来源：中国银行保险报 

　　处罚 

　　今年1—6月，中国银保监会及其派出机构针对银行机构和相关责任人，开出罚单1467张，罚款金额达73884.48万元。 

　　其中，银保监会开出罚单15张，罚款28204.03万元；派出机构开出罚单1452张，罚款45680.45万元。 

　　另外，81名相关责任人被终身禁业，5名相关负责人被取消高管任职资格终身。 

　　（注：以作出处罚决定的日期为统计口径） 

　　处罚 

　　01 

　　329家银行被罚 

　　“贷款业务违规”突出 

　　329家银行及分支机构被处罚，罚款合计72171.48万元（不含个人处罚）。 

　　在329家银行中，罚款合计超千万的有13家。 

　　具体来看： 

　　6家国有大行罚款合计19140.16万元，中国银行以10085.36万元的罚款总额排在第一位。

　　其中，最大的一张罚单由银保监会开出。中国银行因存在贷款管理不严、信贷资金被挪用等36项违法违规行为被罚没8761.355万元。 

　　12家股份行罚款合计28222.27万元，华夏银行以10365万元的罚款总额排第一。

　　60家城商行罚款合计8432.86万元，厦门国际银行以940万元的罚款总额居首位。

　　149家农商行罚款合计9563万元。

　　39家村镇银行罚款合计1614.24万元。

　　50家农信社罚款合计2345万元。

　　6家外资银行罚款合计1762.95万元。东亚银行因存在违规发放个人住房按揭贷款、贷款支付及贷后管理不到位等18项违法违规行为被处以1120万元罚款，创下外资银行处罚金额新高。

　　在开发性金融机构和政策性银行中，国家开发银行被罚款190万元，农业发展银行被罚款455万元，进出口银行被罚款100万元。 

　　在民营银行中，温州民商银行被罚款225万元，吉林亿联银行被罚款20万元。 

　　此外，1家农合行和1家农村资金互助社被罚。广西兴安农村合作银行被罚款80万元，瑞安市马屿镇汇民农村资金互助社被罚款21万元。 

　　梳理银保监会官网发布的行政处罚决定书发现，在329家银行及分支机构被处罚的原因中，“贷款业务违规”突出，占比近70%。 

　　贷款业务违规主要集中在，贷款“三查”不到位、贷后管理不到位、贷款风险分类不准确、贷款业务严重违反审慎经营规则等方面。 

　　多家银行因信贷资金违规流入房市、股市或证券账户等原因被罚。其中，个人消费贷款流向房地产、股市，购买理财产品等问题明显。 

　　02 

　　81人被终身禁业 

　　5人被取消高管任职资格终身 

　　998名相关责任人被罚，罚款合计1713万元。 

　　因对所在银行机构的违法违规行为负直接责任，81人被终身禁止从事银行业工作。 

　　此外，63人被禁业1—15年。 

　　其中， 

　　3人被禁止从事银行业工作15年， 

　　1人被禁止从事银行业工作12年， 

　　13人被禁止从事银行业工作10年， 

　　4人被禁止从事银行业工作8年， 

　　1人被禁止从事银行业工作7年， 

　　1人被禁止从事银行业工作6年， 

　　20人被禁止从事银行业工作5年， 

　　3人被禁止从事银行业工作4年， 

　　8人被禁止从事银行业工作3年， 

　　7人被禁止从事银行业工作2年， 

　　2人被禁止从事银行业工作1年。 

　　还有5人被取消高管任职资格终身，22人被取消高管任职资格1—10年。 

　　其中， 

　　4人被取消高管任职资格10年， 

　　1人被取消高管任职资格6年， 

　　7人被取消高管任职资格5年， 

　　5人被取消高管任职资格3年， 

　　4人被取消高管任职资格2年， 

　　1人被取消高管任职资格1年。 

　　值得注意的是，有1人被终身禁止从事银行业工作的同时，还被取消高管任职资格终身。 

　　因人为干预贷款，对机构制度执行不力、内部管控失效，导致案件发生，对严重违反审慎经营规则的违法违规行为负有直接责任，农业银行(3.030, -0.01, -0.33%)祥云县支行史钧被终身禁止从事银行业工作，取消高管任职资格终身。 

　　03 

　　山东开出罚单最多 

　　浙江罚款最多 

　　山东、山西、黑龙江三地开出罚单数量最多，分别为124张、92张、90张。

　　浙江、上海、福建三地罚款金额最高，分别为5827万元、3604.8万元、3004万元。

　　统计数据来自中国银保监会网站，以作出处罚决定的日期为统计口径，如有出入请以官方数据为准。 

　　数据韩业清、冀晓航 

　　制表韩业清 

　　设计张帆