四成多股民不知自己的佣金比例 天津首试"明码标价"

2009年07月14日 07:27   来源:广州日报   方利平 李成 实习生梁静
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    广州日报联合大洋网针对券商佣金的调查显示 四成多股民不知自己的佣金比例

    近日,本报联合大洋网对股民进行了抽样调查,结果发现,由于券商对其收取的佣金水平并不明码标价,而且和客户签委托交易合同时也不以任何法律文书的形式确定,导致逾四成股民不知道自己的佣金水平是多少,过半股民不知道佣金是可以协商调整的,不少股民甚至误以为佣金是像印花税一样全国统一价。

    不过,不管知不知情,超过九成的股民表示,希望券商能对佣金水平明码标价。

    相关规定

    根据2002年证监会发布的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》,我国A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度,证券公司向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3%。,也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的,按5元收取。

    一成多股民不知自己要交佣金

    去商场购物时,很少有人不问价格就掏钱买东西的,然而,这种奇怪的现象却发生在券商佣金市场。

    在调查中,对于“您知道您缴纳的佣金水平是多高吗”这一问题,231个股民中有99人回答不知道,占比达42.9%。更惊人的是,有23人表示,自己甚至不知道要向券商交纳佣金,在该题的206份有效问卷中占比为11.2%。

    之所以有上述现象,主要是因为大部分股民在开户时便对券商佣金存在盲点。调查结果显示,在182人中,有141人表示在开户时并不清楚券商佣金方面的相关规定,占比达77.5%;此外,有高达87.7%的股民表示,开户时券商的客户经理并没有讲佣金费率的问题。那些知道自己所缴纳的佣金水平的人,大多是自己通过交割单算出来的。 

    陈小姐表示,自己是2007年股市火爆时开户的,当时排了很长的队,好不容易轮到自己时,便急急忙忙按照前台人员的指示,在几份文书的空白处签了字开了户,根本没有时间仔细看自己签的文件,也没有人提起有关佣金的事。

    而李先生和王女士在接受记者调查时则表示,他们以为券商佣金像银行存款的利息和印花税一样,是国家统一规定的,所以无需另外谈价格。

    过半股民不知佣金可以浮动

    今年,随着股市回暖,广州市场上的券商为了抢夺客户,普遍对新客户降低了佣金水平,一些老客户通过主动讨价还价也获得了优惠费率,不过,仍有大部分股民还在缴纳高水平的佣金。

    根据调查,61%的股民不知道今年市场上的券商佣金水平有所下调。54%的股民表示,开户后从未与券商协商过调整佣金水平的事情,只有24.7%的股民表示,今年已跟券商谈过,并且也成功下调了。还有21.5%的股民表示,自己要求过,但是没有获得下调。

    在中华广场接受本报记者现场调查的多位股民表示,以前并不知道券商佣金是可以浮动的,是最近看了本报的相关报道后才知道并向券商要价的。

    事实上,虽然券商表示佣金水平是在证监会规定的0.3%的上限之下,由券商和客户双方在协商的基础上决定,但有53.5%的市民表示并不知道佣金是可以浮动的。由于信息不对称,股民实际上没有要价能力,处于弱势地位。

    九成多股民望券商佣金明码标价

    对佣金水平不明码标价,在和客户确立委托关系时也不以任何具有法律效力的文书进行确定……大多数股民对券商将佣金水平捂得严严实实表示不满。根据调查结果,在此问题208份有效答卷中,有201人认为券商佣金需要明码标价,占比达96.6%。其中,有152人表示,希望券商对收取的佣金费率能通过书面的法律文件确认,占比达80.4%。

    股民罗先生昨天表示,券商佣金不明码标价,到现在自己也不知道佣金到底是多少。而且,不标明价格,有的营业部不排除随意调整佣金标准,也不通知客户。明码标价后,大家有个公开的标准作参考,彼此也少了许多麻烦。

    业内人士莫先生认为,券商佣金明码标价是证券行业的一项值得推广的做法,它在规范业务操作、增加市场透明度、保护投资者利益、提升行业信誉度等方面都将发挥很大的作用。

    调查方法

    7月10~13日,本报记者联合大洋网对股民就券商佣金问题进行抽样调查,其中以现场调查的方式取得53份有效问卷,大洋网上有200多人参加了调查(由于有些网民未将所有问题答完,导致不同问题有效答卷不同)。

    已有先例

    天津首试“明码标价”

    记者注意到,国内有些地方券商已开始试行佣金“明码标价”。比如天津市证券业协会就在其网站公布全市所有证券营业部的证券交易佣金收取标准,投资者可直接上网查询,并按服务的性价比选择券商。

    记者昨日在上述网站发现,齐鲁证券有限公司天津开发区第三大街证券营业部2009年7月6日就公布了佣金标准,并称“营业部佣金采取浮动佣金制度,上限为成交金额的3%。,下限不低于国家规定的最低标准并根据客户资金量、交易量等贡献度分大中散户不同标准,VIP客户的定义为对营业部业务贡献巨大的客户。”

    天津证券协会还制定了严格的佣金收取标准备案和公布程序。一旦某一家会员违反了相关规定,它的风险金就会被扣除转而补贴给受其损害的会员。

    记者观察

    关键看监管层态度


    记者注意到,天津之所以率先实行券商佣金明码标价,关键在于该地证监局的支持。天津证监局机构处此前发布公告称,授权天津证券业协会负责天津地区证券经营机构证券交易佣金收取标准报备工作。对于证券经营机构不及时报备佣金收取标准,或未按照报备和公布的佣金收取标准收取佣金的,市证券业协会应对其采取自律监管措施,必要时,可以《处罚建议函》的形式,提请该证监局机构处依法查处。

    某券商人士表示,“如果管理层要求这么做,我们肯定要做了。但目前监管层没要求,谁也不愿去做这个事情。”
(责任编辑:黄艳清)
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