鑫元代理天津违法编制虚假报告

　　中国经济网北京7月28日讯 天津保监局今日公布的行政处罚决定书显示，天津市鑫元保险代理有限公司（以下简称鑫元代理）经营过程中存在编制虚假的报告、报表、文件或者资料、业务档案管理不合规等四项违法行为。

　　根据处罚决定书，鑫元代理存在以下违法行为：

　　一、编制虚假的报告、报表、文件或者资料。鑫元代理2016年1月至10月期间，通过编制虚假的财务记账凭证，以虚列人员支付工资的方式套取资金共计1418.48万元。时任鑫元代理执行董事、总经理邢伟洁对上述违法行为负有直接责任。

　　二、业务档案管理不合规。鑫元代理2016年10月1日至10月15日全部保险代理业务档案中，未包含保险金额、缴费方式、佣金收取情况等内容。时任鑫元代理执行董事、总经理邢伟洁对上述违法行为负有直接责任。

　　三、未按规定制作客户告知书。鑫元代理制作并自2013年1月1日至2016年11月24日期间使用的客户告知书，未包括保险专业代理机构以及被代理保险公司的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项。时任鑫元代理执行董事、总经理邢伟洁对上述违法行为负有直接责任。

　　四、未按规定使用独立保费代收账户。鑫元代理2016年2月从代收保险费账户转出人民币19万元用于支付公司员工工资；通过以邢伟洁个人身份开立的银行借记卡向张*津、张*海等客户收取保险费，涉及资金27笔，收取保费金额共计6.49万元。时任鑫元代理执行董事、总经理邢伟洁对上述违法行为负有直接责任。

　　天津保监局表示，上述第一项行为，属于《保险专业代理机构监管规定》第八十一条第（一）项所列情形，根据《保险专业代理机构监管规定》第八十一条，决定对鑫元代理处50万元罚款，并责令停止接受新业务三个月；决定对时任鑫元代理执行董事、总经理邢伟洁给予警告，并处10万元罚款。

　　上述第二项行为，违反了《保险专业代理机构监管规定》第三十一条的规定，根据《保险专业代理机构监管规定》第八十二条，天津保监局决定对鑫元代理给予警告，并处0.5万元罚款；决定对时任鑫元代理执行董事、总经理邢伟洁给予警告，并处0.5万元罚款。

　　上述第三项行为，违反了《保险专业代理机构监管规定》第三十四条的规定，根据《保险专业代理机构监管规定》第七十五条，天津保监局决定对鑫元代理给予警告，并处0.5万元罚款；决定对时任鑫元代理执行董事、总经理邢伟洁给予警告，并处0.5万元罚款。

　　上述第四项行为，属于《保险专业代理机构监管规定》第八十二条第（六）项所列情形，根据《保险专业代理机构监管规定》第八十二条，天津保监局决定对鑫元代理给予警告，并处0.5万元罚款；决定对时任鑫元代理执行董事、总经理邢伟洁给予警告，并处0.5万元罚款。