江苏省联社内控不到位 辖下常熟农商行等违规被罚

　　中国网财经1月15日讯 中国银监会于1月15日再次公示多项处罚信息。江苏境内张家港农商行、常熟农商行涉嫌违法违规，两家银行董事长被合计处以71万元罚款。对全省农商行、农信社负有管理、指导责任的江苏省农村信用联社理事长吴万善被罚款50万元。

　　从银监会发布的处罚信息看，上述处罚决定均发生在2017年12月份。2017年被称为银行业“最强监管年”，银监会自2017年3月末开展“三违反、三套利、四不当、十乱象”，截至当年年底共查出问题5.97万个，涉及金额17.65万亿元，罚没金额2932亿元，处罚责任人员1547名。

　　此次，苏州银监分局对张家港农商行开出4项罚单，直指该行员工涉嫌违法一案暴露出银行内控不到位现象。张家港农商行董事长季颖因涉及“对员工涉嫌违法一案负有管理责任”及“内部控制不到位导致员工涉嫌违法”等两项违法违规事实，被处以31万元行政罚款。

　　另外，张家港银行副行长陆亚明、首席风险官杨诗林分别被处以10万元和8万元行政处罚，受罚原因为“对员工涉嫌违法一案负有管理责任”。

　　苏州地区另一家上市农商行——常熟农商行亦未能幸免，因该行存在“通过交易所转标和借通道等方式，规避非标准化债权资产业务监管指标要求”，违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，该行董事长宋建明被苏州银监分局处以40万元行政处罚。

　　江苏银监局还对江苏省农村信用社联合社理事长吴万善进行了处罚，罚款金额为50万元。银监局认为，江苏省农村信用社联合社对员工大规模违规办理农商行授信业务问题，未能通过有效的内部控制措施及时发现并予以纠正。

　　值得注意的是，上述处罚对象均涉及到金融机构“一把手”，反映了处罚的严厉性。银监会在近日下发的《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》中，明确要求实行“一把手”负责制。可预见的是，监管机构在2018年深化整治银行业乱象工作中，将会对更多金融机构“一把手”进行处罚，以引导银行业回归本源、专注主业、做精专业、合规经营。