩大,从企业年金一开始只能进行存款,到后来可以投资债券、股票,再到去年开始可投向银行理财、信托、债券计划等,范围在不断的扩大与丰富,将来是否可以投向另类资产、商品期货?值得我们期待,但此类推进需要更加严格的考核相关资产及管理人的能力,因为企业年金一个重要特点是风险承受能力偏低,需要根据市场发展一步一步稳步推进;第三,随着不断的发展,将来很可能出现更多的专业受托机构,根据受托人受托管理能力的强弱,或者投资人管理能力的优良,市场进行自动筛选,这个市场也将进一步集中,这将是大势所趋。

  企业年金作为养老金的一个有效补充,未来前景广阔,对于管理人既是挑战也是机会,海富通将一如既往的致力于深入研究、精耕细作,努力成为委托人、投资人值得信赖的合作伙伴。


(责任编辑: 康博 )

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