佰仟金融再现员工骗贷：区域经理伙同调查员作案

　　日前，裁判文书网又披露一起佰仟金融员工诈骗案的刑事判决。该公司原本负责调查异常还款的安全员，也伙同区域经理一起进行诈骗。

　　判决书显示，被告人黄某烁，男，1990年4月出生，系深圳佰仟金融区域经理；被告人杨某1，男，1988年10月出生，系深圳佰仟金融揭阳辖区调查员。

　　法院认定，黄某烁于2014年12月份入职深圳市佰仟金融服务有限公司（下称佰仟金融）任区域经理，负责管理揭阳市原东山区的经营业务，受经理杨某（另案处理）的领导，属下有蔡某、郭某、林某（均已判刑）等团队。被告人杨某1于2015年8月份入职佰仟金融任揭阳辖区调查员（安全员），负责调查、反馈公司后台下发的客户还款异常案件、客户投诉案件等。

　　2015年7月份开始，黄某烁伙同杨某、蔡某、郭某、林某等人，利用兴之达摩托车店等商店为操作平台，以办理现金贷款业务为由吸引客户，让客户提供个人身份证及银行卡，再以分期付款方式变相操作向佰仟金融发起贷款套现，骗取佰仟金融发放的贷款。

　　2015年11月份开始，黄某烁找到杨某1帮忙处理公司后台下发的客户还款异常案件和客户投诉案件。每笔变相贷款套现业务所套现的资金除一小部分支付给客户外，剩余大部分由销售代表、团队负责人、各级经理、调查员及商铺瓜分，其中黄某烁分得人民币（下同）500元，杨某1分得50元。

　　经查实，蔡某团队在2016年1月17日至4月28日期间共实施诈骗17宗，骗取佰仟金融发放的贷款共54759元；蔡某、郭某分别拿给黄某烁4万多元和2万多元，黄某烁从中分得约2万元，杨某1从中分得约1万元。

　　2018年5月8日13时50分许，黄某烁主动到公安机关投案自首；2018年5月19日10时20分许，杨某1在汕头市区被民警抓获归案。事后，黄某烁取得佰仟金融谅解。

　　综上，被告人黄某烁参与诈骗佰仟金融共88304元；被告人杨某1参与诈骗佰仟金融共81130元。

　　法院认为，上诉人杨某、原审被告人黄某烁无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。依法判决如下：

　　一、被告人黄某烁犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。

　　二、被告人杨某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万元。