全国企业年金投资收益曝光 前三季度赚1263亿元,加权平均收益率6.87%
每经记者 黄小聪 每经编辑 叶峰
全国企业年金最近一期的成绩单来了。
人社部社会保险基金监督局最新披露的数据显示,前三季度全国企业年金实现投资收益约1263亿元,加权平均收益率为6.87%,其中三季度实现投资收益约554亿元,单季度加权平均收益率2.84%。
《每日经济新闻》记者发现,具体到各家基金公司的投资收益上,不管是单一计划还是集合计划,含权益类组合的表现最好,其中集合计划含权益类组合前三季度平均收益率最高的为16.76%。
三季度平均收益率2.84%
2020年三季度全国企业年金基金业务数据摘要显示,截至2020年三季度末,全国企业年金建立的基金组合为4559个,实际运作的资产金额约为2.1万亿元。
投资收益方面,前三季度累计实现投资收益约1263亿元,加权平均收益率为6.87%,其中三季度实现投资收益约554亿元,单季度加权平均收益率2.84%。
从具体分产品来看,不管是单一计划、集合计划还是其他计划,含权益类的组合在三季度都实现了超3%的收益,其中含权益类的单一计划规模最大,期末资产金额达1.6万亿元,三季度加权平均收益率为3.15%。
另外,含权益类的组合在前三季度的收益率也是明显高于固定收益类组合,其中含权益类的单一计划前三季度加权平均收益率为7.43%,含权益类的集合计划前三季度加权平均收益率为7.87%。
值得注意的是,在4188个样本组合中,前三季度收益率大于8%的有780个组合,这部分的期末资产占比为31.13%,收益率在6%至8%的组合有1532个,这部分的期末资产占比为35.49%,这两部分加起来,占到了全部组合资产的六成以上。
部分基金管理规模小降
从各家基金公司的投资情况来看,工银瑞信管理的组合数和资产金额最多,200个组合的资产金额达1431亿元,华夏基金和易方达基金紧随其后,组合数分别为180个、183个,组合资产金额分别约为1177亿元、1094亿元。
管理资产超过500亿元的基金公司还包括海富通基金、南方基金、嘉实基金、富国基金、博时基金。
值得注意的是,相比于今年二季度末的数据,部分基金公司的管理资产规模出现小幅下滑,比如嘉实基金二季度末的组合数和资产金额分别为95个、536亿元,三季度末的组合数和资产金额分别为92个、533亿元。
再看各家基金公司的投资收益,在单一计划含权益组合方面,富国基金的前三季度加权平均收益率最高,达9.47%,而在集合计划含权益组合方面,最高的是银华基金,前三季度加权平均收益率达到了16.76%。
在单一计划含固定收益组合方面,国泰基金的前三季度加权平均收益率最高,达5.72%,而在集合计划含固定收益组合方面,最高的是博时基金,前三季度加权平均收益率达到了5.43%。
此外,与全国企业年金基金业务数据同时披露的还有截至三季度末的养老金产品情况。《每日经济新闻》记者注意到,共有160个养老金产品的起始投资时间在2020年,其中有23个是股票型和股票专项型产品,还有12个是混合型产品,其余的产品类型还包括固定收益-普通型、固定收益-存款型、固定收益-信托产品型等。
(责任编辑:魏京婷)