诺亚财富年内烽烟四起:子公司遭罚 高管骂亏损投资人

　　中国经济网编者按：近期，纽交所所上市公司诺亚财富（上市代码：NOAH）麻烦不断，诺亚财富的子公司诺亚控股（香港）有限公司因在销售及分销投资产品方面的内部系统和监控缺失，被香港证监会处以500万港元的罚款。 

　　根据香港证监会的披露，诺亚财富香港子公司涉及不规范交易1243宗、共757名“专业投资者”客户。 

　　另外，5月9日有媒体报道称，一位购买诺亚财富私募产品的投资人，因为遭受损失，正打算住在诺亚财富公司大堂。投资人购买的是诺亚财富全资子公司歌斐资产的私募基金产品，该产品主要用于投资辉山乳业，而辉山乳业股价暴跌、资金链断裂，正进入破产清盘程序。 

　　今年“315”期间，还有投资人爆料称，诺亚财富理财师通过“飞单”的形式，向其销售了深圳同盈股权投资基金管理有限公司发行的同盈AET收购基金理财产品，而同盈基金被曝资金链断裂，以及涉嫌非法吸收公众存款被立案调查，投资人的维权之路依旧漫长。 

　　今年3月初，诺亚财富旗下的财富正行板块CEO赵义，因在客户交流群众公开用肢体语言问候投资者，备受市场争议。在投资规模不断上升的背后，能否保障投资者利益正在考验着诺亚财富的管理能力。 

　　烽烟一：诺亚子公司被香港证监会罚款500万 涉及757名投资人 

　　5月29日，香港证监会官网披露的消息显示，诺亚控股（香港）有限公司（简称“诺亚香港”）因在销售及分销投资产品方面的内部系统和监控缺失，遭证券及期货事务监察委员会谴责并罚款500万港元。 

　　据《中国基金报》报道，香港证监会指出诺亚香港在产品尽职审查、合适性评估、提供予客户的资料，以及销售方面的监督及监控措施等方面没有遵守有关规定。 

　　2016年3月，香港证监会对诺亚香港的业务活动进行视察，发现诺亚香港在2014年1月至2016年6月期间，存在这些不规范行为：客户风险承受能力测试问卷不完善，产品风险评级欠妥，向客户出售不合适产品，销售人员没有向客户提供投资意见相关文件，没有足够监督机制监察产品销售情况等。 

　　之后，诺亚香港按要求进行了独立检讨，采取了补救行动，并提供了纠正报告。2017年1月，香港证监会与诺亚香港共同委聘的独立检讨机构识别出不规范交易1243宗，涉及约5.23亿美元、757名所谓的“专业投资者”客户。 

　　对于项目赎回后净亏损或仍持有但受影响的客户，诺亚香港同意补偿亏损，要约赎回或出售客户所持项目，并补偿因此造成的亏损。结合解决方案和相关情况，香港证监会作出了上述纪律处分。 

　　烽烟二：私募基金投资辉山乳业债权踩雷 投资人抗议 

　　5月9日有微博消息透露，一位购买诺亚财富私募产品的投资者，因为遭受损失，正打算住在诺亚财富公司大堂。 

　　根据财联社报道，涉及问题的是诺亚财富旗下私募基金产品，基金资产主要投资于辉山乳业相关方的相关债权。 

　　此前诺亚财富全资子公司歌斐资产，因涉及辉山乳业的债权而备受压力。 

　　2016年，美国浑水公司报告声称，辉山乳业夸大奶牛养殖场的开支，夸大的目的是为了掩盖收入中造假行为，通过掩盖财务造假行为，转移公司资产。 

　　尽管辉山乳业立即予以否认，但这并未打消市场投资者的疑虑，公司股票遭受重挫，一度在短短十几分钟内跌超90%，创港股史上最大跌幅。公司市值蒸发320亿港元，仅剩56亿港元。 

　　而诺亚财富的全资子公司歌斐资产，涉及辉山乳业债务危机的产品有两只，分别是歌斐创世优选一号投资基金和歌斐创世优选二号投资基金，债权总计达5.46亿元。 

　　2017年11月，辉山乳业进”清盘“程序。据财联社报道，辉山项目发生问题以后，诺亚公司也采取诉讼和保全等司法措施，已经在2018年2月27日完成基金债权申报工作。 

　　不过，包括诺亚财富、诺亚产品的投资人，最终都成为了辉山乳业的受害者，投资人损失能挽回多少，尚不得而知。 

　　烽烟三：投资人投诉百万基金理财产品“飞单” 

　　今年“315”期间，投资者马某向金融界网站爆料称，诺亚财富的理财师张某通过接“飞单”的形式，向其销售了两款非诺亚财富发行基金理财产品，一只名为“中智环保”，一只名为同盈AET收购基金理财产品。 

　　第二只同盈基金产品的交易，发生在理财师张某通过与马某进行拼单投资“中智环保”取得信任之后。 

　　2016年1月15日，马某以106万的价格，从张某处购买了深圳同盈股权投资基金管理有限公司发行的同盈AET收购基金理财产品，收益率17％，到账期一年。两人以邮件和快递的方式完成了沟通和合同签署。 

　　在完成同盈基金产品交易八个多月之后，马某通过诺亚（苏州）财富管理中心发来的一条短信才得知，此前对接自己的诺亚理财师张某因在职期间进行“飞单”业务被辞退调查，上述两款产品即由其推介的非诺亚产品。 

　　随着同盈基金被曝资金链断裂，以及涉嫌非法吸收公众存款被立案调查，马某在向其维权几乎无望的情况下，认为依据2月份彼时的银监会对银行业金融机构以及相关的适用金融单位下发的关于规范工作人员行为管理的相关政策征求意见稿，接“飞单”的理财师张某和诺亚财富应该要负担责任。 

　　烽烟四：诺亚CEO赵义肢体语言问候亏损投资人 

　　3月初，财经博主“曹山石”微博称，诺亚财富旗下的财富正行板块CEO赵义在客户交流群众公开用肢体语言问候投资者。

　　此事的起因是诺亚财富旗下的歌斐诺宝新三板麟凤1号和2号，各出50%投给鼎峰资本(鼎峰资本管理有限公司)和景林资产(上海景林资产管理有限公司)这两家知名私募旗下的新三板产品，诺亚财富投资者由此被深度套牢、损失惨重，引来投资者们的强烈不满。 

　　据《投资时报》报道，诺亚麟凤1号和2号成立于2015年3月3日。市场消息称，目前诺亚的这两款产品三年期限已到，因无法清盘退出又被迫延期二年，何时“解套”已成了老大难。 

　　截至2017年底，新三板新增挂牌公司1467家，达到11630家，2014至2016年间，挂牌公司数量分别以三倍、二倍以及一倍的速度增长，但2017年的增速已放缓至14.43%。 

　　而2017年，诺亚财富旗下的歌斐私募股权投资的存量管理规模达到869亿元人民币，同比大增50%。在投资规模上升的时候，能否防控风险、审时度势调整策略并保障投资者利益在考验着这家公司的管理能力。