手机看中经经济日报微信中经网微信

跨年效应利好理财基金 工银理财债基业绩规模领先

2015年12月14日 08:58    来源: 信息时报    

  临近岁末收官,市场利率有望小幅上升,货币及短期理财产品收益表现也有望抬升,低风险偏好投资者可选这类产品“跨年”。

  银河证券数据显示,截止12月9日,货币基金A、B类今年以来的平均收益率分别为3.42%、3.55%,而短期理财债基A、B类年内平均收益率则分别为3.71%、3.81%,其中回报超过4%的短期理财债基达到40只,工银瑞信旗下5只短期理财债基入围。

  短期理财债基和货币基金是目前基金品种中风险最低的两类产品,其投资范围也较为接近。从风险收益特征看,短期理财债基介于货币和债券基金之间,安全性和货币基金相差无几,但由于流动性的“对价”凸显,回报通常要好于货基。投资者可根据自身的流动性需要来选择不同期限的理财债基。

  以工银瑞信旗下短期理财债基为例,分为7天、14天、60天多个运作周期,与货币基金一样,进出均免费。同时3只产品A类份额均10元起投,投资者可根据自身需求灵活选择不同期限的产品。截止12月9日,工银60天理财A、B今年以来总回报达4.5%和4.78%,排名同类第三和第二位,工银14天理财A、B分别以4.25%、4.53%的回报居同类前十,工银7天理财A、B回报亦位于前1/2。

  但如果投资者对于资金流动性的要求极高,则应该选择货币基金,目前一些大的基金公司均有针对直销渠道的T+0快速赎回业务。货币基金今年以来的回报普遍在3%以上,投资者可选择其中规模和业绩效应好的产品。如工银瑞信旗下老牌绩优产品工银货币,不仅今年以来已实现3.61%的回报,其最近2年、3年业绩均位居同类前十,三季度工银货币获得526亿份的净申购。

  目前市场上共有22家公司拥有短期理财债基,截至9月30日规模为866亿元,其中工银瑞信持续稳健的业绩带来“马太效应”,三季度工银瑞信旗下理财基金规模获得42%的增长,总规模达到453.56亿元,以52.34%的市场份额占据国内短期理财债基市场的半壁江山。海通证券(600837,股吧)三季度基金规模数据报告显示,截止9月30日,工银瑞信旗下包括货币基金、债券基金及短期理财债基在内的固定收益类资产管理总规模达3044.42亿元,排名行业第三。

  


(责任编辑: 康博 )

    中国经济网声明:股市资讯来源于合作媒体及机构,属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
上市全观察