投资者可“一键查询”公募基金账户份额信息

　　本报记者 昌校宇

　　据证监会官网2月10日消息，近日，证监会同意中国结算启动公募基金账户份额信息统一查询平台暨“基金E账户”公开试运行。投资者在全市场各渠道购买的场外公募基金产品可实现“一键查询”。

　　上海证券基金评价研究中心业务负责人刘亦千对《证券日报》记者表示，“基金E账户”的推出，有助于基金市场进一步向纵深发展，推动行业高质量发展，并有望为我国居民财富管理业务的持续发展和优化打下良好基础。

　　截至2022年底，全市场共有公募基金管理人156家，公募基金份额登记机构167家，公募基金销售机构411家，各份额登记机构账户体系相互独立，缺乏行业统一的查询渠道。据测算，投资者平均持有7个基金账户，只能分别到单家基金管理人或销售机构查询其在该机构处开立的账户及持有的份额信息，遗忘开户机构及持有基金资产等问题时有发生，成为行业服务痛点。

　　建设“基金E账户”是证监会、中国结算贯彻落实党的二十大“以人民为中心”发展思想的重要举措，将解决投资者分散查询的行业服务痛点。“基金E账户”App基于各份额登记机构报送至中央数据交换平台的备份数据，为个人投资者提供场外公募基金账户及份额持有情况的“一站式”查询。

　　创金合信基金对《证券日报》记者表示，“基金E账户”可以展示个人投资者T-3日的所有场外基金持仓情况，有助于实现账户归集，极大提升个人投资者基金查询效率；同时，“基金E账户”支持快捷客服服务，对持仓问题，投资者可在“基金E账户”的客服平台直接跳转至对应基金公司的客服App端，有助于提升客户服务体验。

　　在刘亦千看来，投资者可以通过“基金E账户”App一站式获知场外公募基金持有情况，帮助其找回“被遗忘的资产”。更重要的是为投资者实现了综合基金投资情况的全账户信息归集，帮助投资者更及时、准确、完整的掌握自身投资情况，从而更好地优化自身的基金组合配置，更好地规划自身的财务安排。

　　“基金E账户”目前尚处于公开试运行阶段，投资者可在华为、苹果、小米、OPPO、vivo等品牌的手机应用商店，或中国结算官网进行下载。公开试运行期间，“基金E账户”将采用注册邀请制，投资者可以联系公募基金管理人获取注册邀请码，并完成注册及使用。

　　中国结算在官网提供了App的使用说明。目前，“基金E账户”为投资者提供以下查询功能：一是投资者在全市场各公募基金管理人处开立的基金账户信息、在公募基金销售机构处开立的交易账户信息以及其持有的公募基金产品份额持有情况，便利投资者进行账户管理和资产查询。二是“基金E账户”也为投资者提供了其所持有公募基金产品的基金管理人客服联系方式（包括客服电话、邮箱、网站等），并与部分具备条件的基金管理人实现了在线客服的直接对接。

　　公开试运行阶段，中国结算将根据投资者反馈的意见或建议，及时总结经验，持续优化完善相关功能，进一步提升投资者的使用体验。

　　需要注意的是，“基金E账户”所提供的查询结果不具有确认投资者基金账户及基金份额权利归属的法律效力。如投资者需要证明、填报财产情况或对“基金E账户”提供的查询结果有异议，应当联系基金管理人或基金销售机构进行核实确认，并以最终份额登记机构出具的登记结果为准。