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中信银行昆明违法违规收监管5罚单 罚252万限两人从业

2017年11月03日 19:22    来源: 中国经济网    

  中国经济网北京11月3日讯 云南银监局昨日对中信银行昆明分行经营过程中存在的违法违规行为连下5张行政处罚决定书。处罚决定书(云银监罚决字〔2017〕20号)显示,中信银行昆明分行未按监管要求及时报送案件风险信息及案件确认信息;内控失效,柜面业务管理失控、违规操作引发严重风险;违规代客户办理理财产品申购业务;支行违规办理并核算非结算性同业存款业务;未严格进行贷款用途审查及支付管理,大额贷款资金长期滞留未经使用即收回;违规批量处置个人不良贷款,报表反映不真实。

  云南银监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,对中信银行昆明分行罚款人民币240万元。

  处罚决定书(云银监罚决字〔2017〕17号)显示,崔晓因履行中信银行昆明分行负责运营管理条线的部门负责人职责不到位,未能有效防范并遏制该行柜面业务违规操作,对柜面业务管理失控、违规操作引发严重风险负有条线管理的直接责任,被云南银监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,对崔晓处以警告。

  根据处罚决定书(云银监罚决字〔2017〕18号),张振中对中信银行昆明分行违规操作办理柜面业务引发严重风险负有直接责任;对违规代客户办理理财产品申购业务负有直接责任。云南银监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(三)项,禁止张振中十年从事银行业工作。

  另据处罚决定书(云银监罚决字〔2017〕19号),陈静因履行中信银行昆明分行运营管理条线工作的分管领导职责不到位,未能有效防范并遏制该行柜面业务违规操作,对柜面业务管理失控、违规操作引发严重风险负有领导管理的直接责任,被云南银监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,处以警告并罚款人民币12万元。

  同时,云南银监局在处罚决定书(云银监罚决字〔2017〕21号)中表示,林争跃履行案件防控及经营管理责任不力,对分行内控失效,柜面业务管理失控、违规操作引发严重风险负有领导管理的直接责任;对未按监管要求及时报送案件风险信息负有领导管理的直接责任,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(三)项,对其取消银行业高级管理人员任职资格十年。

中国银监会云南监管局行政处罚信息公开表(云银监罚决字〔2017〕17号) 

行政处罚决定书文号 

云银监罚决字〔201717 

被处罚当事人姓名或名称 

个人姓名 

崔晓 

单位 

名称 

  

法定代表人(主要负责人)姓名 

  

主要违法违规事实(案由) 

履行中信银行昆明分行负责运营管理条线的部门负责人职责不到位,未能有效防范并遏制该行柜面业务违规操作,对柜面业务管理失控、违规操作引发严重风险负有条线管理的直接责任。 

行政处罚依据 

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项 

行政处罚决定 

处以警告 

作出处罚决定的机关名称 

中国银监会云南监管局 

作出处罚决定的日期 

20171102 

中国银监会云南监管局行政处罚信息公开表(云银监罚决字〔2017〕18号) 

行政处罚决定书文号 

云银监罚决字〔201718 

被处罚当事人姓名或名称 

个人姓名 

张振中 

单位 

名称 

  

法定代表人(主要负责人)姓名 

  

主要违法违规事实(案由) 

对违规操作办理柜面业务引发严重风险负有直接责任;对违规代客户办理理财产品申购业务负有直接责任。 

行政处罚依据 

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(三)项 

行政处罚决定 

禁止十年从事银行业工作 

作出处罚决定的机关名称 

中国银监会云南监管局 

作出处罚决定的日期 

20171102 

中国银监会云南监管局行政处罚信息公开表(云银监罚决字〔2017〕19号) 

行政处罚决定书文号 

云银监罚决字〔201719 

被处罚当事人姓名或名称 

个人姓名 

陈静 

单位 

名称 

  

法定代表人(主要负责人)姓名 

  

主要违法违规事实(案由) 

履行中信银行昆明分行运营管理条线工作的分管领导职责不到位,未能有效防范并遏制该行柜面业务违规操作,对柜面业务管理失控、违规操作引发严重风险负有领导管理的直接责任。 

行政处罚依据 

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项 

行政处罚决定 

警告并罚款人民币12万元 

作出处罚决定的机关名称 

中国银监会云南监管局 

作出处罚决定的日期 

20171102 

中国银监会云南监管局行政处罚信息公开表(云银监罚决字〔2017〕20号) 

行政处罚决定书文号 

云银监罚决字〔201720 

被处罚当事人姓名或名称 

个人姓名 

  

单位 

名称 

中信银行昆明分行 

法定代表人(主要负责人)姓名 

盛飚 

主要违法违规事实(案由) 

未按监管要求及时报送案件风险信息及案件确认信息;内控失效,柜面业务管理失控、违规操作引发严重风险;违规代客户办理理财产品申购业务;支行违规办理并核算非结算性同业存款业务;未严格进行贷款用途审查及支付管理,大额贷款资金长期滞留未经使用即收回;违规批量处置个人不良贷款,报表反映不真实。 

行政处罚依据 

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项 

行政处罚决定 

罚款人民币240万元 

作出处罚决定的机关名称 

中国银监会云南监管局 

作出处罚决定的日期 

20171102 

中国银监会云南监管局行政处罚信息公开表(云银监罚决字〔2017〕21号) 

行政处罚决定书文号 

云银监罚决字〔201721 

被处罚当事人姓名或名称 

个人姓名 

林争跃 

单位 

名称 

  

法定代表人(主要负责人)姓名 

  

主要违法违规事实(案由) 

履行案件防控及经营管理责任不力,对分行内控失效,柜面业务管理失控、违规操作引发严重风险负有领导管理的直接责任;对未按监管要求及时报送案件风险信息负有领导管理的直接责任。 

行政处罚依据 

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(三)项 

行政处罚决定 

取消银行业高级管理人员任职资格十年 

作出处罚决定的机关名称 

中国银监会云南监管局 

作出处罚决定的日期 

20171102 

 


(责任编辑: 马欣 )

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