平安银行大连承兑汇票业务曝违法 遭罚40万

　　中国经济网北京2月12日讯 据银监会网站今日发布的大连银监局行政处罚信息公开表显示，平安银行股份有限公司（以下简称“平安银行”）存在贷款资金转存款质押开立银行承兑汇票并在他行贴现，贴现资金回流转存款质押重复开立银行承兑汇票等违法违规行为，银监会大连银监局对其罚款人民币四十万元。

　　行政处罚依据为《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）；《流动资金贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第1号）；《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》（银监办发〔2009〕221号）；《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

 

大连银监局行政处罚信息公开表
处罚决定书文号			大银监罚决字〔2018〕5号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名
	单位	名称	平安银行股份有限公司
		法定代表人（主要负责人）姓名	谢永林
主要违法事实（案由）			贷款资金转存款质押开立银行承兑汇票并在他行贴现，贴现资金回流转存款质押重复开立银行承兑汇票。
行政处罚依据			《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）；《流动资金贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第1号）；《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》（银监办发〔2009〕221号）；《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。
行政处罚决定			罚款人民币四十万元
作出行政处罚的机关名称			大连银监局
作出处罚决定的日期			2018年2月7日