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引导银行资金合规入资本市场 证监会拟拓四条通道

打印本稿】 【进入论坛】 【推荐朋友】 【关闭窗口 2006年09月09日 13:27
夏欣
    而在管理层看来,作为金融资产主渠道,如果银行没有一个渠道与资本市场之间实现真正有效的对接,发展资本市场,发展机构投资者都是空谈。

    另一方面,基金业发展到一定规模,突破销售瓶颈也至关重要。

    此外,由于基金个性化产品缺少与销售机构的对接,很多产品投资标的差不多,市场竞争激烈,销售难度很大,光靠基金公司产品创新成效有限。为此,证监会基金监管部有意改变思路,让贴近市场、渠道、投资人的销售机构(银行)释放出创新潜质,开发出更多的创新产品。

    "'利添利'建立的只是银行与货币市场基金的连接,出于对风险的考虑,从低风险的产品开始合作,最终实现银行与资本市场的对接。这需要一个过程。"洪磊说。

    以去年中国新增存款1万亿元计,如果有10%转化为证券投资基金,规模亦相当可观。

    据记者了解,虽然一些银行也有此打算,但目前除了工行,证监会还没有收到其他银行的备案申请。

    对于这种产品创新探索,管理层表示,产品风险是由银行和参与的基金公司共同承担,并分别由银监会和证监会负责监管。

    基金销售推出系列指引

    据悉,证监会即将成立的基金销售监管处主要有四大基本任务:制定法律法规,并不断完善法律法规框架;维护销售市场秩序,制止不正当竞争,维护行业公信力;促进销售创新,促进基金业的发展;对费率进行研究,使其更加符合市场需要。

    洪磊表示,下一阶段将加强对基金的行为监管,而不仅是以往的准入管理。在基金销售方面,即将出台一系列的业务指引,以规范基金的营销行为,确保把合适的基金卖给合适的投资者。

    销售系列指引包括基金销售技术指引;销售机构内部控制指引;对投资者的合同管理指引;关于如何制定适合目前实际情况,属于合理成本范围内的基金费率指引;基金销售行为指引等。

    "管理层此举旨在通过这一系列监管制度的创新,力图促进各主体在销售行为上的创新,促进储蓄向投资的有效转化。"业内人士这样评价。
 
来源:中财网