汉口银行三宗违法领八罚单遭罚100万 违规提供融资

　　中国经济网北京1月16日讯 银保监会网站昨日公布的行政处罚信息公开表（鄂银保监罚决字〔2018〕12号至19号）显示，汉口银行股份有限公司（以下简称汉口银行）存在违规为项目建设提供融资；借助通道违规发放委托贷款，并承担实质性风险；贷款三查不尽职，导致信贷资金回流至借款人账户三宗违法行为，被中国银行保险监督管理委员会湖北监管局罚款人民币100万元。此外，何安林、李东、许家华、曾焱兵、夏云宝、王哲、林静共七名相关责任人被罚。 

　　鄂银保监罚决字〔2018〕12号显示，汉口银行存在违规为项目建设提供融资；借助通道违规发放委托贷款，并承担实质性风险；贷款三查不尽职，导致信贷资金回流至借款人账户三宗违法行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，被中国银行保险监督管理委员会湖北监管局罚款人民币100万元。 

　　鄂银保监罚决字〔2018〕13号显示，何安林对汉口银行“违规为项目建设提供融资”违规问题负承办责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，被中国银行保险监督管理委员会湖北监管局给予警告。 

　　鄂银保监罚决字〔2018〕14号显示，李东对汉口银行“违规为项目建设提供融资”违规问题负审查责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，被中国银行保险监督管理委员会湖北监管局给予警告。 

　　鄂银保监罚决字〔2018〕15号显示，许家华对汉口银行“违规为项目建设提供融资”违规问题负管理责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，被中国银行保险监督管理委员会湖北监管局给予警告。 

　　鄂银保监罚决字〔2018〕16号显示，曾焱兵对汉口银行“借助通道违规发放委托贷款，并承担实质性风险”违规问题负承办责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，被中国银行保险监督管理委员会湖北监管局罚款人民币5万元。 

　　鄂银保监罚决字〔2018〕17号显示，夏云宝对汉口银行“借助通道违规发放委托贷款，并承担实质性风险”违规问题负承办责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，被中国银行保险监督管理委员会湖北监管局罚款人民币5万元。 

　　鄂银保监罚决字〔2018〕18号显示，王哲对汉口银行“借助通道违规发放委托贷款，并承担实质性风险”违规问题负审查责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，被中国银行保险监督管理委员会湖北监管局罚款人民币5万元。 

　　鄂银保监罚决字〔2018〕19号显示，林静对汉口银行“借助通道违规发放委托贷款，并承担实质性风险”违规问题负管理责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，被中国银行保险监督管理委员会湖北监管局罚款人民币5万元。 

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： 

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的； 

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； 

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的； 

　　（四）未按照规定进行信息披露的； 

　　（五）严重违反审慎经营规则的； 

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施： 

　　（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分； 

　　（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款； 

　　（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。 

　　以下为处罚原文：