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建行年报:资产规模达18.35万亿元 不良贷款率1.58%

2016年03月31日 08:15    来源: 中国经济网    

  3月30日,中国建设银行股份有限公司(股票代码SH:601939;HK:939)(以下简称“建设银行”)公布了2015年度经营业绩。公告显示,截至2015年末,建设银行资产规模达到18.35万亿元,当年实现净利润2,288.86亿元。平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.30%和17.27%,净利息收益率为2.63%,资本充足率和核心一级资本充足率分别为15.39%和13.13%。基于良好的业绩,董事会建议派发末期现金股息每股0.274元(含税)。

  2015年,面对异常复杂的经营形势和激烈的市场竞争,建设银行主动适应经济新常态,纵深推进向综合性银行、多功能服务、集约化发展、创新银行和智慧银行转型,大力支持 “一带一路”等重大国家战略,努力服务实体经济,强化全面风险管理,实现了规模、质量和效益的协调发展,核心指标和市值排名继续保持同业前列。

  全面对接国家战略,助推实体经济发展

  建设银行积极配合国家供给侧结构性改革,全面对接“一带一路”、自贸区建设、京津冀协同发展、长江经济带建设等发展战略,全面支持国家重点建设、民生领域和经济社会发展薄弱环节。2015年,建设银行充分发挥传统优势,基础设施贷款余额达到2.71万亿元,加大对经济社会发展重点领域支持力度,重大工程项目签约投放与储备1.25万亿元;零售类贷款快速增长,新增占比58%;住房金融领先优势不断夯实,个人住房贷款余额2.77万亿元,余额和新增保持同业首位;大力支持有较强增长潜力的业务需求,小微企业贷款符合“三个不低于”监管要求,涉农贷款余额1.89万亿元,增幅5.64%,新农村建设贷款余额968.82亿元,网络银行贷款自2007年以来累计投放1,854.24亿元,累计投放客户超过1.8万户。同时,严格控制地方政府融资平台、产能过剩行业及房地产开发信贷投放,客户结构持续优化。

  战略转型成效显著,经营水平稳步提升

  2015年是建设银行转型发展规划实施的第一年。一年来,全行转型发展推进步履坚实,转型业务亮点纷呈,快速增长,成效显著。信用卡累计发卡量8,074万张,消费交易额2.22万亿元,多项核心指标继续保持同业领先。金融资产1,000万以上的私人银行客户数量增长23.08%,客户金融资产总量增长32.94%。非金融企业债务融资工具累计承销5,316亿元,承销额市场领先。资产托管业务规模7.17万亿元,增长67.36%;托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。人民币清算网络建设再获突破,继伦敦之后,再获任瑞士、智利人民币清算行资格;上海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。

  建设银行不断深入推进综合化经营转型,子公司资产总额达2,666亿元,较上年增长40.65%;实现净利润39亿元,增幅59.01%。2015年,该行集团综合性经营牌照优势进一步巩固,国内首家专业化养老金管理公司正式开业;子公司市场竞争力持续提升,建信信托受托管理资产规模跃居行业第一,建信人寿规模保费收入居银行系首位,建银国际证券保荐承销项目、并购财务顾问项目数量同业排名均居前列。国际业务也取得快速发展,已在全球25个国家和地区设立了130多家机构,基本完成在全球目标市场的机构布局,跨境业务和海外落地经营全面提速,国际竞争能力不断提升,国际结算量达到1.29万亿美元。

  创新激发内生动力,互联网金融领先同业

  建设银行紧密跟进新兴市场、新兴业态、新兴企业和客户需求变化,全面实施移动优先战略,加大流程管理创新、制度创新、产品创新和商业模式创新,2015年完成产品创新和产品移植共1,970项;依托新一代核心系统,增强大数据采集管理应用能力,实现了产品和渠道分离,初步建成流程银行,企业级会计引擎实现交易与核算分离,企业级数据管理体系和能力基本成型,信息系统正逐步接近国际一流水平;加快智能网点建设和推广,大力发展网络金融服务,电子银行和自助渠道账务性交易量占比达95.58%,较上年提升7.55%,网上银行、手机银行、短信金融等电子渠道客户数和交易规模较快增长,移动用户数、交易量、交易额等指标全面领跑同业,个人网银用户规模突破2亿;善融商务累计成交金额670.99亿元,当年活跃商户数1.1万户;积极推广账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等互联网支付方式,市场份额遥遥领先,实现绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。

  不断加强资本管理,提升风险管控能力

  2015年,建设银行列入全球系统性重要银行。该行把握风险演化规律,提升风险化解能力,创新风险处置模式,采取了更加积极主动的措施办法,着力构建风险管理长效机制。同时,推动资本工具创新,在境内外市场成功发行多笔二级资本债,进一步巩固资本水平。加大重大风险项目和不良贷款处置,审慎充分计提贷款减值准备,保持良好的风险抵补水平。2015年末,建设银行不良贷款率为1.58%,拨备覆盖率150.99%,减值准备对贷款总额比率2.39%。

  恪守企业社会责任,持续推进普惠金融

  2015年,建设银行对外公益捐赠总额达4,121万元,涉及教育助学、医疗卫生和灾害救助等不同领域,持续支持资助贫困高中生成长计划、“母亲健康快车”等公益项目。持续加强消费者权益保护,改进消费者权益宣传教育活动模式;积极推行普惠金融和绿色信贷,持续加大绿色环保和节能减排领域的信贷支持力度。2015年,建设银行先后获得国内外各类荣誉总计122项,并独家荣获美国《环球金融》杂志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志2015年“世界银行品牌1000强”中,以一级资本总额位列全球第2;在美国《福布斯》杂志2015年度全球企业2000强中位列第2。

  2015年财务数据摘要:

  集团资产总额183,494.89亿元人民币,较上年增长9.59 %。

  税前利润2,984.97亿元,较上年下降0.20%;净利润2,288.86亿元,增长0.28%。

  客户贷款和垫款总额104,851.40亿元,增长10.67%;客户存款总额136,685.33亿元,增长5.96%。

  平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.30%和17.27%。

  资本充足率15.39%,不良贷款率1.58%,拨备覆盖率 150.99%。

  营业收入6,051.97亿元,较上年增长6.09%;经营收入5,866.87亿元,较上年增长5.38%;其中,利息净收入增长4.65%,净利息收益率(NIM)2.63%。

  基于良好的业绩,董事会建议派发末期现金股息每股0.274元(含税)。


(责任编辑: 华青剑 )

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