偏股基金18年年化收益17.47% 超大盘1.3倍

　　截至7月中旬，我国首批5家基金公司已满18岁，标志着基金业迎来“成人礼”

　　■本报记者 赵学毅

　　7月13日，博时基金迎来了18岁生日，至此，我国首批5家基金公司（国泰基金、南方基金、华夏基金、华安基金、博时基金）已全部“成人”。那么，18年来，基金的股票投资业绩如何？

　　来自中国证券投资基金业协会数据，自开放式基金成立以来至2016年6月末，偏股型基金年化收益率平均为17.47%，超出同期上证综指平均涨幅9.91个百分点。“1997年以来，公募基金作为投资门槛最低的大众理财工具，始终恪守受托理财本质，奠定了资产管理业持续健康发展的基础，树立了专业投资管理和现代理财文化的标杆。”基金业协会党委书记、会长洪磊在7月9日概括道，“公募基金已经成为普惠金融的典型代表，为数以亿计的消费者创造了巨大收益和金融便利，同时，为长期信任公募基金的投资者创造了可观的相对回报。”

　　基金业“五娃”

　　公募资管规模占比达16.35%

　　1998年，我国开始设立基金管理公司。《证券日报》基金新闻部记者注意到，我国首批5家基金公司成立时间相差仅4个月：国泰基金成立于1998年3月5日，是我国第一家基金管理公司，是业内的“老大”；“老二”南方基金成立于1998年3月6日，与“老大”仅相差1天；时隔1个月，“老三”华夏基金于1998年4月9日成立；“老四”华安基金在1998年6月4日成立，“老五”博时基金于1998年7月13日成立。

　　经过18年的成长，5家基金公司早已今非昔比。据《证券日报》基金新闻部及WIND资讯最新统计，截至6月底，5家基金公司合计管理着422只基金产品，占整个行业的13.55%；资产管理规模合计12963.34亿元，占整个行业的16.35%。

　　来自基金业协会的最新披露数据，截至2016年6月末，公募基金资产规模达7.95万亿元，产品数量达3114只，是我国A股市场持股比例最高的专业机构投资者。截至2015年末，公募基金个人有效账户数达到1.88亿户，85%的基金账户资产规模在5万元以下。“公募基金已经成为普惠金融的典型代表，为数以亿计的消费者创造了巨大收益和金融便利。”洪磊就此表示。

　　进一步统计发现，截至今年6月底，在当前已有的108家基金管理公司中，首批成立的5家基金公司有3家公募基金资产规模排名跻身TOP10：华夏基金旗下共有67只基金，公募基金资产规模合计5044.39亿元，仅次于以余额宝一扫天下的天弘基金；南方基金旗下共有97只基金，公募基金资产规模合计3378.68亿元，排名第五；博时基金旗下有118只基金，公募基金资产合计2499.45亿元，排名第八。此外，华安基金、国泰基金的公募基金资产规模分别为1411.98亿元、628.84亿元，位居行业第17名、32名。

　　股基年化收益赢大盘1.3倍

　　最牛基金总回报达1698.78%

　　从投资业绩看，自开放式基金成立以来至2016年6月末，偏股型基金年化收益率平均为17.47%，超出同期上证综指平均涨幅9.91个百分点；债券型基金年化收益率平均为8.38%，超出现行3年期银行定期存款基准利率5.63个百分点。截至2016年6月末，公募基金累计向持有人分红达1.3744万亿元，为长期信任公募基金的投资者创造了可观的相对回报。

　　基金业协会数据还显示，公募基金在助力养老金保值增值方面也做出重大贡献。截至2015年底，全国社保基金资产规模约1.91万亿元，成立14年来年化收益率达到8.8%，超过同期年均通货膨胀率6.4个百分点，资产增值效果显著。《证券日报》基金新闻部注意到，基金管理公司作为全国社保基金最主要的委托投资资产管理人，在18家管理人中占16席，管理了超过40%的全国社保基金资产；首批5家基金公司除华安基金外，其余均有社保基金管理资格。

　　公募基金成立18年以来，最牛的基金莫过于华夏大盘精选，自2004年8月11日以来取得1698.78%的回报率，这只基金的传奇始于一个传奇人物——王亚伟。2006年5月24日至2012年5月3日，在王亚伟独自掌管该基金5年又346天时间里斩获687.78%的收益率。此外，国泰金鹰增长（成立于2002年5月8日）、博时主题行业（成立于2005年1月6日）、华夏收入（成立于2005年11月17日）、华安宝利配置（成立于2004年8月24日）、华夏红利（成立于2005年6月30日）自成立以来回报率均超过800%，分别为966.04%、903.00%、872.21%、864.54%、824.07%。

　　在基金分红方面，有7只基金成立以来分红总额超过100亿元，其中首批5家基金公司中则有3家旗下的5只基金入围。华夏基金旗下的华夏红利混合、华夏回报混合A、华夏优势增长混合成立以来累计分红额分别达146.30亿元、112.47亿元、104.95亿元；南方基金旗下的南方绩优成长混合，累计分红额为106.88亿元；博时基金旗下的博时主题，累计分红额为104.66亿元。

　　“1997年以来，公募基金作为投资门槛最低的大众理财工具，始终恪守受托理财本质，坚持卖者有责、买者自负，围绕持有人利益优先原则发展出完善的信托产品体系和严格的内外部规则制度，行业包容开放、多元竞争，奠定了资产管理业持续健康发展的基础，树立了专业投资管理和现代理财文化的标杆。”洪磊在上周末表示，公募基金制度建设结出持续健康发展之果，公募基金已经成为普惠金融的典型代表，为数以亿计的消费者创造了巨大收益和金融便利，同时，为长期信任公募基金的投资者创造了可观的相对回报。