一文读懂如何用天眼查尽职调查

　　作为国内领先的商业查询平台，天眼查拥有API接口、专业版、App等系列产品矩阵，依托人工智能及大数据分析能力，全面助力事前、事中、事后尽职调查，是反欺诈、反洗钱的有力辅助。 

　　天眼查在合作实践中积累了丰富的经验，形成了一套涵盖关联关系解析库、风险名单库、企业号码库等多维度的数据服务体系，拥有财产线索、天眼风险、深度风险、关联企业、司法案件、股权穿透、空壳公司识别、企业查询、信用查询、知识产权查询等近百项增值服务，实现从洞察风险到预警风险的全方位把控，有效帮助金融从业者、老板、财会、乃至普罗大众识别存在嫌疑的关联公司、空壳公司，避免财产损失。 

　　首先，天眼查可洞穿复杂的股权关系，一键查询“最终受益人”与“实际控制权”信息。 

　　对于金融机构来说，反洗钱是一项长期且常态的工作。金融从业者每天需要耗费大量的时间、精力，从庞杂的商业数据中梳理发现“受益所有人”信息，以便进行洗钱客户的身份识别。 

　　天眼查“受益所有人”和“实际控制权”查询功能，依照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》设计而来，通过对目标企业进行股权关系层层梳理，实现穿透识别企业最终受益所有权人，明确企业对外实际控制权，可视化、路径化简明呈现股权链。从企业自身至对外投资，为用户提供了清晰的企业股权关系穿透展示。 

　　其次，天眼查“空壳公司识别系统”，有效识别疑似空壳，做到风险防范在前。 

　　天眼查研发的空壳公司识别系统，通过公司治理结构、信用监管处罚、注册地信息等特点，找到问题公司实质意义上的关联方，能够有效识别空壳公司、僵尸公司、套牌公司等。 

　　对企业老板来说，做好合作对象的背景调查、识别空壳企业，在生产经营中至关重要。据媒体报道，一家贸易公司因缺少对供应商的事前调查环节，经朋友介绍购入某公司价值百万的货物，直到税务局通知补缴进项增值税及滞纳金，才发现供货公司是空壳公司已逃走失联，货物也非该公司所有，系“票货分离”，造成财务的巨大亏空。因此，合作之前首先通过天眼查判断对方是否“疑似空壳”，核实发货地与经营地是否一致，一定程度上能够有效规避风险发生。 

　　对于股票市场中的投资人，如何避免购买的“明星股”变成血本无归的“韭菜收割地”，有效识别“明星标的公司空壳化”已成为一门必修课。此前，媒体曝光了明星天价片酬的四大洗钱招数，借壳上市、被高价并购使市值暴涨数百倍是惯用洗钱手段之一。通过天眼查查询发现，某明星参股的娱乐公司成立仅一天，注册资金未实缴到位，却获得某上市公司上亿元的估值。 

　　值得一提的是，在反诈领域，天眼查助力政府部门搭建了一套打击电信诈骗灰产算法，有效防范已涉案企业“改头换面”继续其不法行为。 

　　自2014年创立以来，天眼查持续保持高速增长，行业渗透率超过77%，月活跃用户数高达3500万，累计用户数超6亿，“天眼一下”已成为商业查询领域的超级符号。天眼查致力于打破信息不对称局面，降低信息壁垒造成的利益损失，助力创造公平、诚信的商业环境，帮助用户做出最优选择。