“非常感谢民生银行的及时帮助，要不是银行的快速反应，我的钱可能就没了。”近日，中国民生银行成功拦截一起涉及大额资金的电信网络诈骗案件，有效保护客户资金安全，赢得客户赞誉。
近日，一名年仅18岁的客户在民生银行昆明分行办理业务，短时间内向异地陌生账户分次转出100万元，触发银行监测模型预警。银行核查人员第一时间与客户取得联系，发现其言辞含糊、逻辑不清，且客户当时身处境外，存在疑似受骗风险。鉴于上述情形，银行核查人员进一步联系客户的监护人，确认客户所称“亲戚借款”为虚假信息，综合判断其可能正遭遇“冒充公检法”类诈骗。
在初步判定风险后，民生银行迅速启动银警联动机制，向当地反诈中心报告，并对客户账户实施紧急保护性管控。在公安机关与下游账户开户银行的协同下，成功阻断资金转移链路，拦截已转出的100万元。同时，客户账户内剩余定期存款未再次支取，最终实现602万元资金的全面保护。
此次事件中，民生银行不仅展现了精准的风险识别能力和高效的应急响应能力，也体现了对客户权益的高度重视。昆明市反诈中心发来表扬函，对民生银行此次事件里表现出来的责任与担当表示了肯定。
未来，民生银行将持续优化风控体系，强化银警联动机制，提升对可疑交易的识别与处置能力，为守护客户资金安全构筑坚实防线。
(责任编辑：华青剑)