兴业银行泉州分行被罚240万：涉员工违规参与民间借贷等“六宗罪”

　　近日，国家金融监督管理总局泉州监管分局发布行政处罚决定书，对兴业银行股份有限公司（下称“兴业银行”）泉州分行及其相关责任人进行了处罚。

　　根据公开资料，兴业银行泉州分行及其三名员工因六项违规行为受到处罚。违规行为包括：员工管理不到位、员工违规参与民间借贷；信贷业务内控管理不足；流动资金贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位，信贷资金被挪用；未尽贷款调查职责，向已在他行用信的项目重复提供融资，项目贷款资金被挪用；流动资金贷款贷前调查不尽职、资金用途监测和贷后管理不到位，贷款资金回流被挪用；向无真实并购需求的企业发放并购贷款，贷款资金回流被挪作他用，这些行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》的相关规定。

　　国家金融监督管理总局泉州监管分局对兴业银行泉州分行处以总计240万元人民币的罚款。此外，该行的三名员工，包括蔡永河、黄首届和曾廷斌，均被给予警告。

　　官网显示，兴业银行1988年诞生于福建省福州市，2007年在上海证券交易所挂牌上市，在2023年英国《银行家》“全球银行1000强”中按一级资本排名第17位；在2023年《财富》“世界500强”中排名第223位；荣膺英国《银行家》杂志“2023中国年度银行”大奖；2023年明晟（MSCI）ESG评级由A级提升为AA级，是境内唯一一家连续5年获得最高评级的银行。