诺亚香港遭香港证监会罚款 涉及757名客户

　　诺亚香港遭香港证监会罚款，涉及757名客户

　　罗琦

　　香港证监会称，诺亚控股香港有限公司（下称“诺亚香港”）因在销售及分销投资产品方面的内部系统和监控缺失，遭香港证监会谴责并罚款500万港元，目前诺亚香港已经同意对客户进行补偿，并且聘请了独立机构做检讨，未来将继续优化业务执行的合规与风险控制机制。

　　香港证监会指出，诺亚香港没有遵守产品尽职审查、合适性评估、提供给客户的资料，以及销售方面的监督及监控措施等有关的各项监管规定。

　　香港证监会在2016年4月对诺亚香港的业务活动进行视察，在视察中发现诺亚香港在2014年1月至2016年6月期间，用作评估客户风险承受能力的风险概况问卷中，在某些范畴不够完善；而作为产品尽职审查程序的一部分，诺亚香港在为某些产品编配风险评级时，没有确保已充分考虑这些投资产品的特点及风险；诺亚香港在风险概况问卷及产品风险评级架构方面的缺失，导致其对客户出售可能不合适的投资产品。

　　同时，诺亚香港在2016年3月前既没有要求其销售人员以文件写明投资意见或建议的意见，也没有要求他们向客户提供有关资料的副本，而诺亚香港并没有制定足够的监督及监控机制，以监察投资产品的销售情况。

　　2017年1月，香港证监会与诺亚香港共同委聘一家独立检讨机构，对诺亚香港在2014年1月1日至2016年6月30日期间、在销售及分销投资产品方面的内部监控架构进行检讨，并评估香港证监会与该独立检讨机构识别到的关注事项对客户所造成的财务影响。

　　上述独立检讨机构识别出共1243宗、全部价值约5.23亿美元的交易受到所识别的关注事项影响，涉及757名客户，所有受影响客户都是被诺亚香港分类为《证券及期货条例》及其附属法例所界定的“专业投资者”。

　　香港证监会称，诺亚香港已经委聘了独立检讨机构，以回应香港证监会的监管关注并检讨其内部系统与监控措施，也同意向受影响客户作出补偿，并采取了补救行动，以加强其内部系统及监控措施。

　　诺亚香港对第一财经称，未来诺亚香港将继续优化业务执行的合规与控制机制，不断提升持续改善的能力，并继续坚定地把投资能力和合规作为公司最重要的两大关键词，为客户提供专业稳健创新的综合金融服务。

　　实际上，香港证监会在过去几年中都在加强监管。很多知名金融机构均因不同程度、不同执行上的问题收到纠正与罚款，如汇丰私人银行罚款4亿港币、瑞信香港罚款3930万港币，德意志证券罚款830万港币，瑞士银行证券罚款450万港币、美林罚款1500万港币、花旗环球金融5700万港币， 也有内地机构，例如交银国际（亚洲）被罚款1500万港币，中泰国际证券、国泰君安证券（香港）等也都曾受过到处罚。

　　责任编辑：马婕