中原银行郑州虚增存贷款等三宗违法 领4罚单罚105万

　　中国经济网北京2月12日讯 据银监会昨日发布的河南银监局行政处罚信息公开表（豫银监罚决字〔2018〕12号、13号、14号、15号）显示，中原银行股份有限公司（以下简称“中原银行”）郑州分行存在个人综合消费贷款被挪用于“购房首付”，违规向借款人发放虚假按揭贷款，调查审查失职、虚增存贷款违法违规行为。河南银监局对其罚款90万元。

　　行政处罚依据为《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》（银监发〔2009〕221号）第一条，《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第四十一条，《个人贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第2号）第十三条、第三十五条，《政府购买服务管理办法（暂行）》（财综〔2014〕96号）第十八条、第二十三条，《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第十二条，《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令2009年第2号）第七条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　杨永超对中原银行郑州分行个人综合消费贷款被挪用于“购房首付”，违规向借款人发放虚假按揭贷款负有直接责任。河南银监局对其警告，罚款10万元。

　　行政处罚依据为《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》（银监发〔2009〕221号）第一条，《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第四十一条，《个人贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第2号）第十三条、第三十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项。

　　许西莲对中原银行股份有限公司郑州分行调查审查失职、虚增存贷款负有直接责任。河南银监局对其警告，罚款5万元。

　　行政处罚依据为《政府购买服务管理办法（暂行）》（财综〔2014〕96号）第十八条、第二十三条，《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第十二条，《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》（银监办发〔2009〕221号）第一条，《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令2009年第2号）第七条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项。

　　王朝向对中原银行股份有限公司郑州分行调查审查失职、虚增存贷款负有领导责任。河南银监局对其警告。

　　行政处罚依据为《政府购买服务管理办法（暂行）》（财综〔2014〕96号）第十八条、第二十三条，《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第十二条，《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》（银监办发〔2009〕221号）第一条，《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令2009年第2号）第七条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项。

河南银监局行政处罚信息公开表（豫银监罚决字〔2018〕12号）

（中原银行股份有限公司郑州分行）

行政处罚决定书文号			豫银监罚决字〔2018〕12号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名
	单 位	名称	中原银行股份有限公司郑州分行
		法定代表人或主要负责人姓名	刘清奋
主要违法违规事实（案由）			个人综合消费贷款被挪用于“购房首付”，违规向借款人发放虚假按揭贷款，调查审查失职、虚增存贷款。
行政处罚依据			《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》（银监发〔2009〕221号）第一条，《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第四十一条，《个人贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第2号）第十三条、第三十五条，《政府购买服务管理办法（暂行）》（财综〔2014〕96号）第十八条、第二十三条，《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第十二条，《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令2009年第2号）第七条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。
行政处罚决定			罚款90万元。
作出行政处罚决定的机关名称			河南银监局
作出行政处罚决定的日期			2018年2月9日

河南银监局行政处罚信息公开表（豫银监罚决字〔2018〕13号）

（杨永超）

行政处罚决定书文号			豫银监罚决字〔2018〕13号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		杨永超
	单 位	名称
		法定代表人或主要负责人姓名
主要违法违规事实（案由）			对中原银行股份有限公司郑州分行个人综合消费贷款被挪用于“购房首付”，违规向借款人发放虚假按揭贷款负有直接责任。
行政处罚依据			《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》（银监发〔2009〕221号）第一条，《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第四十一条，《个人贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第2号）第十三条、第三十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项。
行政处罚决定			警告，罚款10万元。
作出行政处罚决定的机关名称			河南银监局
作出行政处罚决定的日期			2018年2月9日

河南银监局行政处罚信息公开表（豫银监罚决字〔2018〕14号）

（许西莲）

行政处罚决定书文号			豫银监罚决字〔2018〕14号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		许西莲
	单 位	名称
		法定代表人或主要负责人姓名
主要违法违规事实（案由）			对中原银行股份有限公司郑州分行调查审查失职、虚增存贷款负有直接责任。
行政处罚依据			《政府购买服务管理办法（暂行）》（财综〔2014〕96号）第十八条、第二十三条，《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第十二条，《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》（银监办发〔2009〕221号）第一条，《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令2009年第2号）第七条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项。
行政处罚决定			警告，罚款5万元。
作出行政处罚决定的机关名称			河南银监局
作出行政处罚决定的日期			2018年2月9日

河南银监局行政处罚信息公开表（豫银监罚决字〔2018〕15号）

（王朝向）

行政处罚决定书文号			豫银监罚决字〔2018〕15号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		王朝向
	单 位	名称
		法定代表人或主要负责人姓名
主要违法违规事实（案由）			对中原银行股份有限公司郑州分行调查审查失职、虚增存贷款负有领导责任。
行政处罚依据			《政府购买服务管理办法（暂行）》（财综〔2014〕96号）第十八条、第二十三条，《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第十二条，《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》（银监办发〔2009〕221号）第一条，《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令2009年第2号）第七条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项。
行政处罚决定			警告。
作出行政处罚决定的机关名称			河南银监局
作出行政处罚决定的日期			2018年2月9日