瑞安农行助集团公司资金实现集约化管理

　　中国经济网北京6月28日讯 集团内部资金调拨流程繁琐、闲置资金收益率低、资金监管不到位、工资发放不统一,长期以来,红旭集团的董总一直被集团公司低效散乱的现金管理所困扰。

　　针对于此,瑞安农行邀请红旭集团参加了现金管理系统培训会,并为其安装了“行云”现金管理系统,并主动多次上门后续跟踪服务,使得该公司的现金管理水平迅速得到极大程度的优化。

　　而就在瑞安农行前不久刚举行的一次现金管理推介会上,该公司的一名财务人员还不无感激地向其他公司推荐说,“现金管理系统使整个集团运用和发挥资金的规模效益实现最大化,并成为公司财务管理中不可或缺的得力助手。”

　　据了解,红旭集团下属共有六个分公司,六个全资子公司,十三个控股子公司及三个参股公司。面对这么多的公司,该集团公司财务人员每天都要编制资金调拔路线表,再通知各子(分)公司出纳人员逐户上划到集团公司,中间环节多,无法当日入账,从而导致资金沉淀多、支付效率低。但在现金管理系统上线后,集团公司可以直接发起资金归集操作,变被动为主动,完全做到了平台内账户资金即时调拨及迅速归集。目前,该公司已能按日对大额资金进行归集,大大提高了资金的使用效率。

　　“2012年,我们通过现金管理系统购买了总额15亿余的理财产品,增加短期理财产品收益25万元,今年预计可以达到40万元。”在现金管理系统上线后,该公司购买理财产品的次数由少到多,金额由小到大,几乎所有公司的财务人员都形成了“资金不闲置”的理财观。

　　此外,该公司每月的工资和奖金也都通过现金管理平台发放,相比之前的现金发放和银行手工代发工资更加方便快捷,节省了大量人力物力。(尤克焕)